Письмо Банка России от 22.07.2008 № 86-Т

«О Методических рекомендациях по оценке и анализу доступности платежной системы Банка России на уровне территориального учреждения при осуществлении внутрирегиональных и межрегиональных электронных расчетов»

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ

ПИСЬМО

ОТ 22 ИЮЛЯ 2008 Г. № 86-Т

О МЕТОДИЧЕСКИХ РЕКОМЕНДАЦИЯХ ПО ОЦЕНКЕ И АНАЛИЗУ ДОСТУПНОСТИ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ БАНКА РОССИИ НА УРОВНЕ ТЕРРИТОРИАЛЬНОГО УЧРЕЖДЕНИЯ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ВНУТРИРЕГИОНАЛЬНЫХ И МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫХ

Банк России направляет для использования в работе Методические рекомендации по оценке и анализу доступности платежной системы Банка России на уровне территориального учреждения при осуществлении внутрирегиональных и межрегиональных электронных расчетов.

О сроках разработки программного обеспечения для автоматизации расчета показателей доступности платежной системы Банка России на уровне территориального учреждения будет сообщено дополнительно.

Т. Н. Чугунова

и межрегиональных электронных расчетов»

МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ОЦЕНКЕ И АНАЛИЗУ ДОСТУПНОСТИ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ БАНКА РОССИИ НА УРОВНЕ ТЕРРИТОРИАЛЬНОГО УЧРЕЖДЕНИЯ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ВНУТРИРЕГИОНАЛЬНЫХ И МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫХ ЭЛЕКТРОННЫХ РАСЧЕТОВ

Методические рекомендации по оценке и анализу доступности платежной системы Банка России на уровне территориального учреждения (далее — ТУ) при осуществлении внутрирегиональных и межрегиональных электронных расчетов (далее — Методические рекомендации) содержат рекомендации по проведению оценки и анализа доступности платежной системы Банка России на уровне ТУ (далее — платежной системы ТУ).

1. Необходимость и основания проведения оценки и анализа доступности платежной системы ТУ

Методические рекомендации разработаны в целях решения ТУ задачи по обеспечению бесперебойного функционирования системы расчетов (статья 3 Положения Банка России от 29.07.98 № 46-П «О территориальных учреждениях Банка России»).

Обеспечение доступности платежной системы ТУ является неотъемлемой частью указанной выше задачи, и для ее решения необходима систематическая работа по оценке и анализу показателей доступности платежной системы ТУ с последующей реализацией необходимых мероприятий, направленных на устранение причин возникновения отдельных сбоев или минимизацию последствий таких сбоев в работе платежной системы ТУ.

Перечень основных законодательных, нормативных и иных актов, рекомендуемых к использованию, приведен в Приложении 1 к настоящим Методическим рекомендациям.

2. Назначение и применение Методических рекомендаций по оценке и анализу доступности платежной системы ТУ

Назначением Методических рекомендаций является предоставление ТУ инструментария (состава исходных данных, способа их упорядочивания, перечня показателей доступности, рассчитываемых на основе указанных данных, алгоритмов расчета показателей доступности и т.д.), позволяющего систематизировать и обобщить сведения об отдельных нарушениях регламента обмена расчетными документами с клиентами Банка России, обслуживание которых осуществляется учреждениями (подразделениями) Банка России, действующими в составе данного ТУ.

Применение Методических рекомендаций позволит:

сформировать заключение о причинах снижения уровня доступности ниже стопроцентного на основании анализа причин нарушений регламента обмена в части приема расчетных документов от клиентов Банка России, которое может быть использовано при разработке мероприятий, направленных на повышение уровня доступности платежной системы ТУ;

выделить группы причин нарушений регламента обмена, в наибольшей степени повлиявших на снижение уровня доступности платежной системы ТУ (критической группы причин);

оценить степень влияния показателей доступности платежной системы ТУ на показатели уровня доступности платежной системы Банка России в целом.

3. Показатели, характеризующие доступность платежной системы ТУ

Под доступностью платежной системы ТУ в целях данных Методических рекомендаций понимается способность учреждений (подразделений) Банка России, действующих в составе данного ТУ, осуществлять прием электронных документов от клиентов Банка России в любой рабочий день в произвольный момент времени, определенный договором об обмене электронными документами и регламентом, установленным ТУ для приема электронных документов при осуществлении внутрирегиональных и межрегиональных электронных расчетов (далее — регламент обмена).

