---
title: "<Письмо> Банка России от 29.08.2025 N 59-4-12/38508"
number: "59-4-12/38508"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
issued_on: 2025-08-29
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/pismo-59-4-1238508"
---

## <Письмо> Банка России от 29.08.2025 N 59-4-12/38508

# <Письмо> Банка России от 29.08.2025 N 59-4-12/38508

"О направлении скриптов ответов на обращения"


<div align="center">

<a id="p100001"></a>**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**

<a id="p100002"></a>**ПИСЬМО**<br>
**от 29 августа 2025 г. N 59-4-12/38508**

<a id="p100003"></a>О НАПРАВЛЕНИИ СКРИПТОВ ОТВЕТОВ НА ОБРАЩЕНИЯ

</div>


<a id="p100004"></a>Банком России проведен анализ ответов, а также шаблонов/скриптов ответов <1> кредитных организаций, направляемых в адрес клиентов, по вопросам, связанным с принятием ограничительных мер на основании Закона N 161-ФЗ <2>, а также на основании Закона N 115-ФЗ <3>, по результатам которого установлено следующее.

<a id="p100005"></a>

---

<a id="p100006"></a><1> Предоставлены по результатам совещания, состоявшегося 10.07.2025 (исх. N 59-4-11/31927 от 21.07.2025).
<a id="p100007"></a><2> Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе".
<a id="p100008"></a><3> Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

<a id="p100009"></a>Используемые кредитными организациями шаблоны/скрипты ответов по данной теме демонстрируют, что в подавляющем большинстве случаев до клиентов кредитных организаций не доводится исчерпывающая информация, позволяющая однозначно понять вид и основания (причины) введенных ограничений. Кроме того, в ряде случаев до клиентов не доводится информация о возможном порядке действий клиента для урегулирования сложившейся ситуации. Это влечет за собой затруднения/невозможность в реализации клиентами прав на обжалование принятого решения и предоставления пояснений/документов.
<a id="p100010"></a>Учитывая изложенное, в целях соблюдения прав и законных интересов клиентов - потребителей финансовых услуг кредитных организаций Банк России опубликовал <4> Информационное письмо Банка России от 26.08.2025 N ИН-01-59/98 об информировании клиентов при ограничении операций и дистанционных способов распоряжения счетом, в частности, о необходимости сообщать причины ограничений и порядок дальнейших действий клиентов в объеме, достаточном для реализации ими права на представление пояснений, информации и (или) документов в целях защиты своих прав в соответствии с законодательством Российской Федерации и права на возможное обжалование принятого кредитной организацией решения.

<a id="p100011"></a>

---

<a id="p100012"></a><4> На сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет": www.cbr.ru.

<a id="p100013"></a>Дополнительно направляем для использования в работе подготовленные Банком России примерные [формы](#p100017) скриптов ответов на обращения по наиболее массовым случаям в рамках рассматриваемого вопроса.
<a id="p100014"></a>Обращаем внимание, что [формы](#p100017) скриптов ответов при необходимости могут быть скорректированы в зависимости от обстоятельств по каждому конкретному случаю, а также с учетом внутренних особенностей операционной деятельности кредитных организаций.
<a id="p100015"></a>Банковским ассоциациям рекомендуется довести изложенную в настоящем письме информацию до всех своих членов.

<div align="right">

<a id="p100016"></a>Руководитель Службы<br>
по защите прав потребителей<br>
и обеспечению доступности

</div>

финансовых услуг
М.В.МАМУТА





<a id="p100017"></a>Блокировка электронных средств платежа

<a id="p100018"></a>____________ (наименование банка) рассмотрел Ваше обращение от _________ N ___.
<a id="p100019"></a>Сообщаем Вам, что порядок использования электронного средства платежа (например, платежной карты, электронного кошелька, онлайн-банкинга, далее - ЭСП) определяется договором, который Вы заключили с ____ (наименование банка).
<a id="p100020"></a>____ (наименование банка) может приостановить или прекратить использование Вами ЭСП:
- <a id="p100021"></a>на основании Вашего уведомления;
- <a id="p100022"></a>по своей инициативе, если Вы нарушили требования договора об использовании ЭСП;
- <a id="p100023"></a>в иных случаях, предусмотренных Законом N 161-ФЗ <1>.

