Письмо Банка России от 30.04.2010 № 64-Т
Актуально на 30.10.2026.
Как цитировать: <Письмо> Банка России от 30.04.2010 N 64-Т. 64-Т. 30.04.2010. https://bukva.ai/docs/pismo-64-t-2010
«О рекомендуемых формах Договоров банковского счета, заключаемых Банком России с органами, осуществляющими открытие и ведение лицевых счетов получателей средств бюджетов»
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 30 апреля 2010 г. № 64-Т
О РЕКОМЕНДУЕМЫХ ФОРМАХ ДОГОВОРОВ БАНКОВСКОГО СЧЕТА, ЗАКЛЮЧАЕМЫХ БАНКОМ РОССИИ С ОРГАНАМИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИМИ ОТКРЫТИЕ И ВЕДЕНИЕ ЛИЦЕВЫХ СЧЕТОВ
ПОЛУЧАТЕЛЕЙ СРЕДСТВ БЮДЖЕТОВ
Центральный банк Российской Федерации направляет рекомендуемые формы договоров банковского счета, заключаемых Банком России с органами, осуществляющими открытие и ведение лицевых счетов получателей средств бюджетов, на обслуживание счетов, открываемых на балансовых счетах № 40101 «Доходы, распределяемые органами Федерального казначейства между бюджетами бюджетной системы Российской Федерации», № 40105 «Средства федерального бюджета», № 40201 «Средства бюджетов субъектов Российской Федерации», № 40204 «Средства местных бюджетов», № 40503 «Счета организаций, находящихся в федеральной собственности. Некоммерческие организации», № 40603 «Счета организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности. Некоммерческие организации», № 40703 «Счета негосударственных организаций. Некоммерческие организации» для учета средств бюджетов бюджетной системы Российской Федерации в валюте Российской Федерации.
В случае если действующие договоры банковского счета, заключенные ранее при открытии вышеуказанных счетов, не содержат положений, предусмотренных рекомендуемыми формами договоров, или содержат условия, не соответствующие положениям рекомендуемых форм договоров, просим рассмотреть целесообразность внесения соответствующих изменений.
С Федеральным казначейством (Р.Е. Артюхин) согласовано.
Приложение
ДОГОВОР N ______ банковского счета
г. ______________ «» ________ 20 г.
(наименование органа Федерального казначейства)
именуемое в дальнейшем «Клиент», в лице руководителя ______________________________________, действующего на основании _____________________________________________, с одной стороны, и Центральный банк Российской Федерации, именуемый в дальнейшем «Банк», в лице руководителя ______________________________________________________, (наименование учреждения Банка России) действующего на основании ______________________________, с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий Договор о нижеследующем.
1. Предмет Договора
1.1. Предметом настоящего Договора является обслуживание Банком счета по учету денежных средств, поступивших от уплаты федеральных налогов и сборов, региональных и местных налогов, иных обязательных платежей, других поступлений, являющихся источниками формирования доходов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации, подлежащих распределению органами Федерального казначейства между бюджетами бюджетной системы Российской Федерации (далее — денежные средства, поступившие от уплаты налогов, сборов и иных обязательных платежей, других поступлений, являющихся источниками формирования доходов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации) в валюте Российской Федерации на балансовом счете № 40101 «Доходы, распределяемые органами Федерального казначейства между бюджетами бюджетной системы Российской Федерации» (далее — Счет).
2. Назначение Счета
2.1 На Счет зачисляются:
2.1.1. Денежные средства, поступившие от уплаты налогов, сборов и иных обязательных платежей, других поступлений, являющихся источниками формирования доходов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации.
2.1.2. Суммы возвратов при ошибочном списании денежных средств со Счета.
2.2 Со Счета списываются:
2.2.1. Денежные средства, перечисляемые Клиентом на счета по учету средств бюджетов бюджетной системы Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации.
2.2.2. Суммы возвратов денежных средств, поступивших от уплаты налогов, сборов и иных обязательных платежей, других поступлений, являющихся источниками формирования доходов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации.
2.2.3 Денежные средства, ошибочно зачисленные на Счет.
3. Порядок расчетного обслуживания
3.1. Все платежи со Счета осуществляются в пределах остатка денежных средств на Счете на начало операционного дня (с учетом денежных средств, зачисленных на Счет и списанных со Счета текущим днем <*>). Банк не осуществляет кредитование Клиента в рамках настоящего Договора.
<*> Включается в договор банковского счета при технической возможности Банка.
3.2. При непоступлении от Клиента по истечении десяти календарных дней после выдачи (направления) ему выписок из Счета письменных возражений совершенные операции и остаток денежных средств на Счете считаются подтвержденными.
3.3. Банк оказывает Клиенту расчетные, информационные услуги, а также услуги по изготовлению и выдаче бумажных копий расчетных документов без взимания платы, если иное не определено законом.