Для обеспечения полной доступности платежной системы ТУ необходимо обеспечение способности к приему расчетных документов в каждый из моментов времени, предусмотренных регламентом обмена для этих целей.

Любые нарушения регламента обмена расчетными документами (неосуществление, прекращение или приостановка обмена в течение интервалов времени, предусмотренных регламентом обмена) приводят к снижению (ухудшению) доступности платежной системы ТУ, а сведения о нарушениях регламента обмена, представляемые в рамках отчетности по форме 0409230 «Сведения о соблюдении регламента обмена расчетными документами между Банком России и клиентами Банка России» (далее — форма 0409230), позволяют оценивать уровень доступности платежной системы ТУ.

Уровень доступности платежной системы ТУ характеризуется показателями, позволяющими в числовой форме оценить отклонение фактической продолжительности интервалов времени, в течение которых осуществлялся обмен, от продолжительности, установленной регламентом обмена.

Для оценки уровня доступности платежной системы ТУ применяется два типа показателей:

обобщенные показатели для оценки общего уровня доступности, к которым относятся среднедневной коэффициент доступности и среднемесячный коэффициент доступности (при совместном упоминании — коэффициенты доступности);

частные показатели, характеризующие влияние отдельных причин нарушений регламента обмена на доступность платежной системы ТУ и применяемые для подготовки заключения о тенденциях изменения функционирования платежной системы ТУ. К таким показателям относятся: количество нарушений регламента обмена, среднее значение по выборке длительностей нарушения регламента обмена и максимальное значение длительности нарушения регламента обмена по всем причинам нарушений и в разрезе групп причин нарушений регламента обмена за определенный интервал времени.

Для оценки общего уровня доступности платежной системы ТУ рекомендуется применять метод формализованной оценки.

Для проведения формализованной оценки рекомендуется сопоставить коэффициенты доступности платежной системы ТУ, обеспеченные в рассматриваемом месяце, с:

максимально возможным значением этого коэффициента (100%);

рассчитанным за тот же месяц среднемесячным коэффициентом доступности платежной системы Банка России в целом;

среднемесячным коэффициентом доступности платежной системы ТУ за предыдущий месяц.

Числа, полученные в результате сопоставления указанных коэффициентов (отклонения), характеризуют деятельность ТУ по обеспечению бесперебойного функционирования платежной системы ТУ в части доступности.

Формализованную оценку общего уровня доступности рекомендуется вычислять с помощью шкалы, ставящей в соответствие каждому значению отклонения коэффициентов доступности соответствующую оценку в баллах. Сумма оценок по каждому из трех отклонений коэффициентов представляет собой обобщенную формализованную оценку общего уровня доступности платежной системы ТУ за рассматриваемый месяц, которая позволит дать качественную оценку уровня доступности, обеспеченного ТУ, в терминах «хорошо-плохо».

Сопоставление формализованных оценок одного и того же ТУ за различные периоды времени позволит дать качественную оценку в терминах «лучше-хуже».

Предлагаемый порядок расчета коэффициентов доступности платежной системы ТУ и формирование обобщенной формализованной оценки общего уровня доступности платежной системы ТУ приведены в Приложении 2 к Методическим рекомендациям.

4. Анализ доступности платежной системы ТУ

Анализ доступности платежной системы ТУ проводится с целью подготовки заключения о тенденциях изменения функционирования платежной системы ТУ в части обеспечения ее доступности. Указанный анализ базируется на оценках частных показателей доступности платежной системы ТУ.

Частные показатели доступности платежной системы Банка России на региональном уровне подразделяются на два класса: обобщенные частные показатели доступности платежной системы ТУ и детализированные частные показатели доступности платежной системы ТУ.

Обобщенные частные показатели доступности платежной системы ТУ применяются для выявления тенденций в характеристиках нарушений регламента на длительных интервалах времени — нескольких кварталах, нескольких годах.