<a id="p100024"></a>

---

<a id="p100025"></a><1> Часть 9 статьи 9 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (далее - Закон N 161-ФЗ).

<a id="p100026"></a>В день такого приостановления или прекращения ____ (наименование банка) обязан сообщить Вам <2> о приостановлении или прекращении использования ЭСП и указать его причину <3>.

<a id="p100027"></a>

---

<a id="p100028"></a><2> В порядке, установленном договором.
<a id="p100029"></a><3> Часть 9.2 статьи 9 Закона N 161-ФЗ.

<a id="p100030"></a>____ (наименование банка) вправе приостановить использование Вами ЭСП на период нахождения сведений о Вас в базе данных Банка России о случаях и попытках совершения переводов денежных средств без добровольного согласия клиента (далее - база данных), если в отношении этих сведений отсутствуют сведения МВД России о совершенных противоправных действиях <4>.

<a id="p100031"></a>

---

<a id="p100032"></a><4> Часть 11.6 статьи 9 Закона N 161-ФЗ.

<a id="p100033"></a>Если в отношении таких сведений имеются сведения МВД России о совершенных противоправных действиях, то Банк обязан приостановить использование Вами ЭСП на период нахождения сведений о Вас в базе данных <5>.

<a id="p100034"></a>

---

<a id="p100035"></a><5> Часть 11.7 статьи 9 Закона N 161-ФЗ.

<a id="p100036"></a>Чтобы узнать, почему Вы не можете совершать операции с использованием ЭСП, Вам нужно обратиться по телефону горячей линии банка либо в его отделение (Вам понадобится документ, удостоверяющий личность).
<a id="p100037"></a>Обращаем внимание, что приостановление или прекращение использования ЭСП не прекращает Ваших обязательств и обязательств ____ (наименование банка), которые возникли до момента приостановления или прекращения использования ЭСП <6>.

<a id="p100038"></a>

---

<a id="p100039"></a><6> Часть 10 статьи 9 Закона N 161-ФЗ.

<a id="p100040"></a>Если Вы не согласны с решением банка, Вы вправе обратиться к финансовому уполномоченному <7> и в суд.

<a id="p100041"></a>

---

<a id="p100042"></a><7> Размер требований не должен превышать 500 тыс. рублей и со дня, когда Вы узнали или должны были узнать о нарушении своего права, прошло не более трех лет.



<div align="center">

<a id="p100043"></a>Исключение из базы данных Банка России

</div>

о случаях и попытках осуществления переводов денежных
средств без добровольного согласия клиента

<a id="p100044"></a>____________ (наименование банка) рассмотрел Ваше обращение от _________ N ___.
<a id="p100045"></a>Чтобы исключить сведения о Вас из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения переводов денежных средств без добровольного согласия клиента (далее - база данных), в том числе сведения МВД России о совершенных противоправных действиях, Вам необходимо направить в Банк России заявление одним из следующих способов <1>:

<a id="p100046"></a>

---

<a id="p100047"></a><1> Пункт 1.2 Указания Банка России от 13.06.2024 N 6748-У "О порядке подачи клиентом оператора по переводу денежных средств в Банк России заявления об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, порядке принятия Банком России мотивированного решения об удовлетворении или об отказе в удовлетворении заявления клиента оператора по переводу денежных средств или мотивированного заявления оператора по переводу денежных средств об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента и порядке получения оператором по переводу денежных средств информации об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента" (далее - Указание N 6748-У).