3.4. Если иное не предусмотрено законом, оплата телеграфных расходов, связанных с осуществлением расчетов, производится Клиентом по тарифам организаций федеральной почтовой связи на основании счета, представленного Клиенту Банком.
3.5. Банк не начисляет и не уплачивает проценты на остаток денежных средств на Счете.
3.6. Расчетные документы на бумажном носителе, поступившие в Банк в операционное время до ___ часов по местному времени, исполняются Банком в тот же день, поступившие во внеоперационное время после ___ часов по местному времени — на следующий рабочий день.
3.7. В случае установления факта ошибочного зачисления на Счет денежных средств Банк направляет Клиенту письменное уведомление в произвольной форме об ошибочном зачислении денежных средств на Счет. Списание ошибочно зачисленных на Счет Клиента денежных средств осуществляется на основании платежного поручения Клиента, направленного в срок, установленный подпунктом 6.2.2 настоящего Договора.
3.8. Выписки из Счета и прилагаемые к ним документы подготавливаются Банком не позднее ___ часов по местному времени рабочего дня, следующего за днем проведения операций по Счету, и выдаются представителю Клиента на основании соответствующей доверенности на получение выписок из Счета <*>.
<*> Данный пункт включается в договор банковского счета в случае отсутствия договора об обмене электронными сообщениями при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России между Банком и Клиентом.
3.9. Порядок и сроки направления расчетных документов в электронном виде по каналам связи, а также информации о проведенных платежах предусматриваются отдельным договором об обмене электронными сообщениями при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России. При этом проведение платежей на основании расчетных документов, переданных в электронном виде по каналам связи, не сопровождается передачей Клиенту расчетных документов на бумажном носителе <*>.
<*> Данный пункт включается в договор банковского счета в случае заключения договора об обмене электронными сообщениями при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России между Банком и Клиентом.
4. Порядок проведения платежей и осуществления расчетов
через систему банковских электронных срочных платежей <*>
<*> Данный пункт включается в договор банковского счета в случае включения органа Федерального казначейства в состав участников системы банковских электронных срочных платежей.
4.1. При проведении платежей через систему банковских электронных срочных платежей (далее — система БЭСП), операции по которым отражаются на Счете Клиента, Стороны руководствуются требованиями законодательства Российской Федерации, нормативных и иных актов Банка России, регулирующих правила функционирования системы БЭСП, порядок проведения платежей и осуществления расчетов в системе БЭСП, и настоящего Договора.
4.2. Клиент приобретает право осуществлять срочные платежи, а Банк обязуется проводить срочные платежи в установленном порядке при условии соблюдения Клиентом требований нормативных и иных актов Банка России, регулирующих правила проведения платежей и осуществления расчетов в системе БЭСП и правила включения (исключения) клиентов Банка России, не являющихся кредитными организациями (ее филиалами), в состав (из состава) участников системы БЭСП.
4.3. Клиент осуществляет платежи через систему БЭСП в качестве ассоциированного участника системы БЭСП.
4.4. Банк исключает Клиента из состава участников системы БЭСП в соответствии с требованиями нормативных и иных актов Банка России, регулирующих правила проведения платежей и осуществления расчетов в системе БЭСП, регулирующих правила включения (исключения) клиентов Банка России, не являющихся кредитными организациями (ее филиалами), в состав (из состава) участников системы БЭСП, а также условий настоящего Договора.
4.5. Банк предоставляет Клиенту информацию о проведенных Клиентом в системе БЭСП платежах в соответствии с регламентом функционирования системы БЭСП, установленным нормативными и иными актами Банка России.
4.6. Стороны вправе отказаться от исполнения обязательств по Договору в части, касающейся проведения платежей и осуществления расчетов через систему БЭСП, в одностороннем порядке:
Клиент — в любое время; направление заявления об исключении из состава участников системы БЭСП рассматривается как направление заявления о прекращении условий Договора в части, касающейся проведения платежей и осуществления расчетов через систему БЭСП, по истечении 7 календарных дней после получения Банком заявления;
Банк — в случае исключения Клиента из состава участников системы БЭСП; условия Договора считаются прекращенными в части, касающейся проведения платежей и осуществления расчетов через систему БЭСП, с момента уведомления Клиента об исключении из состава участников или о прекращении условий Договора в части проведения платежей и осуществления расчетов в системе БЭСП.
5. Права и обязанности Банка
5.1 Банк вправе:
5.1.1. Отказать Клиенту в приеме и исполнении расчетных документов в случае их несоответствия требованиям, установленным нормативными актами Банка России и/или несоответствия оттиска печати и/или подписей уполномоченных лиц образцам, заявленным в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
5.2 Банк обязан:
5.2.1. Письменно сообщить Клиенту номер открытого Счета не позднее следующего рабочего дня после его открытия.
5.2.2. Проводить операции по Счету в порядке и сроки, установленные нормативными актами Банка России и настоящим Договором.
