--- title: "<Письмо> Банка России от 10.03.2020 N ИН-06-14/13" number: "ИН-06-14/13" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" issued_on: 2020-03-10 status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/pismo-in-06-1413" --- ## <Письмо> Банка России от 10.03.2020 N ИН-06-14/13 # <Письмо> Банка России от 10.03.2020 N ИН-06-14/13 "О контроле за соответствием лиц квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации"
**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ** **ПИСЬМО**
**от 10 марта 2020 г. N ИН-06-14/13** **О КОНТРОЛЕ**
**ЗА СООТВЕТСТВИЕМ ЛИЦ КВАЛИФИКАЦИОННЫМ ТРЕБОВАНИЯМ**
**И (ИЛИ) ТРЕБОВАНИЯМ К ДЕЛОВОЙ РЕПУТАЦИИ**
В связи с поступающими вопросами, касающимися осуществления кредитными организациями, страховыми организациями, негосударственными пенсионными фондами, управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовыми компаниями (далее - финансовые организации) контроля за соответствием квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации должностных лиц, в отношении которых законодательством Российской Федерации установлены такие требования, Банк России сообщает следующее. 1. Лица, указанные в [части четвертой](https://bukva.ai/docs/zakon-395-1-1990/statya-11-1#p770), [восьмой](https://bukva.ai/docs/zakon-395-1-1990/statya-11-1#p774) и [девятой статьи 11.1](https://bukva.ai/docs/zakon-395-1-1990/statya-11-1#p775) и [части второй статьи 11.1-2](https://bukva.ai/docs/zakon-395-1-1990/statya-1#p987) Федерального закона "О банках и банковской деятельности" <1>, [пункте 6.1 статьи 32.1](https://bukva.ai/docs/zakon-4015-1/statya-1#p1277) Закона Российской Федерации N 4015-1 <2>, [пункте 2 статьи 6.2](https://bukva.ai/docs/zakon-75-fz-1998/statya-1#p2003) Федерального закона N 75-ФЗ <3>, [пункте 9 статьи 38](https://bukva.ai/docs/zakon-156-fz-2001/statya-1#p929) Федерального закона N 156-ФЗ <4>, [части 1 статьи 4.1-1](https://bukva.ai/docs/zakon-151-fz-2010/statya-1#p382) Федерального закона N 151-ФЗ <5>, при согласовании кандидатур (если такое согласование требуется), назначении (избрании) на должности, а также в течение всего периода осуществления функций по должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей, должны соответствовать установленным квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации. --- <1> Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-395-1-1990/statya-1) от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности". <2> [Закон](https://bukva.ai/docs/zakon-4015-1/statya-1) Российской Федерации от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации". <3> Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-75-fz-1998/statya-1) от 07.05.1998 N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах". <4> Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-156-fz-2001/statya-1) от 29.11.2001 N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах". <5> Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-151-fz-2010/statya-1) от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях". [Частями двенадцатой](https://bukva.ai/docs/zakon-395-1-1990/statya-11-1#p778) - [четырнадцатой статьи 11.1](https://bukva.ai/docs/zakon-395-1-1990/statya-11-1#p783), [частью седьмой статьи 11.1-2](https://bukva.ai/docs/zakon-395-1-1990/statya-1#p991) Федерального закона "О банках и банковской деятельности", [пунктами 7.5](https://bukva.ai/docs/zakon-4015-1/statya-1#p989), [7.6](https://bukva.ai/docs/zakon-4015-1/statya-1#p990), [7.8](https://bukva.ai/docs/zakon-4015-1/statya-1#p995) и [7.10 статьи 32.1](https://bukva.ai/docs/zakon-4015-1/statya-1#p1288) Закона Российской Федерации N 4015-1, [пунктами 8](https://bukva.ai/docs/zakon-75-fz-1998/statya-6-2#p1801) и [9 статьи 6.2](https://bukva.ai/docs/zakon-75-fz-1998/statya-1#p2014) Федерального закона N 75-ФЗ, [пунктами 9.5](https://bukva.ai/docs/zakon-156-fz-2001/statya-38#p729) и [9.6 статьи 38](https://bukva.ai/docs/zakon-156-fz-2001/statya-1#p941) Федерального закона N 156-ФЗ, [частями 6](https://bukva.ai/docs/zakon-151-fz-2010/statya-4-1-2#p270), [7](https://bukva.ai/docs/zakon-151-fz-2010/statya-4-1-2#p271), [9](https://bukva.ai/docs/zakon-151-fz-2010/statya-4-1-2#p276) и [10 статьи 4.1-1](https://bukva.ai/docs/zakon-151-fz-2010/statya-1#p395) и [частью 3 статьи 4.3](https://bukva.ai/docs/zakon-151-fz-2010/statya-1#p298) Федерального закона N 151-ФЗ определены обязанности финансовой организации, которые она должна осуществлять в случае выявления фактов несоответствия указанных в данных статьях лиц квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации. В целях исполнения таких обязанностей финансовым организациям рекомендуется реализовывать процедуры контроля за соответствием лиц упомянутым требованиям (в том числе в части сведений о наличии (отсутствии) судимости и (или) дисквалификации). Порядок осуществления данных процедур (одной из составляющих которого может быть уведомление лицами финансовой организации о возникновении оснований для признания их не соответствующими квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации) целесообразно отражать во внутренних документах финансовой организации и доводить его до сведения должностных лиц. Кредитным организациям указанные процедуры рекомендуется также осуществлять в отношении лиц, перечисленных в [части двадцатой статьи 11](https://bukva.ai/docs/zakon-395-1-1990/statya-11#p760) Федерального закона "О банках и банковской деятельности". 