- <a id="p100048"></a>через любой банк, клиентом которого Вы являетесь, в соответствии с договором;
- <a id="p100049"></a>через Интернет-приемную Банка России (www.cbr.ru/reception, раздел "Обратиться в Банк России/Подать обращение в Интернет-приемную/Направить обращение/Информационная безопасность/Исключить данные из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента").
<a id="p100050"></a>Если заявление подано иным способом, Банк России откажет в принятии его к рассмотрению <2>.

<a id="p100051"></a>

---

<a id="p100052"></a><2> Пункт 1.3 Указания N 6748-У.

<a id="p100053"></a>Обращаем внимание, что в заявлении обязательно нужно указать следующие сведения:
1. <a id="p100054"></a>Для физических лиц (подпункт 1.1.1 Указания N 6748-У):
- <a id="p100055"></a>фамилия, имя, отчество;
- <a id="p100056"></a>серии (при наличии) и номера документов, удостоверяющих личность;
- <a id="p100057"></a>полные и сокращенные (при наличии) наименования банков, от которых Вы узнали о нахождении сведений о Вас в базе данных;
- <a id="p100058"></a>номера банковских счетов, и (или) номера платежных карт, и (или) номера электронных кошельков;
- <a id="p100059"></a>номера сотовых телефонов (при наличии).
2. <a id="p100060"></a>Для индивидуального предпринимателя и лица, занимающегося частной практикой (подпункт 1.1.2 Указания N 6748-У):
- <a id="p100061"></a>серии (при наличии) и номера документов, удостоверяющих личность индивидуального предпринимателя, лица, занимающегося частной практикой;
- <a id="p100062"></a>ИНН индивидуального предпринимателя, лица, занимающегося частной практикой;
- <a id="p100063"></a>номера банковских счетов, и (или) номера платежных карт, и (или) номера электронных кошельков.
3. <a id="p100064"></a>Для юридических лиц (подпункт 1.1.3 Указания N 6748-У):
- <a id="p100065"></a>ИНН юридического лица;
- <a id="p100066"></a>номера банковских счетов, и (или) номера платежных карт, и (или) номера электронных кошельков.
<a id="p100067"></a>В случае если перечисленные сведения не будут указаны в заявлении, Банк России откажет в принятии его к рассмотрению <3>.

<a id="p100068"></a>

---

<a id="p100069"></a><3> Пункт 1.3 Указания N 6748-У.

<a id="p100070"></a>С полным текстом Указания N 6748-У Вы можете ознакомиться на официальном сайте Банка России <4>.

<a id="p100071"></a>

---

<a id="p100072"></a><4> www.cbr.ru/queries/unidbquery/file/90134/4068.

<a id="p100073"></a>В течение 15 рабочих дней Банк России примет мотивированное решение по заявлению.
<a id="p100074"></a>Если Вы обратились с заявлением в свой банк, то решение Банка России будет направлено в банк. При этом банк обязан сообщить Вам об ответе Банка России не позднее следующего рабочего дня.
<a id="p100075"></a>В случае если Вы обращались напрямую в Банк России, решение регулятора будет направлено Вам.
<a id="p100076"></a>Если Банк России откажет в удовлетворении заявления об исключении сведений о Вас из базы данных, то Вы можете обратиться в суд и обжаловать отказ <5>.

<a id="p100077"></a>

---

<a id="p100078"></a><5> Часть 11.10 статьи 9 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе".



<a id="p100079"></a>Ограничение онлайн-переводов в размере 100 тыс. рублей
в месяц (по ч. 11.6 ст. 9 Закона N 161-ФЗ)

<a id="p100080"></a>____________ (наименование банка) рассмотрел Ваше обращение от _________ N ___.
<a id="p100081"></a>Сообщаем, что ____ (наименование банка) вправе приостановить использование Вами электронного средства платежа (например, платежной карты, электронного кошелька, онлайн-банкинга) на период нахождения сведений о Вас в базе данных Банка России о случаях и попытках совершения переводов денежных средств без добровольного согласия клиента (далее - база данных), если в отношении этих сведений отсутствуют сведения МВД России о совершенных противоправных действиях <1>.