5.2.3. Возвращать Клиенту без исполнения расчетные документы в случаях, предусмотренных подпунктом 6.1.1 настоящего Договора.
6. Права и обязанности Клиента
6.1 Клиент вправе:
6.1.1. Отзывать представленные в Банк расчетные документы до момента передачи их на автоматизированную обработку информации путем направления Клиентом в Банк письма в произвольной форме на бумажном носителе.
6.2 Клиент обязан:
6.2.1. Совершать по Счету операции в пределах остатка денежных средств на Счете, определяемого в соответствии с пунктом 3.1 настоящего Договора.
6.2.2. Представлять в Банк платежные поручения на перечисление ошибочно зачисленных на Счет денежных средств в течение 2-х рабочих дней после получения в соответствии с пунктом 3.7 настоящего Договора письменного уведомления Банка.
6.2.3. Письменно в течение десяти рабочих дней уведомлять Банк об изменении сведений, представленных для открытия Счета, с представлением документов, подтверждающих указанные изменения.
6.2.4. Возмещать Банку в течение десяти рабочих дней со дня получения счета, представленного в соответствии с пунктом 3.4 настоящего Договора, телеграфные расходы, связанные с осуществлением расчетных операций.
7. Ответственность Сторон
7.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему Договору Стороны несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.
7.2. Банк не несет ответственности за перевод денежных средств со Счета по реквизитам, неправильно указанным Клиентом в расчетных документах.
7.3. Банк не несет ответственности за задержки в осуществлении расчетов, возникающие по вине третьих лиц.
7.4. Банк не контролирует направления использования денежных средств Клиента.
7.5. Банк и Клиент не несут ответственности за неисполнение обязательств по настоящему Договору, обусловленное действием обстоятельств непреодолимой силы, определяемых в соответствии с законодательством Российской Федерации.
8. Урегулирование споров и разногласий
8.1. Споры и разногласия, возникающие вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения Сторонами обязательств по настоящему Договору или в связи с ним, разрешаются путем переговоров, а в случае невозможности разрешения существующих разногласий путем переговоров — рассматриваются в судебном порядке в соответствии с законодательством Российской Федерации.
9. Срок действия Договора, порядок его изменения и расторжения
9.1. Настоящий Договор вступает в силу со дня его подписания Сторонами и действует до его расторжения.
9.2. Настоящий Договор может быть расторгнут по основаниям и в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.
9.3. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны только в том случае, если они совершены по согласию Сторон и в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, и оформлены дополнительным соглашением к настоящему Договору в письменной форме за подписями обеих Сторон.
10. Закрытие Счета
10.1. При расторжении настоящего Договора Клиент представляет в Банк заявление о закрытии Счета с подтверждением остатка средств на Счете с приложением платежного поручения на перечисление остатка денежных средств в случае необходимости.
11. Прочие условия
11.1. Если какое-либо из положений настоящего Договора становится недействительным, это не влияет на действительность остальных положений Договора и Договора в целом.
11.2. Договор составлен в г. ____________ на русском языке, на ___ листах, в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, один из которых хранится в Банке, другой — у Клиента.
12. Место нахождения и реквизиты Сторон
ДОГОВОР N ________ банковского счета
г. ______________ «» ________ 20 г.
(наименование органа Федерального казначейства)
именуемое в дальнейшем «Клиент», в лице _________________________________________, действующего на основании ______________________________________, с одной стороны, и Центральный банк Российской Федерации, именуемый в дальнейшем «Банк», в лице руководителя ______________________________________________________________ (наименование учреждения Банка России) действующего на основании ______________________________, с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий Договор о нижеследующем.
1. Предмет Договора
1.1. Предметом настоящего Договора является обслуживание Банком счета по учету средств федерального бюджета в валюте Российской Федерации на балансовом счете № 40105 «Средства федерального бюджета» (далее — Счет).
2. Назначение Счета
2.1 На Счет зачисляются:
2.1.1. Денежные средства, перечисленные Клиенту в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Министерства финансов Российской Федерации, Федерального казначейства.
2.1.2. Суммы возвратов при ошибочном списании денежных средств со Счета.
2.2 Со Счета списываются:
2.2.1. Денежные средства, перечисляемые Клиентом в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Министерства финансов Российской Федерации, Федерального казначейства, а также Банком по поручению Клиента в соответствии с пунктом 5.2.3 настоящего Договора.
2.2.2 Денежные средства, ошибочно зачисленные на Счет.
3. Порядок расчетного обслуживания
3.1. Все платежи со Счета совершаются в пределах остатка денежных средств на Счете на начало операционного дня (с учетом денежных средств, зачисленных на Счет и списанных со Счета текущим днем <*>). Банк не осуществляет кредитование Клиента в рамках настоящего Договора.
<*> Включается в договор банковского счета при технической возможности Банка.
