--- title: "Информационное письмо Банка России N 5" number: "5" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" status: утратил силу canonical: "https://bukva.ai/docs/pismo-5-bank-rossii-tsentralnyy-bank" --- ## Информационное письмо Банка России N 5 # Информационное письмо Банка России N 5 "Вопросы по применению Положения Банка России от 20.12.2002 N 207-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" > [!WARNING] > Документ фактически утратил силу с 1 января 2014 года в связи с истечением [срока](https://bukva.ai/docs/321-p#p100081) действия [Положения](https://bukva.ai/docs/207-p), утв. Банком России 20.12.2002 N 207-П. **ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ** **ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО** N 5 **ВОПРОСЫ ПО ПРИМЕНЕНИЮ ПОЛОЖЕНИЯ БАНКА РОССИИ** **ОТ 20.12.2002 N 207-П "О ПОРЯДКЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ** **КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН** **СВЕДЕНИЙ, ПРЕДУСМОТРЕННЫХ ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ** **"О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)** **ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,** **И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"** 1. Вправе ли филиал кредитной организации самостоятельно направлять в уполномоченный орган сведения, предусмотренные Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100063) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее по тексту - Федеральный закон), и если да, то как такая передача может быть организована? При формировании и направлении в уполномоченный орган предусмотренных Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) сведений кредитной организации (в том числе ее филиалам) следует руководствоваться порядком, который определен в [Положении](https://bukva.ai/docs/207-p) Банка России от 20.12.2002 N 207-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее по тексту - Положение N 207-П). В соответствии с требованиями [пунктов 2.1](https://bukva.ai/docs/207-p#p100019) - [2.2](https://bukva.ai/docs/207-p#p100020) Положения N 207-П представление кредитной организацией в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным [законом,](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) осуществляется в форме отчета в виде электронного сообщения (ОЭС) через территориальное учреждение Банка России (далее - территориальное учреждение). При этом кредитная организация самостоятельно устанавливает внутренний регламент формирования и направления в территориальное учреждение сведений, предусмотренных Федеральным [законом,](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) всеми ее структурными подразделениями. Кроме того, следует отметить, что согласно [пункту 2.2](https://bukva.ai/docs/207-p#p100020) Положения N 207-П передача в уполномоченный орган ОЭС через территориальное учреждение филиалом кредитной организации допускается только для филиалов, имеющих банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории Российской Федерации, а порядок такого представления сведений должен быть в письменной форме доведен указанными филиалами до территориального учреждения, осуществляющего надзор за их деятельностью. Необходимо подчеркнуть, что действие абзаца третьего пункта [2.8](https://bukva.ai/docs/207-p#p100028) Положения N 207-П, предусматривающего в исключительных случаях предоставление филиалу кредитной организации возможности подготовки ОЭС с использованием технических средств территориального учреждения, распространяется только на филиалы кредитных организаций, осуществляющие передачу сведений в КФМ России через территориальное учреждение в соответствии с пунктом [2.2](https://bukva.ai/docs/207-p#p100020) Положения N 207-П. Формирование и направление ОЭС филиалом кредитной организации, осуществляющим передачу сведений через головную организацию, с использованием технических средств территориального учреждения [Положением](https://bukva.ai/docs/207-p) N 207-П не предусмотрены. Порядок подготовки и передачи сведений в этом случае должен определяться кредитной организацией самостоятельно на основании [пункта 2.2](https://bukva.ai/docs/207-p#p100020) Положения N 207-П. 2. Какими способами может быть обеспечена защита информации, передаваемой филиалом головному офису кредитной организации при исполнении [Положения](https://bukva.ai/docs/207-p#p100038) N 207-П? Пункт 6 [статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100086) Федерального закона запрещает работникам кредитных организаций, представляющих соответствующую информацию в уполномоченный орган, информировать об этом своих клиентов или иных лиц. Таким образом, в случае передачи ОЭС либо необходимых для его формирования сведений из филиала в головной офис кредитной организации в целях соблюдения требований Федерального [закона,](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100076) а также [Положения](https://bukva.ai/docs/207-p#p100038) N 207-П данная