Письмо АРБ от 07.09.2006 № А-01/5-449

<О применении кредитными организациями Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»>

АССОЦИАЦИЯ РОССИЙСКИХ БАНКОВ

ПИСЬМО от 7 сентября 2006 г. № А-01/5-449

Обращаемся в связи с проблемами, возникающими в деятельности кредитных организаций при применении ими Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Закон о легализации). Из нормы, содержащейся в подпункте 1 пункта 1 статьи 7 Закона о легализации, следует, что банки с целью идентификации физического лица — иностранного гражданина, находящегося у них на обслуживании, обязаны установить фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии). В рамках осуществления названных противолегализационных мероприятий банки сталкиваются со случаями отсутствия на законных основаниях у некоторых клиентов — граждан иностранных государств миграционных карт и/или въездных виз, дающих право пребывания на территории Российской Федерации. Отсутствие миграционной карты или въездной визы на территорию Российской Федерации может быть обусловлено соглашениями об упрощении визового режима между Российской Федерацией и иностранными государствами. В связи с отсутствием необходимой информации о таких межгосударственных соглашениях банки при идентификации клиентов — иностранных граждан руководствуются письмом Отделения № 1 Московского ГТУ ЦБР от 13 сентября 2001 г. № 51-7769 «Об информации МИД России» (далее — Письмо Отделения № 1), в котором перечислены условия въезда граждан иностранных государств в Российскую Федерацию по дипломатическим, служебным, общегражданским (официальным, специальным) паспортам. В ответ на запросы банков о правомерности осуществления ими идентификации иностранных граждан на основании информации, указанной в Письме Отделения № 1, МГТУ Банка России рекомендовало обратиться в Министерство иностранных дел Российской Федерации. В этой связи просим разъяснить, сохраняются ли в силе до настоящего времени условия, указанные в Письме Отделения № 1, для идентификации банками клиентов — иностранных граждан или в распоряжении МИД России имеется обновленная информация. В дополнение просим предоставить аналогичную информацию о законных основаниях отсутствия миграционных карт у граждан иностранных государств при въезде на территорию Российской Федерации.

---