3.2. При непоступлении от Клиента по истечении десяти календарных дней после выдачи (направления) ему выписок из Счета письменных возражений совершенные операции и остаток денежных средств на Счете считаются подтвержденными.
3.3. Банк оказывает Клиенту расчетные, информационные услуги, а также услуги по изготовлению и выдаче бумажных копий расчетных документов без взимания платы, если иное не определено законом.
3.4. Если иное не предусмотрено законом, оплата телеграфных расходов, связанных с осуществлением расчетов, производится Клиентом по тарифам организаций федеральной почтовой связи на основании счета, представленного Клиенту Банком.
3.5. Банк не начисляет и не уплачивает проценты на остаток денежных средств на Счете.
3.6. Расчетные документы на бумажном носителе, поступившие в Банк в операционное время до ___ часов по местному времени, исполняются Банком в тот же день, поступившие во внеоперационное время после ___ часов по местному времени — на следующий рабочий день.
3.7. В случае установления факта ошибочного зачисления на Счет денежных средств Банк направляет Клиенту письменное уведомление в произвольной форме об ошибочном зачислении денежных средств на Счет. Списание ошибочно зачисленных на Счет Клиента денежных средств осуществляется на основании платежного поручения Клиента, направленного в срок, установленный подпунктом 6.2.2 настоящего Договора.
3.8. Выписки из Счета и прилагаемые к ним документы подготавливаются Банком не позднее ___ часов по местному времени рабочего дня, следующего за днем проведения операций по Счету, и выдаются представителю Клиента на основании соответствующей доверенности на получение выписок из Счета <*>.
<*> Данный пункт включается в договор банковского счета в случае отсутствия договора об обмене электронными сообщениями при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России между Банком и Клиентом.
3.9. Порядок и сроки направления расчетных документов в электронном виде по каналам связи, а также информации о проведенных платежах предусматриваются отдельным договором об обмене электронными сообщениями при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России. При этом проведение платежей на основании расчетных документов, переданных в электронном виде по каналам связи, не сопровождается передачей Клиенту расчетных документов на бумажном носителе <*>.
<*> Данный пункт включается в договор банковского счета в случае заключения договора об обмене электронными сообщениями при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России между Банком и Клиентом.
3.10. Банк передает Клиенту копии платежных поручений, на основании которых совершено перечисление неиспользованного остатка денежных средств в соответствии с пунктом 5.2.3 настоящего договора.
4. Порядок проведения платежей и осуществления расчетов
через систему банковских электронных срочных платежей <*>
<*> Данный пункт включается в договор банковского счета в случае включения органа Федерального казначейства в состав участников системы банковских электронных срочных платежей.
4.1. При проведении платежей через систему банковских электронных срочных платежей (далее — система БЭСП), операции по которым отражаются на Счете Клиента, Стороны руководствуются требованиями законодательства Российской Федерации, нормативных и иных актов Банка России, регулирующих правила функционирования системы БЭСП, порядок проведения платежей и осуществления расчетов в системе БЭСП, и настоящего Договора.
4.2. Клиент приобретает право осуществлять срочные платежи, а Банк обязуется проводить срочные платежи в установленном порядке при условии соблюдения Клиентом требований нормативных и иных актов Банка России, регулирующих правила проведения платежей и осуществления расчетов в системе БЭСП и правила включения (исключения) клиентов Банка России, не являющихся кредитными организациями (ее филиалами), в состав (из состава) участников системы БЭСП.
4.3. Клиент осуществляет платежи через систему БЭСП в качестве ассоциированного участника системы БЭСП.
4.4. Банк исключает Клиента из состава участников системы БЭСП в соответствии с требованиями нормативных и иных актов Банка России, регулирующих правила проведения платежей и осуществления расчетов в системе БЭСП, регулирующих правила включения (исключения) клиентов Банка России, не являющихся кредитными организациями (ее филиалами), в состав (из состава) участников системы БЭСП, а также условий настоящего Договора.
4.5. Банк предоставляет Клиенту информацию о проведенных Клиентом в системе БЭСП платежах в соответствии с регламентом функционирования системы БЭСП, установленным нормативными и иными актами Банка России.
4.6. Стороны вправе отказаться от исполнения обязательств по Договору в части, касающейся проведения платежей и осуществления расчетов через систему БЭСП, в одностороннем порядке:
Клиент — в любое время; направление заявления об исключении из состава участников системы БЭСП рассматривается как направление заявления о прекращении условий Договора в части, касающейся проведения платежей и осуществления расчетов через систему БЭСП, по истечении 7 календарных дней после получения Банком заявления;
Банк — в случае исключения Клиента из состава участников системы БЭСП; условия Договора считаются прекращенными в части, касающейся проведения платежей и осуществления расчетов через систему БЭСП, с момента уведомления Клиента об исключении из состава участников или о прекращении условий Договора в части проведения платежей и осуществления расчетов в системе БЭСП.