<a id="p100082"></a>

---

<a id="p100083"></a><1> Часть 11.6 статьи 9 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (далее - Закон N 161-ФЗ).

<a id="p100084"></a>Если ____ (наименование банка) не воспользовался указанным правом, то на период нахождения сведений о Вас в базе данных ____ (наименование банка) устанавливает ограничение на Ваши переводы себе и в пользу других физических лиц на сумму не более 100 тыс. рублей в месяц.
<a id="p100085"></a>При этом Вы можете выполнять платежи в пользу юридических лиц (включая оплату товаров, услуг ЖКХ <2>).

<a id="p100086"></a>

---

<a id="p100087"></a><2> Жилищно-коммунальное хозяйство.

<a id="p100088"></a>Банк отменит эти ограничения, когда получит информацию о том, что сведения о Вас исключены из базы данных. Вы вправе подать в Банк России заявление об исключении этих сведений из базы данных в порядке, предусмотренном Указанием N 6748-У <3>:

<a id="p100089"></a>

---

<a id="p100090"></a><3> Указание Банка России от 13.06.2024 N 6748-У "О порядке подачи клиентом оператора по переводу денежных средств в Банк России заявления об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, порядке принятия Банком России мотивированного решения об удовлетворении или об отказе в удовлетворении заявления клиента оператора по переводу денежных средств или мотивированного заявления оператора по переводу денежных средств об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента и порядке получения оператором по переводу денежных средств информации об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента" (далее - Указание N 6748-У).

- <a id="p100091"></a>через любой банк, клиентом которого Вы являетесь, в соответствии с договором;
- <a id="p100092"></a>через Интернет-приемную Банка России (www.cbr.ru/reception, раздел "Обратиться в Банк России/Подать обращение в Интернет-приемную/Направить обращение/Информационная безопасность/Исключить данные из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента").
<a id="p100093"></a>Подробный список сведений, которые необходимо указать в заявлении, представлен в пункте 1.1 Указания N 6748-У <4>.

<a id="p100094"></a>

---

<a id="p100095"></a><4> С полным текстом Указания N 6748-У Вы можете ознакомиться на официальном сайте Банка России (www.cbr.ru/queries/unidbquery/file/90134/4068).

<a id="p100096"></a>В течение 15 рабочих дней Банк России примет мотивированное решение по Вашему заявлению.
<a id="p100097"></a>Если Вы обратились с заявлением в свой банк, то решение Банка России будет направлено в банк. При этом банк обязан сообщить Вам об ответе Банка России не позднее следующего рабочего дня.
<a id="p100098"></a>В случае если Вы обращались напрямую в Банк России, решение регулятора будет направлено Вам.



<a id="p100099"></a>Приостановление операций, соответствующих признакам перевода
денежных средств без добровольного согласия клиента
(ч. 3.4 и 3.10 ст. 8 Закона N 161-ФЗ)

<a id="p100100"></a>____________ (наименование банка) рассмотрел Ваше обращение от _________ N ___.
<a id="p100101"></a>Сообщаем, что при выявлении операции, которая соответствует признакам перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, _____ (наименование банка) приостанавливает ее совершение на два дня. Если операция совершается с использованием платежных карт, Системы быстрых платежей (далее - СБП) или является переводом электронных денежных средств, ____ (наименование банка) отказывает в ее совершении <1>.

<a id="p100102"></a>

---

<a id="p100103"></a><1> Часть 3.4 статьи 8 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (далее - Закон N 161-ФЗ).

<a id="p100104"></a>Признаки перевода денежных средств без добровольного согласия клиента установлены приказом Банка России от 27.06.2024 N ОД-1027 <2>.

<a id="p100105"></a>

---

<a id="p100106"></a><2> Приказ Банка России от 27.06.2024 N ОД-1027 "Об установлении признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента и отмене приказа Банка России от 27 сентября 2018 года N ОД-2525".