Детализированные частные показатели доступности платежной системы ТУ применяются для анализа характеристик нарушений регламента, произошедших в течение одного квартала, и позволяют выявить перечень причин нарушения регламента в ТУ, в наибольшей степени повлиявших на доступность в течение этого квартала.

В процессе анализа рекомендуется производить расчет формализованных оценок допущенных нарушений регламента обмена. Эти оценки рассчитываются как для всей совокупности нарушений регламента обмена в рассматриваемом квартале, так и по группам причин, определяемым двумя классификационными признаками:

Признак 1. Возможность воздействия Банка России на причину нарушения регламента обмена;

Признак 2. Период времени в течение операционного дня, в который произошло нарушение регламента обмена.

К первому признаку относятся две группы причин:

причины, зависящие от Банка России;

причины, не зависящие от Банка России.

Ко второму признаку относятся также две группы причин:

нарушения регламента обмена в течение периодов, предусмотренных для обмена расчетными документами;

нарушения регламента обмена, выражающиеся в продлении времени завершения обмена.

Образование четырех групп причин осуществляется отнесением каждого из кодов причин, предусмотренных перечнем кодов причин нарушения регламента обмена и определенных в рамках документации на программный комплекс, обеспечивающий составление отчета по форме 0409230, к одной из групп.

Формализованные оценки причин нарушений регламента обмена в разрезе четырех групп причин применяются для распределения (выстраивания) этих групп по степени их влияния на доступность платежной системы ТУ и выявления критической группы причин, которая в наибольшей степени обусловила это влияние в течение рассматриваемого периода.

Порядок расчета частных показателей доступности и формирование оценки доступности платежной системы ТУ приведены в Приложении 3 к Методическим рекомендациям.

Сопоставление частных показателей доступности платежной системы ТУ рекомендуется производить по отчетным периодам (кварталам). Такое сопоставление проводится с целью выявления тенденций возникновения нарушений по конкретным причинам нарушений в течение ряда отчетных периодов в течение года или нескольких лет.

5. Рекомендации по применению результатов оценки и анализа доступности платежной системы ТУ

Результаты оценки и анализа доступности платежной системы ТУ используются для подготовки заключения, которое представляется руководителю (заместителю) ТУ для принятия решения о составе и сроках проведения мероприятий, направленных на повышение уровня доступности платежной системы ТУ, а также о перечне ответственных структурных подразделений.

Оценку уровня доступности платежной системы ТУ, а также анализ причин нарушений регламента обмена и подготовку заключения рекомендуется осуществлять подразделению платежных систем и расчетов ТУ.

и межрегиональных электронных расчетов

ЗАКОНОДАТЕЛЬНЫХ, НОРМАТИВНЫХ И ИНЫХ АКТОВ

1. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117).

2. Положение Банка России от 29 июля 1998 г. № 46-П «О территориальных учреждениях Банка России».

3. Положение Банка России от 3 октября 2002 г. № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 23 декабря 2002 г. № 4068; 21 марта 2003 г. № 4300; 30 июня 2004 г. № 5880; 25 мая 2007 г. № 9547, 6 февраля 2008 г. № 11122 («Вестник Банка России» от 28 декабря 2002 г. № 74; от 2 апреля 2003 г. № 17, от 7 июля 2004 г. № 39, от 6 июня 2007 г. № 33, от 20 февраля 2008 г. № 9).

4. Положение Банка России от 1 января 2006 г. № 66-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 20 декабря 2006 г. № 1770-У, от 28 июня 2007 г. № 1847-У, от 3 декабря 2007 г. № 1944-У.

5. Положение Банка России от 12 марта 1998 г. № 20-П «О правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России» (в редакции Указания Банка России от 11 апреля 2004 г. № 774-У) («Вестник Банка России» от 25 марта 1998 г. № 20; от 27 апреля 2000 г. № 22).

6. Указание Банка России от 22 марта 2004 г. № 1398-У «О перечне, формах, правилах и порядке составления и представления отчетности структурными подразделениями Банка России в Центральный банк Российской Федерации», с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 30 августа 2004 г. № 1497-У, от 23 марта 2005 г. № 1564-У, от 29 июня 2005 г. № 1590-У, от 16 декабря 2005 г. № 1641-У, от 28 марта 2006 г. № 1673-У, от 28 декабря 2006 г. № 1784-У, от 29 марта 2007 г. № 1812-У, от 27 июня 2007 г. № 1845-У, от 30 августа 2007 г. № 1880-У, от 24 декабря 2007 г. № 1958-У, от 26 июня 2008 г. № 2031-У.