5. Права и обязанности Банка
5.1 Банк вправе:
5.1.1. Отказать Клиенту в приеме и исполнении расчетных документов в случае их несоответствия требованиям, установленным нормативными актами Банка России и/или несоответствия оттиска печати, и/или подписей уполномоченных лиц образцам, заявленным в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
5.2 Банк обязан:
5.2.1. Письменно сообщить Клиенту номер открытого Счета не позднее следующего рабочего дня после его открытия.
5.2.2. Проводить операции по Счету в порядке и сроки, установленные нормативными актами Банка России и настоящим Договором.
5.2.3. Ежедневно через систему БЭСП перечислять неиспользованный остаток денежных средств, образовавшийся на Счете Клиента, на счет, открытый Федеральному казначейству в Первом операционном управлении Банка России в срок и порядке, установленном Банком России по согласованию с Федеральным казначейством <*>.
<*> Данный пункт включается в договор банковского счета в случае включения органа Федерального казначейства в состав участников БЭСП.
5.2.4. Возвращать Клиенту без исполнения расчетные документы в случаях, предусмотренных подпунктом 6.1.1 настоящего Договора.
6. Права и обязанности Клиента
6.1 Клиент вправе:
6.1.1. Отзывать представленные в Банк расчетные документы до момента передачи их на автоматизированную обработку информации путем направления Клиентом в Банк письма в произвольной форме на бумажном носителе.
6.2 Клиент обязан:
6.2.1. Совершать по Счету операции в пределах остатка денежных средств на Счете, определяемого в соответствии с пунктом 3.1 настоящего Договора.
6.2.2. Представлять в Банк платежные поручения на перечисление ошибочно зачисленных на Счет денежных средств в течение 2-х рабочих дней после получения в соответствии с пунктом 3.7 настоящего Договора письменного уведомления Банка.
6.2.3. Письменно в течение десяти рабочих дней уведомлять Банк об изменении сведений, представленных для открытия Счета, с представлением документов, подтверждающих указанные изменения.
6.2.5. Возмещать Банку в течение десяти рабочих дней со дня получения счета, представленного в соответствии с пунктом 3.4 настоящего Договора, телеграфные расходы, связанные с осуществлением расчетных операций.
7. Ответственность Сторон
7.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему Договору Стороны несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.
7.2. Банк не несет ответственности за перевод средств со Счета по реквизитам, неправильно указанным Клиентом в расчетных документах.
7.3. Банк не несет ответственности за задержки в осуществлении расчетов, возникающие по вине третьих лиц.
7.4. Банк не контролирует направления использования денежных средств Клиента.
7.5. Банк и Клиент не несут ответственности за неисполнение обязательств по настоящему Договору, обусловленное действием обстоятельств непреодолимой силы, определяемых в соответствии с законодательством Российской Федерации.
8. Урегулирование споров и разногласий
8.1. Споры и разногласия, возникающие вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения Сторонами обязательств по настоящему Договору или в связи с ним, разрешаются путем переговоров, а в случае невозможности разрешения существующих разногласий путем переговоров — рассматриваются в судебном порядке в соответствии с законодательством Российской Федерации.
9. Срок действия Договора, порядок его изменения и расторжения
9.1. Настоящий Договор вступает в силу со дня его подписания Сторонами и действует до его расторжения.
9.2. Настоящий Договор может быть расторгнут по основаниям и в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.
9.3. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны только в том случае, если они совершены по согласию Сторон и в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, и оформлены дополнительным соглашением к настоящему Договору в письменной форме за подписями обеих Сторон.
10. Закрытие Счета
10.1. При расторжении настоящего Договора Клиент представляет в Банк заявление о закрытии Счета с подтверждением остатка средств на Счете с приложением платежного поручения на перечисление остатка денежных средств в случае необходимости.
11. Прочие условия
11.1. Если какое-либо из положений настоящего Договора становится недействительным, это не влияет на действительность остальных положений Договора и Договора в целом.
11.2. Договор составлен в г. _____________ на русском языке, на ____ листах, в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, один из которых хранится в Банке, другой — у Клиента.
12. Место нахождения и реквизиты Сторон
ДОГОВОР N ________ банковского счета
г. ______________ «» ________ 20 г.
(наименование органа Федерального казначейства)
именуемое в дальнейшем «Клиент», в лице _________________________________________, действующего на основании ______________________________________, с одной стороны, и Центральный банк Российской Федерации, именуемый в дальнейшем «Банк», в лице руководителя ______________________________________________________________ (наименование учреждения Банка России) действующего на основании ______________________________, с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий Договор о нижеследующем.
1. Предмет Договора
1.1 Предметом настоящего Договора является обслуживание Банком счета
по учету средств бюджета __________________________________________________ (наименование субъекта Российской Федерации (муниципального образования))
на балансовом счете N 40201 "Средства бюджетов субъектов Российской Федерации" (на балансовом счете N 40204 "Средства местных бюджетов" (далее
- Счет)).
