<О Перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности>
АССОЦИАЦИЯ РОССИЙСКИХ БАНКОВ
ПИСЬМО
от 2 июля 2007 г. № А-01/5-341
В соответствии с Федеральным законом от 07.08.01 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Закон № 115-ФЗ) банк обязан выявлять в рамках обязательного контроля операции с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее — Перечень).
Согласно положениям Постановления Правительства РФ от 18.01.03 № 27 «Об утверждении Положения о порядке определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом» (далее — Постановление № 27) Перечень, а также вносимые в него изменения доводятся Федеральной службой по финансовому мониторингу не позднее рабочего дня, следующего за днем составления Перечня (внесения изменений), в виде информационных писем (на бумажном носителе или в электронном виде) до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе через соответствующие надзорные органы, в соответствии с их компетенцией и в порядке, согласованном с ними.
В настоящее время процедуру доведения сведений, содержащихся в Перечне, до кредитных организаций осуществляет Банк России.
Необходимо отметить, что кредитные организации, использующие в своей работе Перечень, испытывают следующие затруднения в связи с его применением:
1. Физические лица, включенные в Перечень на основании международных списков, не имеют дополнительных идентификационных признаков, предусмотренных Постановлением № 27.
Данные идентификационных документов граждан Российской Федерации, включенных в Перечень, соответствуют данным паспортов граждан СССР. В связи с тем что данные паспорта утратили хождение на территории РФ, клиенты кредитных организаций не могут быть идентифицированы по таким паспортам.
В этой связи целесообразно произвести обновление информации, содержащейся в Перечне, исключив из него лиц, не имеющих формальных оснований находиться в нем.
2. Текущий формат Перечня имеет ряд существенных недостатков, не позволяющих использовать его в автоматизированных компьютерных системах, которые проявляются в следующем:
- отражение всех альтернативных имен (комбинаций написания) физических лиц/наименований организаций или нескольких документов в одной строке.
Необходимо отметить, что для корректной работы поисковых компьютерных систем необходимо отражение каждой комбинации отдельной строкой, при этом альтернативные имена/наименования следует связывать с основной записью с помощью специальной ключевой записи;
-
отсутствие признака, позволяющего определить, является ли запись в Перечне новой, измененной либо осталась без изменений (поле CB_DATE, которое могло бы использоваться для этих целей, при изменении Перечня меняется во всех строках, даже в тех, в которых фактически изменения не производятся);
-
ряд наименований содержит символы, осложняющие работу автоматических поисковых систем, например «<», «>»;
-
существуют наименования, которые характеризуют организацию, содержащие в поле «NAMEU» «лишнюю» информацию, например наименование страны нахождения организации.
Подавляющее количество поисковых систем позволяет осуществлять поиск физических лиц по ФИО, номеру и серии документа, удостоверяющего личность, дате рождения при условии, что одна строка содержит один вариант вышеуказанных реквизитов.
Адаптация формата Перечня к требованиям поисковых систем при получении кредитными организациями очередной его версии сопряжена со значительными трудозатратами, которые, в связи с закрытым характером Перечня, ложатся на каждую кредитную организацию в отдельности.
В этой связи представляется, что централизованная обработка Перечня силами Росфинмониторинга позволила бы избавить кредитные организации от необходимости ручной обработки, а также от возможных ошибок, связанных с ней.
Исходя из вышеуказанного, полагаем уместным предложить рассмотреть проект возможных изменений Перечня, созданный в целях его большей адаптации к работе с автоматизированными системами в кредитных организациях (проект изменений Перечня прилагается).
Кроме того, для целей использования автоматизированного обновления Перечня в кредитных организациях просим рассмотреть вопрос о предоставлении возможности кредитным организациям обновлять содержание перечня с помощью Интернет-сайта Росфинмониторинга, принимая во внимание, что другие субъекты исполнения Закона № 115-ФЗ имеют такую возможность.
Поскольку российские кредитные организации, имеющие корреспондентские отношения с европейскими или американскими кредитными организациями, для снижения репутационных рисков вынуждены контролировать операции, используя так называемые зарубежные перечни «Эмбарго», просим разъяснить возможность раскрытия Перечня третьим лицам, в том числе иностранным корреспондентам российских кредитных организаций или провайдерам автоматизированных компьютерных систем, которые представляют услуги по поиску и обновлению аналогичных перечней зарубежных стран.
