Письмо АРБ от 11.09.2006 № А-02/1Е-460

<О порядке противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма>

АССОЦИАЦИЯ РОССИЙСКИХ БАНКОВ

ПИСЬМО от 11 сентября 2006 г. № А-02/1Е-460

В процессе реализации требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Закон № 115-ФЗ) у кредитных организаций — членов Ассоциации российских банков возникают проблемы при согласовании Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — Правила). В частности, Постановлением Правительства РФ от 8 января 2003 г. № 6 «О порядке утверждения Правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом» (далее — Постановление № 6) установлено, что Правила направляются на согласование в «соответствующий надзорный орган». В связи с тем, что большинство кредитных организаций являются профессиональными участниками фондового рынка, они вынуждены согласовывать Правила в двух надзорных государственных организациях — в Банке России и Федеральной службе по финансовым рынкам (далее — ФСФР). Поскольку требование о необходимости согласования Правил обусловлено необходимостью соответствия требованиям законодательства, процедура повторного подтверждения такого соответствия представляется излишней. В ряде случаев возникают казусные ситуации, когда Правила оказываются согласованными одной из надзорных организаций, например Банком России, а при согласовании того же варианта Правил в другой надзорной организации (ФСФР) возникают замечания по поводу соответствия текста Правил требованиям законодательства. Кредитные организации при составлении текста Правил руководствуются, в первую очередь, рекомендациями Банка России, что закреплено в пункте 2 статьи 7 Закона № 115-ФЗ. Однако ввиду незначительного отличия рекомендаций Банка России (письмо Банка России от 13.07.2005 № 99-Т «О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») и рекомендаций Правительства РФ (распоряжение Правительства РФ от 17 июля 2002 г. № 983-р «Рекомендации по разработке организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») возникают ситуации, когда кредитные организации вынуждены разрабатывать два варианта Правил: один для Банка России, другой для ФСФР. Кроме того, необходимость двойного согласования Правил часто вызывает нарушение сроков их представления, предусмотренных Постановлением № 6 (5 дней с момента утверждения новой редакции исполнительным органом кредитной организации). Учитывая вышеизложенное, а также принимая во внимание, что в соответствии с пунктом 2 статьи 7 Закона № 115-ФЗ Правила разрабатываются кредитными организациями с учетом рекомендаций Центрального банка Российской Федерации, просим пересмотреть процедуру согласования Правил кредитными организациями, обеспечив возможность их согласования только с одним надзорным органом — Центральным банком Российской Федерации.

---