2. Назначение Счета
2.1 На Счет зачисляются:
2.1.1. Денежные средства, перечисленные Клиенту в соответствии с законодательством Российской Федерации.
2.1.2. Суммы возвратов при ошибочном списании денежных средств со Счета.
2.2 Со Счета списываются:
2.2.1. Денежные средства, перечисляемые Клиентом в соответствии с законодательством Российской Федерации.
2.2.2 Денежные средства, ошибочно зачисленные на Счет.
3. Порядок расчетного обслуживания
3.1. Все платежи со Счета осуществляются в пределах остатка денежных средств на Счете на начало операционного дня (с учетом денежных средств, зачисленных на Счет и списанных со Счета текущим днем) <*>. Банк не осуществляет кредитование Клиента в рамках настоящего Договора.
<*> Включается в договор банковского счета при технической возможности Банка.
3.2. При непоступлении от Клиента по истечении десяти календарных дней после выдачи (направления) ему выписок из Счета письменных возражений совершенные операции и остаток денежных средств на Счете считаются подтвержденными.
3.3. Банк оказывает Клиенту расчетные, информационные услуги, а также услуги по изготовлению и выдаче бумажных копий расчетных документов без взимания платы, если иное не определено законом.
3.4. Если иное не предусмотрено законом, оплата телеграфных расходов, связанных с осуществлением расчетов, производится Клиентом по тарифам организаций федеральной почтовой связи на основании счета, представленного Клиенту Банком.
3.5. Банк не начисляет и не уплачивает проценты на остаток денежных средств на Счете.
3.6. Расчетные документы на бумажном носителе, поступившие в Банк в операционное время до ___ часов по местному времени, исполняются Банком в тот же день, поступившие во внеоперационное время после ___ часов по местному времени — на следующий рабочий день.
3.7. В случае установления факта ошибочного зачисления на Счет денежных средств Банк направляет Клиенту письменное уведомление в произвольной форме об ошибочном зачислении денежных средств на Счет. Списание ошибочно зачисленных на Счет Клиента денежных средств осуществляется на основании платежного поручения Клиента, направленного в срок, установленный подпунктом 5.2.2 настоящего Договора.
3.8. Выписки из Счета и прилагаемые к ним документы подготавливаются Банком не позднее ___ часов по местному времени рабочего дня, следующего за днем проведения операций по Счету, и выдаются представителю Клиента на основании соответствующей доверенности на получение выписок из Счета <*>.
<*> Данный пункт включается в договор банковского счета в случае отсутствия договора об обмене электронными сообщениями при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России между Банком и Клиентом.
3.9. Порядок и сроки направления расчетных документов в электронном виде по каналам связи, а также информации о проведенных платежах предусматриваются отдельным договором об обмене электронными сообщениями при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России. При этом проведение платежей на основании расчетных документов, переданных в электронном виде по каналам связи, не сопровождается передачей Клиенту расчетных документов на бумажном носителе <*>.
<*> Данный пункт включается в договор банковского счета в случае заключения договора об обмене электронными сообщениями при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России между Банком и Клиентом.
4. Права и обязанности Банка
4.1 Банк вправе:
4.1.1. Отказать Клиенту в приеме и исполнении расчетных документов в случае их несоответствия требованиям, установленным нормативными актами Банка России, и/или несоответствия оттиска печати и/или подписей уполномоченных лиц образцам, заявленным в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
4.2 Банк обязан:
4.2.1. Письменно сообщить Клиенту номер открытого Счета не позднее следующего рабочего дня после его открытия.
4.2.2. Проводить операции по Счету в порядке и сроки, установленные нормативными актами Банка России и настоящим Договором.
4.2.3. Возвращать Клиенту без исполнения расчетные документы в случаях, предусмотренных подпунктом 5.1.1 настоящего Договора.
5. Права и обязанности Клиента
5.1 Клиент вправе:
5.1.1. Отзывать представленные в Банк расчетные документы до момента передачи их на автоматизированную обработку информации путем направления Клиентом в Банк письма в произвольной форме на бумажном носителе.
5.2 Клиент обязан:
5.2.1. Совершать по Счету операции в пределах остатка денежных средств на Счете, определяемого в соответствии с пунктом 3.1 настоящего Договора.
5.2.2. Представлять в Банк платежные поручения на перечисление ошибочно зачисленных на Счет денежных средств в течение 2-х рабочих дней после получения в соответствии с пунктом 3.7 настоящего Договора письменного уведомления Банка.
5.2.3. Письменно в течение десяти рабочих дней уведомлять Банк об изменении сведений, представленных для открытия Счета, с представлением документов, подтверждающих указанные изменения.