7. Письмо Банка России от 12 августа 1999 г. № 239-Т ДСП «Об усилении контроля за выполнением действующих правил совершения электронных расчетов».

8. Письмо Банка России от 29 июня 2007 г. № 90-Т «О функциях подразделений платежных систем и расчетов территориальных учреждений Банка России».

9. Письмо Банка России от 8 ноября 2006 г. № 143-Т «О Методических рекомендациях по формированию отчетности по форме 0409230 „Сведения о соблюдении регламента обмена расчетными документами между Банком России и клиентами Банка России“.»

и межрегиональных электронных расчетов

ПОРЯДОК РАСЧЕТА КОЭФФИЦИЕНТОВ ДОСТУПНОСТИ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ ТУ И ФОРМИРОВАНИЕ ОБОБЩЕННОЙ ФОРМАЛИЗОВАННОЙ ОЦЕНКИ ОБЩЕГО УРОВНЯ ДОСТУПНОСТИ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ ТУ

Для расчета коэффициентов доступности платежной системы ТУ в качестве исходных данных территориальным учреждением Банка России используются сведения отчета по форме 0409230 за последний отчетный период.

1. Среднедневной коэффициент доступности платежной системы ТУ рассчитывается по формуле:

                                      p
                                     t

                       m      1  P        n
                     КД     = - SUM (1 - --) х 100%,
                       n ТУ   P p=1       p

                                     T
                                      n

где: p

t — продолжительность нарушений регламента обмена в p-ом учреждении n Банка России, действующего в составе территориального учреждения Банка России, в течение n-ого рабочего дня соответствующего месяца <1>; p

T — продолжительность регламента обмена p-ого учреждения Банка n России, действующего в составе ТУ, для n-ого рабочего дня соответствующего месяца;

    P  -  количество  действующих  в  составе  ТУ  учреждений Банка России,
обслуживавших   клиентов   Банка   России  в  течение  n-ого  рабочего  дня

соответствующего месяца;

m — номер месяца.

<1> Коэффициенты доступности платежной системы Банка России рассчитываются с учетом данных о нарушениях регламента обмена расчетными документами между Банком России и клиентами Банка России типа прерывание (сдвиг) по не зависящим и зависящим от Банка России причинам.

Рассчитанные среднедневные коэффициенты доступности вносятся в графы 2 — 24 таблицы 1 «Коэффициенты доступности платежной системы ТУ в части обмена электронными документами между Банком России и клиентами Банка России по ТУ Банка».

2. Среднемесячный коэффициент доступности рассчитывается по формуле:

                              m       1  N    m
                            КД      = - SUM КД    ,
                              см ТУ   N n=1   n ТУ

где: m

КД — среднедневной коэффициент доступности за n-ый рабочий день n ТУ месяца m;

N — количество рабочих дней соответствующего месяца.

Рассчитанные среднемесячные коэффициенты доступности по каждому месяцу анализируемого квартала вносятся в графу 26 таблицы 1.

3. Таблица 2 «Сопоставление коэффициентов доступности платежной системы ТУ в части обмена электронными документами между Банком России и клиентами Банка России» заполняется следующим образом.

В графу 2 вносятся значения среднемесячных коэффициентов доступности платежной системы Банка России <2> за соответствующий квартал.

<2> Сведения для данной графы территориальные учреждения Банка России получают после расчета показателей доступности платежной системы Банка России за последний отчетный период. Порядок получения указанных сведений до территориальных учреждений Банка России доводится отдельно.

В графу 3 данные вносятся из графы 26 таблицы 1. При этом в первую ячейку графы 3 вносится значение среднемесячного коэффициента доступности платежной системы ТУ за последний месяц квартала, предшествующего отчетному.

