Письмо Банка России от 10.03.2020 № ИН-06-14/13

«О контроле за соответствием лиц квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации»

В связи с поступающими вопросами, касающимися осуществления кредитными организациями, страховыми организациями, негосударственными пенсионными фондами, управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовыми компаниями (далее — финансовые организации) контроля за соответствием квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации должностных лиц, в отношении которых законодательством Российской Федерации установлены такие требования, Банк России сообщает следующее.

1. Лица, указанные в части четвертой, восьмой и девятой статьи 11.1 и части второй статьи 11.1-2 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» <1>, пункте 6.1 статьи 32.1 Закона Российской Федерации № 4015-1 <2>, пункте 2 статьи 6.2 Федерального закона № 75-ФЗ <3>, пункте 9 статьи 38 Федерального закона № 156-ФЗ <4>, части 1 статьи 4.1-1 Федерального закона № 151-ФЗ <5>, при согласовании кандидатур (если такое согласование требуется), назначении (избрании) на должности, а также в течение всего периода осуществления функций по должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей, должны соответствовать установленным квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации.

---

<1> Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности».

<2> Закон Российской Федерации от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации».

<3> Федеральный закон от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах».

<4> Федеральный закон от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах».

<5> Федеральный закон от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Частями двенадцатой - четырнадцатой статьи 11.1, частью седьмой статьи 11.1-2 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», пунктами 7.5, 7.6, 7.8 и 7.10 статьи 32.1 Закона Российской Федерации № 4015-1, пунктами 8 и 9 статьи 6.2 Федерального закона № 75-ФЗ, пунктами 9.5 и 9.6 статьи 38 Федерального закона № 156-ФЗ, частями 6, 7, 9 и 10 статьи 4.1-1 и частью 3 статьи 4.3 Федерального закона № 151-ФЗ определены обязанности финансовой организации, которые она должна осуществлять в случае выявления фактов несоответствия указанных в данных статьях лиц квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации.

В целях исполнения таких обязанностей финансовым организациям рекомендуется реализовывать процедуры контроля за соответствием лиц упомянутым требованиям (в том числе в части сведений о наличии (отсутствии) судимости и (или) дисквалификации). Порядок осуществления данных процедур (одной из составляющих которого может быть уведомление лицами финансовой организации о возникновении оснований для признания их не соответствующими квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации) целесообразно отражать во внутренних документах финансовой организации и доводить его до сведения должностных лиц.

Кредитным организациям указанные процедуры рекомендуется также осуществлять в отношении лиц, перечисленных в части двадцатой статьи 11 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

2. Финансовая организация по своему усмотрению может определять и использовать источники получения информации о соответствии лиц квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации (принимая во внимание положения статьи 9 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных»).

В качестве таких источников Банк России рекомендует использовать:

Интернет-ресурсы, размещающие тексты судебных актов (в частности: https://sudrf.ru, http://www.vsrf.ru, http://www.supcourt.ru, http:/ВС.РФ, http://ВерховныйСуд.РФ, http:/Верховный-Суд.РФ, http://kad.arbitr.ru, www.sudact.ru);

Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (https://bankrot.fedresurs.ru);

Электронный сервис «Прозрачный бизнес» (https://pb.nalog.ru) <6>;

---

<6> Может использоваться для проверки наличия (отсутствия) информации о запрашиваемом лице в реестре дисквалифицированных лиц, фактов дисквалификации кандидата за совершение правонарушений, установленных главами 14 (за исключением правонарушений, связанных с деятельностью саморегулируемых организаций) и 15 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, а также факта отказа в государственной регистрации юридического лица по основаниям, установленным подпунктом «ф» пункта 1 статьи 23 Федерального закона от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

Раздел официального сайта Банка России «Выявленные случаи неправомерного использования инсайдерской информации и манипулирования рынком» (http://cbr.ru/finmarket/inside/inside_detect/).

2.1. В целях контроля за соответствием должностных лиц квалификационным требованиям рекомендуется проверить подлинность предоставленного документа о высшем образовании с использованием открытых источников <7>. В случае отсутствия такой возможности, рекомендуется запросить информацию о подлинности предоставленного документа о высшем образовании непосредственно в образовательной организации высшего образования.

---

<7> Например, с использованием Федерального реестра сведений о документах об образовании и (или) о квалификации, документах об обучении (http://obrnadzor.gov.ru).

В случае ликвидации государственной образовательной организации высшего образования рекомендуется направить запрос в государственный архив по месту нахождения ликвидированной образовательной организации, а при необходимости выяснения адресата распределения бланка диплома — в АО «Гознак».

В случае ликвидации частной образовательной организации высшего образования рекомендуется направить запрос о подтверждении факта обучения и выдачи диплома в архивное учреждение, в котором в соответствии с законодательством Российской Федерации должны храниться соответствующие сведения.

Если документ об образовании выдан иностранной образовательной организацией, рекомендуется проверить наличие международных договоров о взаимном признании документов об образовании либо наличие иностранной образовательной организации в перечне, утвержденном Распоряжением Правительства Российской Федерации от 20 апреля 2019 года № 798-р «Об утверждении перечня иностранных образовательных организаций, которые выдают документы об образовании и (или) о квалификации, признаваемых в Российской Федерации».

При отрицательных результатах проверки, осуществленной в соответствии с абзацем четвертым настоящего подпункта, финансовой организации рекомендуется проверить наличие и подлинность <8> свидетельства о признании иностранного образования и (или) иностранной квалификации, выданного федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по контролю и надзору в сфере образования <9>.

---

<8> Например, с использованием информационного сервиса Рособрнадзора (http://obrnadzor.gov.ru/ru/activity public_services/recognition_of_documents).

<9> Федеральная служба по надзору в сфере образования и науки (Рособрнадзор).

2.2. В случае если в информации о трудовой деятельности лица, в отношении которого проводится оценка соответствия установленным квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, содержатся сведения о занятии им руководящей должности или вхождении в состав органов управления финансовой организации, рекомендуется проверить информацию о такой финансовой организации с использованием официальных информационных ресурсов <10>.

---

<10> В частности, на официальном сайте Банка России в разделе «Проверить участника финансового рынка» (http://cbr.ru/links/fmp_check/), «Информация по кредитным организациям/Справочник по кредитным организациям» (http://www.cbr.ru/credit/main.asp), «Финансовые рынки/Справочник финансовых организаций» (https://www.cbr.ru/finorg/), в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (https://bankrot.fedresurs.ru), в Едином государственном реестре юридических лиц (https://egrul.nalog.ru/index.html).

Настоящее информационное письмо подлежит размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и опубликованию в «Вестнике Банка России».

---