--- title: "Информационное письмо Банка России от 19.07.2018 N ИН-014-12/48" number: "ИН-014-12/48" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" issued_on: 2018-07-19 status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/pismo-in-014-1248" --- ## Информационное письмо Банка России от 19.07.2018 N ИН-014-12/48 # Информационное письмо Банка России от 19.07.2018 N ИН-014-12/48 "О документальном фиксировании результатов определения риска вовлеченности в ОД/ФТ"
**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ** **ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО**
**от 19 июля 2018 г. N ИН-014-12/48** **О ДОКУМЕНТАЛЬНОМ ФИКСИРОВАНИИ**
**РЕЗУЛЬТАТОВ ОПРЕДЕЛЕНИЯ РИСКА ВОВЛЕЧЕННОСТИ В ОД/ФТ**
В соответствии с [пунктами 4.2](https://bukva.ai/docs/375-p#p100095) и [4.8](https://bukva.ai/docs/375-p#p100123) Положения Банка России N 375-П <1> и [абзацем третьим пункта 4.1](https://bukva.ai/docs/445-p#p100133) и [пунктом 4.3](https://bukva.ai/docs/445-p#p100141) Положения Банка России N 445-П <2> кредитные организации и некредитные финансовые организации <3> (далее - финансовые организации) при реализации программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее - программа управления риском ОД/ФТ) обязаны принимать меры по определению риска своей вовлеченности и вовлеченности своих сотрудников в использование услуг финансовой организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее - риск использования услуг финансовой организации в целях ОД/ФТ), исходя из видов предоставляемых клиентам продуктов (услуг) и иных самостоятельно определяемых факторов. --- <1> [Положение](https://bukva.ai/docs/375-p) Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". <2> [Положение](https://bukva.ai/docs/445-p) Банка России от 15.12.2014 N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". <3> Профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, негосударственные пенсионные фонды, кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации, общества взаимного страхования, ломбарды. В соответствии с [абзацем седьмым пункта 4.9](https://bukva.ai/docs/375-p#p100130) Положения Банка России N 375-П и [абзацем пятым пункта 4.4](https://bukva.ai/docs/445-p#p100146) Положения Банка России N 445-П программа управления риском ОД/ФТ должна предусматривать порядок фиксирования результатов определения риска использования услуг финансовой организации в целях ОД/ФТ. При этом согласно [абзацу третьему пункта 2 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p112) Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" финансовые организации обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Учитывая изложенное, финансовым организациям рекомендуется документально фиксировать результаты принимаемых ими мер по определению риска использования услуг финансовой организации в целях ОД/ФТ, исходя из видов предоставляемых клиентам продуктов (услуг) и иных самостоятельно определяемых факторов, до начала и в ходе предоставления клиентам соответствующих продуктов (услуг), а также необходимо представлять соответствующие документы Банку России по его запросу в рамках проведения проверок и дистанционного надзора. Настоящее информационное письмо подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России" и размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
Заместитель Председателя
Банка России
Д.Г.СКОБЕЛКИН
---