Информационное письмо Банка России от 06.10.2022 № ИН-04-13/122

«О совершении банками с универсальной лицензией действий, предусмотренных пунктом 5.8-1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“»

Подпунктом «ж» пункта 1 статьи 1 Федерального закона от 29.12.2020 № 479-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» с 01.09.2022 статья 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон № 115-ФЗ) дополнена пунктом 5.8-1, в соответствии с которым банки с универсальной лицензией, соответствующие критериям, установленным абзацами вторым - четвертым пункта 5.7 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (далее — банки), обязаны обеспечить возможность клиентам — физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях, а также получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения идентификации клиента — физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, посредством своего официального сайта в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также мобильного приложения, которое соответствует критериям, установленным Банком России.

Принимая во внимание, что для реализации предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ требований к предоставлению услуг без личного присутствия банкам необходимо провести комплекс значимых организационных и технологических мероприятий в условиях реализуемых мер по импортозамещению отдельных элементов информационной инфраструктуры, в том числе в части обеспечения информационной безопасности, Банк России считает целесообразным воздержаться от применения мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», за невыполнение банками обязанности, предусмотренной пунктом 5.8-1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в период до 31.12.2022.

Настоящее информационное письмо подлежит опубликованию на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

---