<a id="p100107"></a>Приостановив операцию (отказав в ее совершении), _____ (наименование банка) незамедлительно сообщает Вам <3>:

<a id="p100108"></a>

---

<a id="p100109"></a><3> В порядке, предусмотренном договором.

1) <a id="p100110"></a>о такой приостановке (отказе);
2) <a id="p100111"></a>о рекомендациях по снижению рисков повторного перевода без добровольного согласия клиента;
3) <a id="p100112"></a>о том, что Вы можете подтвердить приостановленную операцию не позднее одного дня, следующего за днем приостановления (в случае отказа - совершить повторную операцию с теми же реквизитами и суммой), способами, предусмотренными договором <4>.

<a id="p100113"></a>

---

<a id="p100114"></a><4> Часть 3.6 статьи 8 Закона N 161-ФЗ.

<a id="p100115"></a>Если Вы корректно подтвердили операцию (в случае отказа - совершили повторную операцию), (наименование банка) незамедлительно исполняет операцию (если нет других оснований ее не исполнять - например, на счете недостаточно средств).
<a id="p100116"></a>Если Вы некорректно подтвердили операцию (например, не тем способом, который предусмотрен договором или указан ____ (наименование банка)) либо Банк не получил от Вас такое подтверждение, Банк не исполнит операцию.
<a id="p100117"></a>Если Вы подтвердили операцию (в случае отказа - совершили повторную операцию), но сведения о получателе средств находятся в базе данных Банка России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, ____ (наименование банка):
1) <a id="p100118"></a>приостанавливает операцию на два дня со дня ее подтверждения (если повторная операция совершается с использованием платежных карт, СБП или является переводом электронных денежных средств, ____ (наименование банка) отказывает в совершении повторной операции);
2) <a id="p100119"></a>незамедлительно сообщает Вам <5> о таком приостановлении (отказе), указав его причину и срок (либо причину отказа), и о возможности совершения последующей повторной операции (в случае отказа) <6>.

<a id="p100120"></a>

---

<a id="p100121"></a><5> В порядке, предусмотренном договором.
<a id="p100122"></a><6> Часть 3.10 статьи 8 Закона N 161-ФЗ.

<a id="p100123"></a>Если по истечении двух дней Вы не отказались от операции или совершили последующую повторную операцию с теми же реквизитами и на ту же сумму, то ____ (наименование банка) обязан незамедлительно исполнить операцию (если нет других оснований ее не исполнять - например, на счете недостаточно средств).



<a id="p100124"></a>Уведомление
об отказе от заключения договора банковского счета (вклада)
на основании пункта 5.2 статьи 7 Закона N 115-ФЗ

<a id="p100125"></a>Банк сообщает Вам о принятии <дата принятия решения> в соответствии с пунктом 5.2 статьи 7 Закона N 115-ФЗ <1> решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) с <наименование потенциального клиента, ИНН> по причине наличия подозрений о том, что такой договор заключается для совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а именно: <указать конкретные причины, которые, по мнению Банка, являются основаниями для принятия решения>.

<a id="p100126"></a>

---

<a id="p100127"></a><1> Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

<a id="p100128"></a>Сообщаем, что Вы вправе представить в подразделение Банка документы и (или) сведения об отсутствии оснований, в соответствии с которыми Банк принял решение об отказе.
<a id="p100129"></a>Чтобы Банк рассмотрел вопрос о пересмотре решения, Вам нужно представить в Банк Заявление о пересмотре решения Банка об отказе от заключения договора банковского счета (вклада). Также Вы можете представить следующие документы/сведения:
- <a id="p100130"></a><указать конкретные документы/сведения, необходимые Банку для рассмотрения вопроса о пересмотре принятого решения об отказе, с указанием конкретных видов документов, контрагентов и точно определенных периодов> (общие формулировки такие, как "предоставить документы и (или) сведения, свидетельствующие, по мнению Клиента, об отсутствии указанных оснований" не допускаются);
- <a id="p100131"></a>иные документы и (или) сведения, которые, по Вашему мнению, свидетельствуют об отсутствии указанных оснований.
<a id="p100132"></a>Не позднее 7 (семи) рабочих дней со дня приема Заявления Банк направит Вам сообщение о пересмотре принятого решения об отказе от заключения договора либо о невозможности пересмотра такого решения.
<a id="p100133"></a>Также Вы можете предоставить документы и (или) сведения:
- <a id="p100134"></a>посетив подразделение Банка;
- <a id="p100135"></a>по почте;
- <a id="p100136"></a>в электронном виде, в том числе по системе дистанционного банковского обслуживания (при наличии).



