--- title: "Информационное письмо Банка России от 15.06.2017 N ИН-014-12/29" number: "ИН-014-12/29" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" issued_on: 2017-06-15 status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/pismo-in-014-1229" --- ## Информационное письмо Банка России от 15.06.2017 N ИН-014-12/29 # Информационное письмо Банка России от 15.06.2017 N ИН-014-12/29 "Об учете информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, доведенной Банком России до поднадзорных организаций, при определении степени (уровня) риска клиента" **ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ** **ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО** от 15 июня 2017 г. N ИН-014-12/29 **ОБ УЧЕТЕ** **ИНФОРМАЦИИ О СЛУЧАЯХ ОТКАЗА ОТ ПРОВЕДЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ,** **ОТ ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА),** **О СЛУЧАЯХ РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА)** **С КЛИЕНТОМ, ДОВЕДЕННОЙ БАНКОМ РОССИИ ДО ПОДНАДЗОРНЫХ** **ОРГАНИЗАЦИЙ, ПРИ ОПРЕДЕЛЕНИИ СТЕПЕНИ (УРОВНЯ) РИСКА КЛИЕНТА** [Положением](https://bukva.ai/docs/550-p) Банка России от 20.07.2016 N 550-П "О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом" в соответствии с [пунктом 13.3 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100408) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) установлен порядок доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операций по основаниям, указанным в [пункте 11 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100404) Федерального закона N 115-ФЗ, отказа от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по основаниям, указанным в [пункте 5.2 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100315) Федерального закона N 115-ФЗ (далее - информация об отказах). В соответствии с [пунктом 13.3 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100408) Федерального закона N 115-ФЗ кредитные организации и некредитные финансовые организации учитывают информацию об отказах при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а кредитные организации также при принятии решений об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом в соответствии с [пунктом 5.2 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100315) Федерального закона N 115-ФЗ. Таким образом, информация об отказах не является в соответствии с Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ самостоятельным основанием для принятия кредитной организацией или некредитной финансовой организацией решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, а кредитной организацией также - об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом. Указанная информация учитывается при оценке степени (уровня) риска клиента в совокупности с иными факторами, влияющими на такую оценку в соответствии с [Положением](https://bukva.ai/docs/375-p#p198) Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", [Положением](https://bukva.ai/docs/445-p#p100134) Банка России от 15.12.2014 N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". С Федеральной службой по финансовому мониторингу (П.В. Ливадный) согласовано. Настоящее письмо подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России" и размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
Заместитель
Председателя Банка России
**Д.Г.СКОБЕЛКИН**
---