2. Финансовая организация по своему усмотрению может определять и использовать источники получения информации о соответствии лиц квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации (принимая во внимание положения [статьи 9](https://bukva.ai/docs/zakon-152-fz-2006/statya-9#p100278) Федерального закона от 27 июля 2006 года N 152-ФЗ "О персональных данных"). В качестве таких источников Банк России рекомендует использовать: Интернет-ресурсы, размещающие тексты судебных актов (в частности: https://sudrf.ru, http://www.vsrf.ru, http://www.supcourt.ru, http:/ВС.РФ, http://ВерховныйСуд.РФ, http:/Верховный-Суд.РФ, http://kad.arbitr.ru, www.sudact.ru); Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (https://bankrot.fedresurs.ru); Электронный сервис "Прозрачный бизнес" (https://pb.nalog.ru) <6>; --- <6> Может использоваться для проверки наличия (отсутствия) информации о запрашиваемом лице в реестре дисквалифицированных лиц, фактов дисквалификации кандидата за совершение правонарушений, установленных [главами 14](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-13-56#p5299) (за исключением правонарушений, связанных с деятельностью саморегулируемых организаций) и [15](https://bukva.ai/docs/kodeks-195-fz/statya-15-1#p8937) Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, а также факта отказа в государственной регистрации юридического лица по основаниям, установленным [подпунктом "ф" пункта 1 статьи 23](https://bukva.ai/docs/zakon-129-fz-2001/statya-1#p323) Федерального закона от 8 августа 2001 года N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей". Раздел официального сайта Банка России "Выявленные случаи неправомерного использования инсайдерской информации и манипулирования рынком" (http://cbr.ru/finmarket/inside/inside_detect/). 2.1. В целях контроля за соответствием должностных лиц квалификационным требованиям рекомендуется проверить подлинность предоставленного документа о высшем образовании с использованием открытых источников <7>. В случае отсутствия такой возможности, рекомендуется запросить информацию о подлинности предоставленного документа о высшем образовании непосредственно в образовательной организации высшего образования. --- <7> Например, с использованием Федерального реестра сведений о документах об образовании и (или) о квалификации, документах об обучении (http://obrnadzor.gov.ru). В случае ликвидации государственной образовательной организации высшего образования рекомендуется направить запрос в государственный архив по месту нахождения ликвидированной образовательной организации, а при необходимости выяснения адресата распределения бланка диплома - в АО "Гознак". В случае ликвидации частной образовательной организации высшего образования рекомендуется направить запрос о подтверждении факта обучения и выдачи диплома в архивное учреждение, в котором в соответствии с законодательством Российской Федерации должны храниться соответствующие сведения. Если документ об образовании выдан иностранной образовательной организацией, рекомендуется проверить наличие международных договоров о взаимном признании документов об образовании либо наличие иностранной образовательной организации в [перечне](https://bukva.ai/docs/rasporyazhenie-798-r-2019#p100007), утвержденном Распоряжением Правительства Российской Федерации от 20 апреля 2019 года N 798-р "Об утверждении перечня иностранных образовательных организаций, которые выдают документы об образовании и (или) о квалификации, признаваемых в Российской Федерации". При отрицательных результатах проверки, осуществленной в соответствии с [абзацем четвертым](#p100028) настоящего подпункта, финансовой организации рекомендуется проверить наличие и подлинность <8> свидетельства о признании иностранного образования и (или) иностранной квалификации, выданного федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по контролю и надзору в сфере образования <9>. --- <8> Например, с использованием информационного сервиса Рособрнадзора (http://obrnadzor.gov.ru/ru/activity public_services/recognition_of_documents). <9> Федеральная служба по надзору в сфере образования и науки (Рособрнадзор). 2.2. В случае если в информации о трудовой деятельности лица, в отношении которого проводится оценка соответствия установленным квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, содержатся сведения о занятии им руководящей должности или вхождении в состав органов управления финансовой организации, рекомендуется проверить информацию о такой финансовой организации с использованием официальных информационных ресурсов <10>. --- <10> В частности, на официальном сайте Банка России в разделе "Проверить участника финансового рынка" (http://cbr.ru/links/fmp_check/), "Информация по кредитным организациям/Справочник по кредитным организациям" (http://www.cbr.ru/credit/main.asp), "Финансовые рынки/Справочник финансовых организаций" (https://www.cbr.ru/finorg/), в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (https://bankrot.fedresurs.ru), в Едином государственном реестре юридических лиц (https://egrul.nalog.ru/index.html). Настоящее информационное письмо подлежит размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и опубликованию в "Вестнике Банка России".
Первый заместитель
Председателя Банка России
С.А.ШВЕЦОВ
---