Президент Ассоциации
Г. А. Тосунян
СТРУКТУРА
ФАЙЛА ПЕРЕЧНЯ ОРГАНИЗАЦИЙ И ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ,
В ОТНОШЕНИИ КОТОРЫХ ИМЕЮТСЯ СВЕДЕНИЯ ОБ ИХ УЧАСТИИ
В ЭКСТРЕМИСТСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
| N |
Наименование поля |
Тип поля |
Длина в байтах |
Содержание |
| 1 |
N |
Символьный |
5 |
«Сквозной» уникальный номер записи в Перечне.
Присваивается каждой строке списка |
| 2 |
NUMBER |
Символьный CHAR(5) |
5 |
Уникальный код (номер) террориста/экстремиста по перечню. Для террористов, имеющих помимо основного имени также и псевдонимы, каждая запись об имени/псевдониме должна отражаться отдельной строкой. При этом поле NUMBER для всех таких строк должно иметь единое значение |
| 3 |
TERROR |
Символьный CHAR(1) |
1 |
Признак террористической деятельности:
1 — в случае, если в отношении организации или физического лица имеются сведения об их участии в террористической деятельности;
0 — в ином случае |
| 4 |
TU |
Числовой NUMERIC (1) |
1 |
1 — юридическое лицо (организация);
2 — филиал юридического лица;
3 — физическое лицо |
| 5 |
NAMEU |
Символьный CHAR(254) |
254 |
1. Для юридического лица — наименование юридического лица.
2. Для филиала — наименование филиала юридического лица.
3. Для физического лица — фамилия, имя, отчество полностью, в указанном порядке, с разделением слов символом «пробел».
Каждая строка содержит только одно наименование (полное имя). В случае наличия альтернативных наименований (псевдонимов) сведения о них отражаются в новой строке |
| 6 |
DESCRIPT |
Символьный CHAR(254) |
254 |
Описание субъекта |
| 7 |
CITIZEN |
Символьный CHAR(254) |
254 |
Гражданство/национальность |
| 8 |
KODCR |
Символьный CHAR(5) |
5 |
1. Для юридического лица — код места регистрации.
2. Для филиала юридического лица — код места регистрации головной организации.
3. Для физического лица — код места регистрации.
Для стран и территорий, зарегистрированных в ОКСМ, 1 — 3 разряды содержат цифровой код страны регистрации (жительства) в соответствии с ОКСМ, а разряды 4 — 5 содержат «00».
Для территорий, отсутствующих в ОКСМ, 1 — 3 разряды содержат цифровой код страны, в которой находится территория по ОКСМ, а в разделителях 4 — 5 указывается порядковый номер территории в стране в соответствии со справочником государств (территорий), не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма |
| 9 |
KODCN |
Символьный CHAR(5) |
5 |
1. Для юридического лица — код места нахождения.
2. Для филиала юридического лица — код места нахождения филиала юридического лица.
3. Для физического лица — код места пребывания.
Для стран и территорий, зарегистрированных в ОКСМ, 1 — 3 разряды содержат цифровой код страны регистрации (жительства) в соответствии с ОКСМ, а разряды 4 — 5 содержат «00».
Для территорий, отсутствующих в ОКСМ, 1 — 3 разряды содержат цифровой код страны, в которой находится территория по ОКСМ, а в разделителях 4 — 5 указывается порядковый номер территории в стране в соответствии со справочником государств (территорий), не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма |
| 10 |
AMR |
Символьный CHAR(254) |
254 |
1. Для юридического лица — место регистрации.
2. Для филиала юридического лица — место регистрации головной организации.
3. Для физического лица — место жительства.
Данный реквизит заполняется в следующем порядке: страна, область (республика, край), район, населенный пункт (город, село и т.п.), улица, дом, корпус, квартира |
| 11 |
ADRESS |
Символьный CHAR(254) |
254 |
1. Для юридического лица — место нахождения.
2. Для филиала юридического лица — место нахождения филиала юридического лица.
3. Для физического лица — место пребывания.
Данный реквизит заполняется в следующем порядке: страна, область (республика, край), район, населенный пункт (город, село и т.п.), улица, дом, корпус, квартира |
| 12 |
KD |
Символьный CHAR(2) |
2 |
1. Для юридического лица (филиала) — заполняется значением «0» (символ ноль).
2. Для физического лица — наименование документа, удостоверяющего личность (паспорт или иной документ в соответствии с законодательством РФ).
