Информационное письмо Банка России от 21.06.2017 № ИН-03-40/30

«О контроле за соблюдением банками надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала)»

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО от 21 июня 2017 г. № ИН-03-40/30

О КОНТРОЛЕ ЗА СОБЛЮДЕНИЕМ БАНКАМИ НАДБАВОК К НОРМАТИВАМ ДОСТАТОЧНОСТИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ (КАПИТАЛА)

Банк России обращает внимание на необходимость начиная с отчетности по состоянию на 1 апреля 2016 года осуществления контроля за соблюдением кредитными организациями, головными кредитными организациями банковских групп, кредитными организациями — участниками банковских групп (далее — банки) надбавки (надбавок) к нормативам достаточности собственных средств (капитала) банков, установленных Инструкцией Банка России от 3 декабря 2012 года № 139-И «Об обязательных нормативах банков» и Положением Банка России от 3 декабря 2015 года № 509-П «О расчете величины собственных средств (капитала), обязательных нормативов и размеров (лимитов) открытых валютных позиций банковских групп» (далее — надбавки, Инструкция Банка России № 139-И, Положение Банка России № 509-П).

Территориальным учреждениям Банка России, Департаменту надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, Службе текущего банковского надзора Банка России в случае выявления в ходе надзора фактов несоблюдения банком надбавок и непредставления в Банк России плана восстановления величины собственных средств (капитала) банка (далее — план восстановления) в срок, установленный пунктом 1.3 Указания Банка России от 1 декабря 2015 года № 3871-У «О порядке составления кредитной организацией плана восстановления величины собственных средств (капитала) и его согласования с Банком России» (далее — Указание № 3871-У), рекомендуется направлять банку на основании частей первой (третьей) статьи 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее — Закон о Банке России) предписание с требованием о представлении к установленному в нем сроку плана восстановления.

За несоблюдение банком плана восстановления, согласованного с Банком России, включая невыполнение прогнозных значений нормативов достаточности собственных средств (капитала) банка с учетом надбавок, указанных в плане восстановления, банку следует направлять предписание с требованием об устранении нарушения в соответствии с пунктом 4.3 Указания Банка России № 3871-У.

В случае неисполнения банком хотя бы одного из вышеуказанных предписаний к банку рекомендуется применять меру в виде ограничения на проведение отдельных операций, если по мнению территориального учреждения Банка России, Департамента надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, Службы текущего банковского надзора Банка России проведение данных операций связано с принятием банком повышенных рисков, либо вводить запрет на осуществление отдельных банковских операций.

Одновременно рекомендуется направлять в адрес учредителей (участников) банка, которые самостоятельно или в силу существующего между ними соглашения, либо участия в капитале друг друга, либо иных способов прямого или косвенного взаимодействия имеют возможность оказывать влияние на решения, принимаемые органами управления банка, предписание с требованием предпринять действия, направленные на увеличение собственных средств (капитала) банка до размера, обеспечивающего соблюдение им нормативов достаточности собственных средств (капитала) с учетом надбавок, в том числе ограничить распределение прибыли в части выплат, влекущих уменьшение собственных средств (капитала) банка.

В случае нарушения банком установленного пунктом 9.6 Инструкции Банка России № 139-И и пунктом 3.10 Положения Банка России № 509-П порядка распределения прибыли (части прибыли) территориальным учреждениям Банка России, Департаменту надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, Службе текущего банковского надзора Банка России рекомендуется направлять:

банку предписание с требованием об устранении нарушений, а также при необходимости вводить ограничение на проведение отдельных операций;

акционерам (участникам) банка предписание с требованием об устранении нарушения и (или) осуществлении мер, направленных на увеличение собственных средств (капитала) банка до размера, обеспечивающего соблюдение им нормативов достаточности собственных средств (капитала) с учетом надбавок в порядке, установленном Указанием Банка России от 15 ноября 2013 года № 3111-У «О порядке направления Банком России акционеру (участнику) кредитной организации предписания и акта об отмене предписания», а в случае невыполнения акционером (участником) банка указанного предписания в установленный срок обеспечить контроль за соблюдением требований, предусмотренных частью седьмой статьи 74 Закона о Банке России в виде приостановления права голоса акционера (участника) банка на общем собрании акционеров (участников) банка.

С изданием настоящего информационного письма информационное письмо от 21.07.2016 № ИН-04-41/55 «Информационное письмо о контроле за соблюдением банками надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала)» отменяется.

---