<a id="p100137"></a>Уведомление
об отказе в совершении операции на основании
пункта 11 статьи 7 Закона N 115-ФЗ

<a id="p100138"></a>Банк сообщает Вам о принятии <дата принятия решения> в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Закона N 115-ФЗ <1> решения об отказе в совершении операции <наименование клиента/Ф.И.О., ИНН/д.р.> по счету <номер счета>:

<a id="p100139"></a>

---

<a id="p100140"></a><1> Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

- <a id="p100141"></a><дата, N п/п, получатель/плательщик, назначение платежа, сумма операции>.
<a id="p100142"></a>Решение об отказе в совершении операции принято в связи с наличием подозрений в том, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а именно: <указать конкретные причины, которые, по мнению Банка, являются основаниями для принятия решения>.
<a id="p100143"></a>Сообщаем, что Вы имеете право представить в подразделение Банка документы и (или) сведения об отсутствии оснований, в соответствии с которыми Банк принял решение об отказе.
<a id="p100144"></a>Чтобы Банк рассмотрел вопрос о пересмотре решения, Вам нужно направить в Банк Заявление о пересмотре решения Банка об отказе в совершении операции. Также Вы можете представить следующие документы/сведения:
- <a id="p100145"></a><указать конкретные документы/сведения, необходимые Банку для рассмотрения вопроса о пересмотре принятого решения об отказе, с указанием конкретных видов документов, контрагентов и точно определенных периодов> (общие формулировки, такие, как "предоставить документы и (или) сведения, свидетельствующие, по мнению Клиента, об отсутствии указанных оснований" не допускаются);
- <a id="p100146"></a>иные документы и (или) сведения, свидетельствующие, по Вашему мнению, об отсутствии указанных оснований.
<a id="p100147"></a>Не позднее 7 (семи) рабочих дней со дня приема Заявления Банк направит Вам сообщение о пересмотре принятого решения об отказе от заключения договора либо о невозможности пересмотра такого решения.
<a id="p100148"></a>Также Вы можете предоставить документы и (или) сведения:
- <a id="p100149"></a>посетив подразделение Банка;
- <a id="p100150"></a>по почте;
- <a id="p100151"></a>в электронном виде, в том числе по системе дистанционного банковского обслуживания (при наличии).



<div align="center">

<a id="p100152"></a>Уведомление

</div>

о принятых мерах по замораживанию (блокированию)
денежных средств или иного имущества в соответствии
с пунктом 2 статьи 7.5 Закона N 115-ФЗ

<a id="p100153"></a>Банк сообщает, что с <дата применения мер> не проводит операции с денежными средствами (иным имуществом) по счету <номер счета> (<информация об имуществе>) <наименование клиента/Ф.И.О., ИНН/д.р.> в связи с мерами по замораживанию (блокированию) денежных средств (иного имущества), принятыми на основании пункта 2 статьи 7.5 Закона N 115-ФЗ <1>.

<a id="p100154"></a>

---

<a id="p100155"></a><1> Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ).