организация обязана обеспечить сохранность всех данных, а также невозможность несанкционированного ознакомления с ними третьих лиц. Порядок обеспечения конфиденциальности информации разрабатывается кредитной организацией самостоятельно и в соответствии с пунктом 2 [статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100183) Федерального закона должен быть включен в правила внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Из этого следует, что в тех случаях, когда по решению кредитной организации ее филиалы представляют сведения в уполномоченный орган через головной офис, процесс доведения информации от филиала до головного офиса должен быть организован с обеспечением необходимого уровня конфиденциальности передаваемой информации. В частности, при использовании филиалом для доведения информации до головной организации открытых (незащищенных) каналов связи передаваемая информация должна быть защищена с использованием сертифицированных средств шифрования. При этом каждая кредитная организация самостоятельно осуществляет выбор таких средств. В случае использования защищенных каналов связи или курьерской доставки информации конфиденциальность может обеспечиваться посредством организационных способов защиты. 3. В случае, если одной из сторон операции покупки (продажи) наличной иностранной валюты выступает кредитная организация, представляющая информацию в уполномоченный орган, какие данные ей необходимо указать при заполнении в ОЭС полей в [блоках "У0,](https://bukva.ai/docs/207-p#p100192) [И0](https://bukva.ai/docs/207-p#p100196) и [Б0,](https://bukva.ai/docs/207-p#p100208) [У3,](https://bukva.ai/docs/207-p#p100252) [И3](https://bukva.ai/docs/207-p#p100256) и [Б3"](https://bukva.ai/docs/207-p#p100268) - "Сведения о плательщике (получателе) денежных средств по операции"? В соответствии с [пунктом 2](https://bukva.ai/docs/207-p#p100344) Приложения 4 к Положению N 207-П в ОЭС по операции, подлежащей контролю, кредитной организацией должна быть представлена информация о следующих ее участниках: плательщике денежных средств по операции, получателе этих средств, обслуживающих их кредитных организациях (филиалах), представителях плательщика и получателя денежных средств по операции, действующих от их имени в силу полномочия, основанного на доверенности, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, а также о лицах, не являющихся плательщиком или получателем денежных средств по операции, по поручению и от имени которых совершается операция. При этом [пунктами 2.1](https://bukva.ai/docs/207-p#p100345) - [2.2](https://bukva.ai/docs/207-p#p100346) Приложения 4 к Положению N 207-П определено, что при включении в DBF-файл сведений об операции покупки (продажи) иностранной валюты под плательщиком денежных средств следует понимать покупателя иностранной валюты (в том числе кредитную организацию, представляющую сведения об этой операции), а под получателем - продавца иностранной валюты (в том числе кредитную организацию, представляющую сведения об этой операции). Таким образом, при заполнении поля "Сведения о плательщике (получателе) денежных средств по операции" в [блоках ОЭС "У0,](https://bukva.ai/docs/207-p#p100192) [И0](https://bukva.ai/docs/207-p#p100196) и [Б0,](https://bukva.ai/docs/207-p#p100208) [У3,](https://bukva.ai/docs/207-p#p100252) [И3](https://bukva.ai/docs/207-p#p100256) и [Б3"](https://bukva.ai/docs/207-p#p100268) - согласно требованиям Приложения 4 к Положению N 207-П кредитной организации необходимо указать информацию о себе как организации, представляющей сведения по операции купли-продажи наличной иностранной валюты, и о клиенте, являющемся стороной по этой операции. 4. В соответствии с Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) сведения в отношении переводов денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца, подлежат обязательному представлению уполномоченному органу. Каким образом кредитная организация заполняет поля ОЭС, в которых предусмотрено отражение информации о владельце анонимного счета (вклада)? Согласно требованиям к структуре ОЭС, установленным в [Приложениях 4](https://bukva.ai/docs/207-p#p100141) и [5](https://bukva.ai/docs/207-p#p100295) к Положению N 207-П, информацию для передачи в уполномоченный орган необходимо представлять в виде файла формата DBF в кодировке DOS (кодовая страница 866); каждая запись DBF-файла должна содержать сведения об одной операции. Наличие всех полей записи и соответствие типов полей в структуре DBF-файла являются строго обязательными. Наличие "пустых" записей в DBF-файле не допускается. При этом заполнение полей записи DBF-файла проводится на основании [таблицы 1](https://bukva.ai/docs/207-p#p100153) Приложения 4 к Положению N 207-П. Учитывая изложенное, а также установленный в [таблице 1](https://bukva.ai/docs/207-p#p100153) Приложения 4 к Положению N 207-П порядок, при заполнении кредитной организацией полей ОЭС, предназначенных для внесения сведений о физическом