В графу 4 вносятся значения, рассчитываемые как разница между значением среднемесячного коэффициента доступности платежной системы ТУ (графа 3 таблицы 2) за соответствующий месяц и максимально возможным значением среднемесячного коэффициента доступности (100%):

                                 m

                       ДЕЛЬТА    = КД      - 100%.
                             100     см ТУ

В графу 5 вносятся значения, рассчитываемые как разница между значением среднемесячного коэффициента доступности платежной системы ТУ (графа 3 таблицы 2) и среднемесячного коэффициента доступности платежной системы Банка России (графа 2 таблицы 2) за соответствующий месяц:

                                     m         m
                      ДЕЛЬТА     = КД      - КД     .
                            сист     см ТУ     см ТУ

В графу 6 вносятся значения, рассчитываемые как разница между значением среднемесячного коэффициента доступности платежной системы ТУ за соответствующий оцениваемый месяц (графа 3 таблицы 2) и среднемесячного коэффициента доступности платежной системы ТУ (графа 3 таблицы 2) за предыдущий месяц:

                                    m         m-1
                       ДЕЛЬТА   = КД      - КД     .
                             ТУ     см ТУ     см ТУ

4. Для оценки уровня доступности платежной системы ТУ рекомендуется заполнить таблицу 3 «Оценка уровня доступности платежной системы ТУ в части обмена электронными документами между Банком России и клиентами Банка России».

Оценка уровня доступности платежной системы ТУ проводится по каждому из

показателей (ДЕЛЬТА   , ДЕЛЬТА    , ДЕЛЬТА  ), содержащихся в графах  4 - 6
                   100        сист        ТУ
таблицы  2.  Значения  (в  баллах)  оценки  уровня  доступности   платежной

системы ТУ выбираются из таблицы 4 «Шкала оценок уровня доступности» в

зависимости   от   знака   (плюс  или  минус,  при  этом  нулевое  значение
рассматривается   как   имеющее  знак  плюс)  указанных  выше  показателей.

Выбранные значения оценки вносятся в графу 2, графу 3 и графу 4 таблицы 3.

Обобщенная формализованная оценка общего уровня доступности платежной системы ТУ за месяц вычисляется как сумма формализованных оценок в графах 2 — 4 таблицы 3. Полученное значение вносится в графу 5 таблицы 3.

Указанная оценка за квартал вычисляется как сумма значений обобщенных оценок за каждый месяц квартала. Полученное значение вносится в строку 4 таблицы 3.

Полученное по результатам оценки наибольшее значение обобщенной формализованной оценки общего уровня за соответствующий период будет соответствовать наилучшей доступности платежной системы ТУ.

При наличии расчетных таблиц за предыдущие периоды проводится анализ динамики обобщенных формализованных оценок общего уровня доступности платежной системы ТУ за заданный период наблюдения.

Если значение обобщенной формализованной оценки общего уровня доступности платежной системы ТУ больше нуля или равно нулю, делается вывод о том, что в течение данного квартала территориальное учреждение Банка России обеспечило достаточно высокий уровень доступности платежной системы ТУ.

При отрицательных значениях указанных оценок делается вывод о необходимости принятия мер по недопущению в дальнейшем снижения уровня доступности платежной системы ТУ.

Таблица 1

ЗА n КВАРТАЛ ____ ГОДА

Таблица 2

ПО <наименование ТУ> ЗА n КВАРТАЛ ____ ГОДА

Таблица 3

ЗА __ КВАРТАЛ ____ ГОДА

Таблица 4

ШКАЛА ОЦЕНОК УРОВНЯ ДОСТУПНОСТИ

Для всех остальных величин отклонений в графах 5 и 6 таблицы 2 оценки по показателям доступности в таблице 3 рассчитываются как произведение значения отклонения из таблицы 2 на соответствующее значение оценки из данной таблицы.

и межрегиональных электронных расчетов

ПОРЯДОК РАСЧЕТА ЧАСТНЫХ ПОКАЗАТЕЛЕЙ ДОСТУПНОСТИ И ФОРМИРОВАНИЕ ОЦЕНКИ ДОСТУПНОСТИ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ ТУ

1. Порядок расчета частных показателей доступности состоит из следующих основных этапов.