Для резидентов:
«01» — паспорт гражданина СССР (с реквизитами, свидетельствующими о принадлежности к гражданству РФ);
«02» — паспорт гражданина РФ, удостоверяющий его личность на территории РФ;
«03» — иной документ, признаваемый в соответствии с законодательством РФ документом, удостоверяющим личность.
Для нерезидентов:
«04» — документ, признаваемый в соответствии с законодательством РФ документом, удостоверяющим личность иностранного гражданина |
| 13 |
SD |
Символьный CHAR(10) |
10 |
1. Для юридического лица (филиала) — код ОКПО (присваиваемый подразделениями ГК по статистике в составе ЕГРПО).
2. Для физического лица — серия документа, удостоверяющего личность, — до 10 символов (используются заглавные буквы русского и латинского алфавитов) |
| 14 |
RG |
Символьный CHAR(20) |
20 |
1. Для юридического лица — резидента — ОГРН (присваивается органами МНС в соответствии с Федеральным законом № 129-ФЗ от 08.08.2001). 2. Для филиала юридического лица — символ ноль «0».
3. Для юридического лица — нерезидента: в случае, если участником операции является филиал или представительство иностранного ЮЛ, аккредитованные на территории РФ, — номер свидетельства об аккредитации филиала иностранного ЮЛ (присваивается ГРП при Минюсте РФ); в ином случае — регистрационный номер юридического лица по месту учреждения и регистрации.
4. Для физического лица — номер документа, удостоверяющего личность, — до 13 символов.
При заполнении этого показателя пробелы не допускаются |
| 15 |
ND |
Символьный CHAR(12) |
12 |
Идентификационный номер:
для резидента:
1. для юридического лица — ИНН — 10 символов, при отсутствии ИНН у юридического лица на законном основании — «0» (символ ноль);
2. для филиала юридического лица — ИНН налогоплательщика головной организации, при отсутствии ИНН на законном основании — «0» (символ ноль);
3. для физического лица — ИНН (при наличии у физического лица) — 12 символов, при отсутствии ИНН у физического лица — «0» (символ ноль);
для нерезидента:
4. для юридического лица (филиала юридического лица) — ИНН (при его наличии) — 10 символов, при отсутствии ИНН — код иностранной организации (КИО) — 5 символов; 5. для физического лица — «0» (символ ноль) |
| 16 |
VD |
Символьный CHAR(100) |
100 |
1. Для юридического лица (филиала) — заполняется значением «0» (символ ноль).
2. Для физического лица — наименование документа, кем и когда выдан документ, удостоверяющий личность физического лица |
| 17 |
GR |
Дата DATE(8) |
8 |
1. Для юридического лица — резидента (филиала) — дата регистрации ЮЛ (головной организации).
2. Для юридического лица — нерезидента — в случае, если участником операции является филиал или представительство иностранного ЮЛ, аккредитованные на территории РФ, — дата выдачи свидетельства об аккредитации (без учета процедур продления аккредитации). В ином случае — дата регистрации ЮЛ по месту его учреждения и регистрации.
3. Для физического лица — дата рождения ФЛ, физического лица, ИП |
| 18 |
YR |
CHAR |
4 |
Год рождения |
| 19 |
MR |
Символьный CHAR(254) |
254 |
Место рождения |
| 20 |
CB_DATE |
Дата DATE(8) |
8 |
Дата начала действия записи (по документу).
При обновлении перечня, в случае, если ни в одно из полей записи не вносилось изменений, дата начала действия записи не должна изменяться. По новым/измененным записям необходимо указать дату создания текущего (последнего) перечня |
| 21 |
CE_DATE |
Дата DATE(8) |
8 |
Дата окончания действия записи (по документу) |
| 22 |
DIRECTOR |
Символьный CHAR(254) |
254 |
Для юридического лица — сведения о руководителях |
| 23 |
FOUNDER |
Символьный CHAR(254) |
254 |
Для юридического лица — сведения об учредителях |
| 24 |
ROW_ID |
Символьный CHAR(5) |
5 |
Идентификатор строк |
| 25 |
TERRTYPE |
Символьный CHAR(254) |
254 |
Резолюция, на основании которой признан террористом |
| 26 |
N1 |
Символьный |
5 |
В случае, если в строке содержится не основное наименование (имя), а альтернативное (псевдоним), — указывается уникальный номер строки (N), содержащей данные об основном наименовании (имени) |
| 27 |
FirstName |
Символьный |
256 |
В случае, если в строке содержится не основное наименование (имя), а альтернативное (псевдоним) — указывается основное наименовании (имя) (NAMEU) |