<a id="p100156"></a>Согласно информации, полученной от Федеральной службы по финансовому мониторингу, <наименование клиента/Ф.И.О., ИНН/д.р.> включен в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.
<a id="p100157"></a>Банк отменит вышеуказанные меры после того, как получит информацию Федеральной службы по финансовому мониторингу об исключении <наименование клиента/Ф.И.О., ИНН/д.р.> из перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.
<a id="p100158"></a><наименование клиента/Ф.И.О., ИНН/д.р.> вправе обратиться в Федеральную службу по финансовому мониторингу с письменным мотивированным заявлением о частичной или полной отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества на основании пункта 4 статьи 7.5 Закона N 115-ФЗ:
- <a id="p100159"></a>для обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности проживающих совместно с ним членов его семьи, которые не имеют самостоятельных источников дохода:
- <a id="p100160"></a>для оплаты расходов, связанных с обслуживанием банковских счетов или иного имущества;
- <a id="p100161"></a>для совершения платежей по договорам (контрактам), заключенным до включения <наименование клиента/Ф.И.О., ИНН/д.р.> в указанные перечни;
- <a id="p100162"></a>для покрытия чрезвычайных расходов.



<div align="center">

<a id="p100163"></a>Уведомление

</div>

о принятых мерах по замораживанию (блокированию)
денежных средств или иного имущества в соответствии
с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Закона N 115-ФЗ

<a id="p100164"></a>Банк сообщает, что с <дата применения мер> не проводит операции с денежными средствами (иным имуществом) по счету <номер счета> (<информация об имуществе>) <наименование клиента/Ф.И.О., ИНН/д.р.> в связи с мерами по замораживанию (блокированию) денежных средств (иного имущества), принятыми на основании подпункта 6 пункта 1 статьи 7 Закона N 115-ФЗ <1>. Согласно информации, полученной от Федеральной службы по финансовому мониторингу, <наименование клиента/Ф.И.О., ИНН/д.р.> включен в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

<a id="p100165"></a>

---

<a id="p100166"></a><1> Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ).

<a id="p100167"></a>Банк отменит меры по замораживанию (блокированию) денежных средств (иного имущества) после того, как получит информацию Федеральной службы по финансовому мониторингу об исключении <наименование клиента/Ф.И.О., ИНН/д.р.> из перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
<a id="p100168"></a><Ф.И.О.> для обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с <Ф.И.О.> членов семьи, которые не имеют самостоятельных источников дохода, вправе проводить операции, перечисленные в пункте 2.4 статьи 6 Закона N 115-ФЗ.
<a id="p100169"></a>Перечень оснований для исключения организации или физического лица из перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, содержится в пункте 2.2 статьи 6 Закона N 115-ФЗ.
<a id="p100170"></a>По вопросам, связанным с исключением <наименование клиента/Ф.И.О., ИНН/д.р.> из перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, рекомендуем обращаться в Федеральную службу по финансовому мониторингу.



<div align="center">

<a id="p100171"></a>Уведомление

</div>

о принятых мерах по замораживанию (блокированию)
денежных средств или иного имущества в соответствии
с абзацем вторым подпункта 6 пункта 1 статьи 7
Закона N 115-ФЗ

<a id="p100172"></a>Банк сообщает, что с <дата применения мер> не проводит операции с денежными средствами (иным имуществом) по счету <номер счета> (<информация об имуществе>) <наименование клиента/Ф.И.О., ИНН/д.р.> в связи с мерами по замораживанию (блокированию) денежных средств (иного имущества), принятыми на основании абзаца второго подпункта 6 пункта 1 статьи 7 Закона N 115-ФЗ <1>. Согласно информации, полученной от Федеральной службы по финансовому мониторингу в отношении <наименование клиента/Ф.И.О., ИНН/д.р.>, межведомственный координационный орган, исполняющий функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, принял решение о замораживании (блокировании) денежных средств (иного имущества).

<a id="p100173"></a>

---

<a id="p100174"></a><1> Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

<a id="p100175"></a>Банк отменит меры по замораживанию (блокированию) денежных средств (иного имущества) после того, как получит информацию Федеральной службы по финансовому мониторингу о решении межведомственного координационного органа, исполняющего функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, отменить ранее принятое в отношении <наименование клиента/Ф.И.О., ИНН/д.р.> решение о замораживании (блокировании) денежных средств (иного имущества).
<a id="p100176"></a>Пособие, назначенное решением межведомственного координационного органа, исполняющего функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, будет выплачиваться за счет замороженных (блокированных) денежных средств (иного имущества).