Этап 1. Вычисляются (по всей совокупности нарушений регламента за квартал и в разрезе групп причин):

количество нарушений регламента;

средняя продолжительность нарушений регламента;

максимальная продолжительность нарушения регламента.

Этап 2. Вычисляются (по всей совокупности нарушений регламента за квартал и в разрезе групп причин) отклонения рассчитанных показателей от соответствующих показателей за предшествующий квартал.

Этап 3. С помощью шкалы оценок вычисляются (по всей совокупности нарушений регламента за квартал и в разрезе групп причин) формализованные оценки каждого из отклонений и обобщенные формализованные оценки как сумма оценок по каждому из отклонений.

Этап 4. Группы причин выстраиваются в зависимости от значений обобщенной формализованной оценки: критической будет та группа, у которой значение будет минимальным (с учетом знака).

2. Таблица 1 «Сведения о нарушениях регламента обмена электронными документами между Банком России и клиентами Банка России» формируется на основании данных отчетности по форме 0409230.

3. Таблица 2 «Значения и динамика изменений частных показателей доступности платежной системы ТУ в части обмена электронными документами между Банком России и клиентами Банка России» состоит из двух разделов:

обобщенные частные показатели доступности платежной системы ТУ (раздел 1);

детализированные частные показатели доступности платежной системы ТУ (раздел 2).

Таблица 2 заполняется следующим образом.

В графу 2 раздела 1 строки «Б» вносится общее количество нарушений регламента обмена, которое определяется количеством заполненных строк таблицы 1.

Количество нарушений регламента обмена по выделенным группам причин нарушений регламента обмена, указанным в наименованиях подразделов раздела 2, определяется количеством заполненных строк таблицы 1, содержащих коды причин, указанные в наименованиях соответствующих групп причин. Полученные значения вносятся в графу 2 раздела 2 строк «Б».

В графу 3 вносятся средние выборочные значения продолжительности нарушений, которые рассчитываются по формуле:

                                 1  K
                           t   = - SUM t ,
                            ср   K k=1  k

где:

t — продолжительность нарушения регламента; k K — количество нарушений регламента.

При этом расчет среднего выборочного значения продолжительности нарушений, помещаемого в графу 3 раздела 1 строки Б, осуществляется с учетом продолжительности всех нарушений регламента в течение квартала, приведенных в таблице 1, и их количества (графа 2 той же строки таблицы 2).

Для расчета средних выборочных значений продолжительности нарушений по подразделам 2.1, 2.2, 2.3 и 2.4 используются только продолжительности нарушений регламента, приведенные в таблице 1 и имеющие соответствующие значения кодов причин, указанных в наименованиях данных подразделов, и их количества, помещенного в графу 2 соответствующих строк таблицы 2.

В графу 4 строк Б вносятся значения максимальных продолжительностей нарушений регламента обмена. При этом:

• в разделе 1 указывается максимальное значение из всех продолжительностей нарушений регламента обмена в течение квартала, указанных в таблице 1;
• в разделе 2 — максимальные значения из всех продолжительностей нарушений регламента обмена в течение квартала, приведенные в таблице 1 и имеющие соответствующие значения кодов причин, указанных в наименованиях соответствующих подразделов.

4. В графы 2, 3 и 4 строк А вносятся значения показателей за квартал, предшествующий анализируемому кварталу, которые рассчитываются в порядке, указанном в пункте 3.

Значения в графах 5, 6, 7 строк Б вычисляются как разность между значениями строк А и Б в графах 2, 3, 4 соответственно. Указанная процедура выполняется по всем парам строк А и Б.

5. Таблица 3 «Анализ причин снижения доступности платежной системы ТУ в части обмена электронными документами между Банком России и клиентами Банка России» формируется с учетом следующего.

Оценка уровня доступности платежной системы ТУ проводится по каждому из показателей, содержащихся в графах 5 — 7 таблицы 2.

Значения (в баллах) оценки доступности платежной системы ТУ приведены в таблице 4 «Шкала оценок частных показателей доступности платежной системы ТУ». В зависимости от значений в графах 2, 3 и 4 таблицы 2 и знака результата в графах 5, 6 и 7 таблицы 2 (плюс или минус, при этом нулевое значение рассматривается как имеющее знак плюс) выбираются соответствующие значения балльных оценок и вносятся в графы 3, 4 и 5 таблицы 3.