5.2.4. Возмещать Банку в течение десяти рабочих дней со дня получения счета, представленного в соответствии с пунктом 3.4 настоящего Договора, телеграфные расходы, связанные с осуществлением расчетных операций.
6. Ответственность Сторон
6.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему Договору Стороны несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.
6.2. Банк не несет ответственности за перевод денежных средств со Счета по реквизитам, неправильно указанным Клиентом в расчетных документах.
6.3. Банк не несет ответственности за задержки в осуществлении расчетов, возникающие по вине третьих лиц.
6.4. Банк не контролирует направления использования денежных средств Клиента.
6.5. Банк и Клиент не несут ответственности за неисполнение обязательств по настоящему Договору, обусловленное действием обстоятельств непреодолимой силы, определяемых в соответствии с законодательством Российской Федерации.
7. Урегулирование споров и разногласий
7.1. Споры и разногласия, возникающие вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения Сторонами обязательств по настоящему Договору или в связи с ним, разрешаются путем переговоров, а в случае невозможности разрешения существующих разногласий путем переговоров — рассматриваются в судебном порядке в соответствии с законодательством Российской Федерации.
8. Срок действия Договора, порядок его изменения и расторжения
8.1. Настоящий Договор вступает в силу со дня его подписания Сторонами и действует до его расторжения.
8.2. Настоящий Договор может быть расторгнут по основаниям и в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.
8.3. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны только в том случае, если они совершены по согласию Сторон и в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, и оформлены дополнительным соглашением к настоящему Договору в письменной форме за подписями обеих Сторон.
9. Закрытие Счета
9.1. При расторжении настоящего Договора Клиент представляет в Банк заявление о закрытии Счета с подтверждением остатка средств на Счете с приложением платежного поручения на перечисление остатка денежных средств в случае необходимости.
10. Прочие условия
10.1. Если какое-либо из положений настоящего Договора становится недействительным, это не влияет на действительность остальных положений Договора и Договора в целом.
10.2. Договор составлен в г. _________ на русском языке, на ____ листах, в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, один из которых хранится в Банке, другой — у Клиента.
11. Место нахождения и реквизиты Сторон
ДОГОВОР N ________ банковского счета
г. ______________ «» ________ 20 г.
(наименование органа, осуществляющего открытие и ведение лицевых счетов получателей средств бюджетов) именуемое в дальнейшем «Клиент», в лице _________________________________________, действующего на основании ______________________________________, с одной стороны, и Центральный банк Российской Федерации, именуемый в дальнейшем «Банк», в лице руководителя
(наименование учреждения Банка России)
действующего на основании ______________________________, с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий Договор о нижеследующем.
1. Предмет Договора
1.1. Предметом настоящего Договора является обслуживание Банком счета по учету средств, полученных бюджетными учреждениями от приносящей доход деятельности, на балансовом счете № 40503 «Счета организаций, находящихся в федеральной собственности. Некоммерческие организации» (на балансовом счете № 40603 «Счета организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности. Некоммерческие организации», на балансовом счете № 40703 «Счета негосударственных организаций. Некоммерческие организации») (далее — Счет).
2. Назначение Счета
2.1 На Счет зачисляются:
2.1.1. Денежные средства, перечисленные Клиенту в соответствии с законодательством Российской Федерации.
2.1.2. Суммы возвратов при ошибочном списании денежных средств со Счета.
2.2 Со Счета списываются:
2.2.1. Денежные средства, перечисляемые Клиентом в соответствии с законодательством Российской Федерации.
2.2.2 Денежные средства, ошибочно зачисленные на Счет.
3. Порядок расчетного обслуживания
3.1. Все платежи со Счета осуществляются в пределах остатка денежных средств на Счете на начало операционного дня (с учетом денежных средств, зачисленных на Счет и списанных со Счета текущим днем) <*>. Банк не осуществляет кредитование Клиента в рамках настоящего Договора.
<*> Включается в договор при технической возможности Банка.
3.2. При непоступлении от Клиента по истечении десяти календарных дней после выдачи (направления) ему выписок из Счета письменных возражений совершенные операции и остаток денежных средств на Счете считаются подтвержденными.
3.3. Банк оказывает Клиенту расчетные, информационные услуги, а также услуги по изготовлению и выдаче бумажных копий расчетных документов без взимания платы, если иное не определено законом.
3.4. Если иное не предусмотрено законом, оплата телеграфных расходов, связанных с осуществлением расчетов, производится Клиентом по тарифам организаций федеральной почтовой связи на основании счета, представленного Клиенту Банком.
3.5. Банк не начисляет и не уплачивает проценты на остаток денежных средств на Счете.
3.6. Расчетные документы на бумажном носителе, поступившие в Банк в операционное время до ___ часов по местному времени, исполняются Банком в тот же день, поступившие во внеоперационное время после ___ часов по местному времени — на следующий рабочий день.