<a id="p100177"></a>Уведомление
о расторжении договора банковского счета (вклада)

<div align="center">

на основании пункта 5.2 статьи 7 Закона N 115-ФЗ

<a id="p100178"></a>Банк сообщает Вам, что <дата принятия решения> в соответствии с пунктом 5.2 статьи 7 Закона N 115-ФЗ <1> принял решение о расторжении договора банковского счета с <Клиентом>, так как в течение календарного года было принято два и более решения об отказе в совершении операции на основании пункта 11 статьи 7 Закона N 115-ФЗ. Договор банковского счета (вклада) будет в одностороннем порядке расторгнут. Банк закроет нижеуказанный счет по истечении 60 дней со дня направления данного уведомления на Ваш адрес.

</div>


<a id="p100179"></a>

---

<a id="p100180"></a><1> Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ).

<a id="p100181"></a>По состоянию на "__" _______ 20__ г. остатки денежных средств по счетам составляют:


| <a id="p100182"></a>Номер счета | <a id="p100183"></a>Тип счета | <a id="p100184"></a>Валюта счета | <a id="p100185"></a>Сумма остатка в валюте счета |
| --- | --- | --- | --- |
|  |  |  |  |


<a id="p100186"></a>Также сообщаем, что в течение 60 дней со дня направления Уведомления о расторжении договора банковского счета (вклада) до дня, когда договор считается расторгнутым, Банк не вправе проводить операции по Вашему банковскому счету (вкладу), за исключением операций:
- <a id="p100187"></a>по взиманию платы за услуги Банка в соответствии с договором банковского счета (вклада) (если это предусмотрено договором);
- <a id="p100188"></a>по начислению процентов в соответствии с договором банковского счета (вклада) (если это предусмотрено договором);

<div align="center">

- <a id="p100189"></a>по перечислению обязательных платежей в бюджет;<br>
- <a id="p100190"></a>по выдаче остатка денежных средств либо по его перечислению по Вашему указанию на другой счет не позднее семи дней после получения Вашего письменного заявления;<br>
- <a id="p100191"></a>по перечислению остатка денежных средств на специальный счет в Банке России, если в течение 60 дней со дня направления Банком уведомления о расторжении договора банковского счета (вклада) Вы не обратитесь за получением остатка денежных средств либо если Банк не получит от Вас указания о переводе суммы остатка денежных средств на другой счет.

<a id="p100192"></a>Порядок возврата суммы остатка денежных средств<br>
<a id="p100193"></a>В течение 60 дней со дня направления Уведомления Вы можете получить остаток денежных средств в кассе Банка либо предоставить в Банк письменное заявление о переводе суммы остатка денежных средств на другой счет.<br>
<a id="p100194"></a>Если в течение 60 дней со дня направления Уведомления Вы не обратитесь за получением остатка денежных средств на счете либо Банк не получит Ваше указание о переводе, Банк будет обязан перечислить денежные средства на специальный счет в Банке России <2>. При этом если остаток денежных средств на счете выражен в иностранной валюте, Банк обязан продать иностранную валюту по курсу Банка на день продажи и перечислить денежные средства в валюте Российской Федерации на указанный счет в Банке России. Проценты на остаток денежных средств на специальном счете не начисляются и не уплачиваются.

</div>


<a id="p100195"></a>

---

<div align="center">

<a id="p100196"></a><2> Пункт 6 статьи 859 части второй Гражданского кодекса Российской Федерации.

<a id="p100197"></a>Чтобы получить остаток денежных средств по истечении 60 дней со дня направления Уведомления, Вам нужно будет обратиться в Банк с письменным заявлением с указанием реквизитов.

</div>




<a id="p100198"></a>

---