Письмо АРБ от 01.08.2008 № А-02/5-447

<О необходимости получения предварительного согласия Банка России при приобретении группой физических лиц в совокупности более 20 процентов акций кредитной организации только в случае установления наличия между указанными лицами соглашения>

АССОЦИАЦИЯ РОССИЙСКИХ БАНКОВ

ПИСЬМО от 1 августа 2008 г. № А-02/5-447

Ассоциация российских банков обращается по просьбе банков — членов АРБ по вопросу о необходимости получения предварительного согласия Банка России при приобретении группой физических лиц в совокупности более 20 процентов акций кредитной организации только в случае установления наличия между указанными лицами соглашения.

Требование о получении предварительного согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации содержится в части восьмой статьи 11 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности». В соответствии с данной нормой предварительное согласие Банка России требуется для случаев приобретения группой физических лиц более 20 процентов акций (долей) кредитной организации только в том случае, если соответствующие физические лица связаны между собой соглашением.

Некоторые территориальные учреждения Банка России толкуют норму части восьмой статьи 11 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» как ограничение, установленное для физических лиц, образующих группу лиц в соответствии со статьей 9 Федерального закона «О защите конкуренции», а наличие родственных отношений рассматривают в качестве обстоятельства, равнозначного наличию соглашения между физическими лицами.

Представляется, что вышеуказанное расширительное толкование законодательной нормы не соответствует ни букве, ни духу закона, т.е. не соответствует норме по формальным критериям, а также противоречит логике данной нормы.

1. При буквальном прочтении в статье 11 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» использовано словосочетание «группа физических лиц», а не специальный термин законодательства о конкуренции «группа лиц», а также термин «соглашение», а не указание на наличие родственных отношений.

2. В случае, если законодатель считал целесообразным указать на необходимость применения статьи 9 Федерального закона «О защите конкуренции», то квалифицирующим признаком для определения связи соответствующих физических лиц в определенную группу служил бы факт наличия родственных отношений, как это предусмотрено пунктом 13 части 1 статьи 9 Федерального закона «О защите конкуренции». Поэтому лишалось бы смысла одновременное указание и на «группу лиц», и на «соглашение», о наличии которого могли бы свидетельствовать родственные отношения между данными физическими лицами. Следовательно, наличие родственных отношений между физическими лицами не свидетельствует о достижении соглашения между данными лицами.

Из вышеизложенного следует, что формальные признаки и смысл нормы части восьмой статьи 11 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» не позволяют признать, что в рассматриваемой законодательной норме предусмотрено применение положений статьи 9 Федерального закона «О защите конкуренции», связанных со специальным термином «группа лиц».

Рассматривать наличие родственных отношений между физическими лицами в качестве обстоятельства, равнозначного достижению соглашения между ними, также представляется неправомерным. Родственные отношения не могут однозначно свидетельствовать о наличии соглашения между физическими лицами или о совершении ими согласованных действий. По этой причине в рассматриваемой законодательной норме четко определена необходимость связывания нескольких физических лиц именно соглашением. Вместе с тем необходимо особо отметить, что в действующем законодательстве не установлена презумпция достижения физическими лицами соглашения при наличии между ними родственных отношений. В связи с этим полагаем, что когда законодатель предусматривает ограничения, связанные с наличием между соответствующими физическими лицами родственных отношений, то это находит непосредственное отражение в законодательных нормах, например: в пункте 13 части 1 статьи 9 Федерального закона «О защите конкуренции», пункте 5 части статьи 16 Федерального закона «О государственной гражданской службе Российской Федерации» и т.д.

Следовательно, формальные признаки и смысл нормы части восьмой статьи 11 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» не позволяют признать, что в рассматриваемой законодательной норме установлены ограничения для физических лиц, образующих группу лиц в соответствии со статьей 9 Федерального закона «О защите конкуренции», а наличие между физическими лицами родственных отношений неправомерно рассматривать в качестве обстоятельства, равнозначного наличию соглашения между данными лицами, свидетельствующего о необходимости получения предварительного согласия Банка России на приобретение несколькими физическими лицами в совокупности более 20 процентов акций кредитной организации.

Учитывая изложенное, просим высказать официальную точку зрения Банка России по означенному вопросу.

---