лице - перевододателе по операции поступления денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца, в разделе DBF-файла ["Сведения](https://bukva.ai/docs/207-p#p100191) о плательщике денежных средств по операции" в [поле ТU0](https://bukva.ai/docs/207-p#p100193) (тип участника операции), учитывая, что данное физическое лицо не является ее клиентом, следует указать значение "4", а [поле "NAMEU0"](https://bukva.ai/docs/207-p#p100195) (наименование участника операции) и иные подобные поля заполнить на основании полученного по операции платежного документа. Аналогичным образом кредитной организации следует составить поля ОЭС и в случае выявления операции по переводу денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца. В разделе DBF-файла ["Сведения](https://bukva.ai/docs/207-p#p100251) о получателе денежных средств по операции" в качестве значения [поля ТU3](https://bukva.ai/docs/207-p#p100253) (тип участника операции) необходимо проставить "4" (поскольку получатель перевода не находится на обслуживании в кредитной организации), а в поле ["NAMEU3"](https://bukva.ai/docs/207-p#p100255) и в иные поля, предназначенные для внесения сведений о получателе денежных средств, перенести данные соответствующего платежного документа. 5. В случае совершения кредитными организациями на межбанковском валютном рынке операции купли-продажи наличной иностранной валюты на сумму, равную 600 000 рублей или превышающую ее, либо эквивалентную сумму в иностранной валюте какой код вида операции проставляется в формируемом в соответствии с требованиями [Положения](https://bukva.ai/docs/207-p) N 207-П ОЭС? В абзаце третьем подпункта 1 пункта 1 [статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100151) Федерального закона в качестве операций, подлежащих обязательному контролю, названы покупка и продажа наличной иностранной валюты. Учитывая изложенное, при совершении на межбанковском валютном рынке сделки купли-продажи наличной иностранной валюты кредитной организации, приобретающей наличную иностранную валюту, следует представить в КФМ России сведения об операции покупки наличной иностранной валюты и в ОЭС сделать запись по коду [1003](https://bukva.ai/docs/207-p#p100335) "покупка наличной иностранной валюты", а кредитной организации, продающей наличную иностранную валюту, - заполнить поля по коду [1004](https://bukva.ai/docs/207-p#p100336) "продажа наличной иностранной валюты". 6. В Федеральном [законе](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100190) и [Положении](https://bukva.ai/docs/207-p#p100029) N 207-П по-разному сформулированы положения о сроках представления в уполномоченный орган сведений по операции с денежными средствами или иным имуществом, осуществление которой было приостановлено в соответствии с Федеральным [законом.](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100190) Принимая во внимание изложенное, в течение какого времени кредитная организация обязана представить в уполномоченный орган указанные сведения? Пунктом 10 [статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100190) Федерального закона установлено, что операции с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемые организацией или физическим лицом, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с пунктом 2 [статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100169) Федерального закона порядке сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическим или юридическим лицом, действующим от имени или по указанию таких организации или лица, подлежат приостановлению, и информация о них не позднее рабочего дня, следующего за днем приостановления операции, должна быть представлена в уполномоченный орган. При этом порядок представления информации в уполномоченный орган в соответствии с пунктом 7 [статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100087) Федерального закона в отношении кредитных организаций устанавливается Центральным банком Российской Федерации. Такой порядок установлен [Положением](https://bukva.ai/docs/207-p#p100029) Банка России от 20.12.2002 N 207-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". При этом [Положение](https://bukva.ai/docs/207-p) N 207-П зарегистрировано в Минюсте России 04.01.2003 (N 4092), что подтверждает соответствие изложенных в нем подходов требованиям федерального законодательства. Из вышеизложенного следует, что при выявлении операции, указанной в пункте 2 [статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100169) Федерального закона, кредитная организация согласно [пункту 2.9](https://bukva.ai/docs/207-p#p100029) Положения N 207-П обязана в день приостановления или совершения такой операции сформировать отдельный ОЭС, содержащий сведения о данной операции, и немедленно направить его в уполномоченный орган с признаком в имени файла - сведения об операции, связанной с финансированием терроризма. Материал подготовлен Департаментом валютного регулирования и валютного контроля. ---