Обобщенная формализованная оценка доступности платежной системы ТУ по частным показателям вычисляется как сумма оценок в графах 3 — 5 таблицы 3. Полученные значения вносятся в графу 6 этой таблицы.

Обобщенные частные показатели доступности платежной системы ТУ применяются для выявления тенденций в характеристиках нарушений регламентов на длительных интервалах времени — нескольких кварталах, нескольких годах.

Для этого сопоставляются обобщенные оценки доступности платежной системы ТУ по частным показателям за несколько последовательных кварталов.

Низкие значения обобщенных оценок по всем кварталам свидетельствуют о необходимости всестороннего анализа деятельности ТУ по обеспечению функционирования платежной системы ТУ в части приема электронных документов от клиентов Банка России.

Соответствующая рекомендация должна включаться в заключение по результатам оценки доступности платежной системы ТУ на основании частных показателей.

Сопоставление аналитических таблиц 3, сформированных по нескольким кварталам, позволит проследить динамику изменения влияния отдельных групп причин на характеристики доступности.

6. Таблица 5 «Распределение групп причин нарушений в зависимости от степени негативного влияния на доступность» формируется исходя из следующего.

Выявление группы причин нарушений регламента обмена, оказавшей доминирующее негативное влияние на доступность в течение отчетного квартала, осуществляется путем сопоставления обобщенных формализованных оценок из строк 2 — 5 таблицы 3.

Группа причин с наименьшей обобщенной формализованной оценкой будет группой причин, оказавшей доминирующее негативное влияние на доступность в течение отчетного квартала.

Перечень групп причин, упорядоченный по возрастанию обобщенной формализованной оценки, вносится в графу 2 таблицы 5. В графу 3 данной таблицы вносятся значения соответствующих обобщенных формализованных оценок.

В случае равенства обобщенных формализованных оценок у двух и более групп причин оказавшей наибольшее негативное влияние считается та группа причин, по которой в отчетном периоде было большее количество нарушений регламента обмена.

Территориальным учреждениям Банка России, обработка учетно-операционной информации которых осуществляется на коллективном центре обработки информации (КЦОИ), рекомендуется дополнительно проводить анализ группы причин 2 с целью определения влияния на доступность платежной системы ТУ причины нарушений с номером 2.16 «Прерывание (сдвиг) регламента обмена между клиентами Банка России и Банком России из-за отказа (сбоя) программно-технического комплекса КЦОИ-1 (2)/КЦОИ МР, обеспечивающего обмен электронными документами с ТУ либо обработку электронных документов ТУ».

В заключение по результатам оценки доступности платежной системы ТУ включаются результаты данного анализа, а также, при необходимости, предложения по подготовке в установленном порядке плана мероприятий совместно с ТУ, в состав которого входит КЦОИ-1 (2), либо совместно со структурным подразделением Банка России, ответственным за функционирование КЦОИ МР, по недопущению в дальнейшем нарушений, возникающих на КЦОИ-1 (2)/КЦОИ МР и приводящих к нарушениям регламента обмена.

Перечень групп причин, упорядоченный по убыванию количества нарушений, также вносится в графу 2 таблицы 5. В графу 3 данной таблицы вносятся соответствующие значения показателя «количество нарушений по группе причин».

Таблица 1

ПО <наименование ТУ> ЗА __ КВАРТАЛ ____ ГОДА

Таблица 2

ПО <наименование ТУ> ЗА __ КВАРТАЛ ____ ГОДА

Таблица 3

ПО <наименование ТУ> ЗА __ КВАРТАЛ ____ ГОДА

Таблица 4

ПРИМЕР РАСЧЕТА ПОКАЗАТЕЛЕЙ ДОСТУПНОСТИ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ ТЕРРИТОРИАЛЬНОГО УЧРЕЖДЕНИЯ БАНКА РОССИИ

Для всех остальных величин отклонений в графах 4, 5 и 6 таблицы 1.2 оценки по показателям доступности в таблице 3 рассчитываются как произведение значения отклонения из таблицы 2 на соответствующее значение оценки из данной таблицы.