3.7. В случае установления факта ошибочного зачисления на Счет денежных средств Банк направляет Клиенту письменное уведомление в произвольной форме об ошибочном зачислении денежных средств на Счет. Списание ошибочно зачисленных на Счет Клиента денежных средств осуществляется на основании платежного поручения Клиента, направленного в срок, установленный подпунктом 5.2.2 настоящего Договора.
3.8. Выписки из Счета и прилагаемые к ним документы подготавливаются Банком не позднее ___ часов по местному времени рабочего дня, следующего за днем проведения операций по Счету, и выдаются представителю Клиента на основании соответствующей доверенности на получение выписок из Счета <*>.
<*> Данный пункт включается в договор банковского счета в случае отсутствия договора об обмене электронными сообщениями при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России между Банком и Клиентом.
3.9. Порядок и сроки направления расчетных документов в электронном виде по каналам связи, а также информации о проведенных платежах предусматриваются отдельным договором об обмене электронными сообщениями при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России. При этом проведение платежей на основании расчетных документов, переданных в электронном виде по каналам связи, не сопровождается передачей Клиенту расчетных документов на бумажном носителе <*>.
<*> Данный пункт включается в договор банковского счета в случае заключения договора об обмене электронными сообщениями при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России между Банком и Клиентом.
4. Права и обязанности Банка
4.1 Банк вправе:
4.1.1. Отказать Клиенту в приеме и исполнении расчетных документов в случае их несоответствия требованиям, установленным нормативными актами Банка России и/или несоответствия оттиска печати и/или подписей уполномоченных лиц образцам, заявленным в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
4.2 Банк обязан:
4.2.1. Письменно сообщить Клиенту номер открытого Счета не позднее следующего рабочего дня после его открытия.
4.2.2. Проводить операции по Счету в порядке и сроки, установленные нормативными актами Банка России и настоящим Договором.
4.2.3. Возвращать Клиенту без исполнения расчетные документы в случаях, предусмотренных подпунктом 5.1.1 настоящего Договора.
5. Права и обязанности Клиента
5.1 Клиент вправе:
5.1.1. Отзывать представленные в Банк расчетные документы до момента передачи их на автоматизированную обработку информации путем направления Клиентом в Банк письма в произвольной форме на бумажном носителе.
5.2 Клиент обязан:
5.2.1. Совершать по Счету операции в пределах остатка денежных средств на Счете, определяемого в соответствии с пунктом 3.1 настоящего Договора.
5.2.2. Представлять в Банк платежные поручения на перечисление ошибочно зачисленных на Счет денежных средств в течение 2-х рабочих дней после получения в соответствии с пунктом 3.7 настоящего Договора письменного уведомления Банка.
5.2.3. Письменно в течение десяти рабочих дней уведомлять Банк об изменении сведений, представленных для открытия Счета, с представлением документов, подтверждающих указанные изменения.
5.2.4. Возмещать Банку в течение десяти рабочих дней со дня получения счета, представленного в соответствии с пунктом 3.4 настоящего Договора, телеграфные расходы, связанные с осуществлением расчетных операций.
6. Ответственность Сторон
6.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему Договору Стороны несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.
6.2. Банк не несет ответственности за перевод средств со Счета по реквизитам, неправильно указанным Клиентом в расчетных документах.
6.3. Банк не несет ответственности за задержки в осуществлении расчетов, возникающие по вине третьих лиц.
6.4. Банк не контролирует направления использования денежных средств Клиента.
6.5. Банк и Клиент не несут ответственности за неисполнение обязательств по настоящему Договору, обусловленное действием обстоятельств непреодолимой силы, определяемых в соответствии с законодательством Российской Федерации.
7. Урегулирование споров и разногласий
7.1. Споры и разногласия, возникающие вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения Сторонами обязательств по настоящему Договору или в связи с ним, разрешаются путем переговоров, а в случае невозможности разрешения существующих разногласий путем переговоров — рассматриваются в судебном порядке в соответствии с законодательством Российской Федерации.
8. Срок действия Договора, порядок его изменения и расторжения
8.1. Настоящий Договор вступает в силу со дня его подписания Сторонами и действует до его расторжения.
8.2. Настоящий Договор может быть расторгнут по основаниям и в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.
8.3. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны только в том случае, если они совершены по согласию Сторон и в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, и оформлены дополнительным соглашением к настоящему Договору в письменной форме за подписями обеих Сторон.
9. Закрытие Счета
9.1. При расторжении настоящего Договора Клиент представляет в Банк заявление о закрытии Счета с подтверждением остатка средств на Счете с приложением платежного поручения на перечисление остатка денежных средств в случае необходимости.
10. Прочие условия
10.1. Если какое-либо из положений настоящего Договора становится недействительным, это не влияет на действительность остальных положений Договора и Договора в целом.
10.2. Договор составлен в г. ______________ на русском языке, на ___ листах, в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, один из которых хранится в Банке, другой — у Клиента.