--- title: "Информационное письмо Росстрахнадзора от 04.06.2009 N 4465/03-04" number: "4465/03-04" issuer: "Федеральная служба страхового надзора" issued_on: 2009-06-04 status: утратил силу canonical: "https://bukva.ai/docs/pismo-446503-04" --- ## Информационное письмо Росстрахнадзора от 04.06.2009 N 4465/03-04 # Информационное письмо Росстрахнадзора от 04.06.2009 N 4465/03-04 "О внесении страховыми организациями изменений в Правила внутреннего контроля в связи с вступлением в силу Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 01.11.2008 N 256 "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" > [!WARNING] > КонсультантПлюс: примечание. > [Приказ](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100009) Росфинмониторинга от 01.11.2008 N 256 утратил силу в связи с изданием [Приказа](https://bukva.ai/docs/prikaz-203-2010-rosfinmonitoring-federalnaya#p100008) Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203, утвердившего новое Положение о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. **ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА СТРАХОВОГО НАДЗОРА** **ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО** от 4 июня 2009 г. N 4465/03-04 **О ВНЕСЕНИИ СТРАХОВЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ИЗМЕНЕНИЙ** **В ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В СВЯЗИ С ВСТУПЛЕНИЕМ** **В СИЛУ ПРИКАЗА ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ ПО ФИНАНСОВОМУ** **МОНИТОРИНГУ ОТ 01.11.2008 N 256 "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОЛОЖЕНИЯ** **О ТРЕБОВАНИЯХ К ПОДГОТОВКЕ И ОБУЧЕНИЮ КАДРОВ ОРГАНИЗАЦИЙ,** **ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ** **ИМУЩЕСТВОМ, В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ** **(ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,**
**И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"**
Федеральная служба страхового надзора (далее - Росстрахнадзор) сообщает, что 17 февраля 2009 года вступил в силу [Приказ](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya) Федеральной службы по финансовому мониторингу от 01.11.2008 N 256 "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение). Указанное [Положение](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100009) устанавливает требования к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (за исключением кредитных организаций). В связи с поступлением в Росстрахнадзор запросов страховых организаций о применении [Положения](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100009) и с учетом мнения Федеральной службы по финансовому мониторингу (далее - Росфинмониторинг) информируем о следующем. 1. [Положение](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100009) не предусматривает исключений из круга работников организаций, перечисленных в [подпунктах "е"](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100019) и ["ж" пункта 3](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100020), по прохождению обучения в форме целевого инструктажа. Таким образом, обязательную подготовку и обучение должны проходить все указанные работники. Решение о включении в перечень работников, которые в соответствии с [Положением](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100009) должны проходить обязательную подготовку и обучение, иных работников организации (филиала), помимо перечисленных в [подпунктах "а"](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100014) - ["ж" пункта 3](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100020), принимает руководитель организации по своему усмотрению. 2. В соответствии с распоряжением Правительства Российской Федерации от 21.11.2005 N 1989-р создана автономная некоммерческая организация "Международный учебно-методический центр финансового мониторинга", учредителем которого выступает Росфинмониторинг (сайт в сети Интернет www.anocentre.net), на базе которого проводятся обучающие мероприятия для организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кроме того, обучение сотрудников организаций в указанных целях могут осуществлять иные организации по программам, устанавливаемым Росфинмониторингом. В соответствии с [Приказом](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya) Росфинмониторинга от 01.11.2008 N 256 разработана Типовая программа целевого инструктажа работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Типовая программа), утвержденная руководителем Росфинмониторинга 28.04.2009. Указанная программа целевого инструктажа размещена на официальном сайте Росфинмониторинга в сети Интернет www.fedsfm.ru. При организации целевого инструктажа просим учитывать, что Типовой программой установлены специальные требования к педагогическим кадрам и к организациям, осуществляющим целевой инструктаж. 3. Страховым организациям необходимо привести правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Правила) в соответствие с действующим законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (с учетом [Приказа](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya) Росфинмониторинга от 01.11.2008 N 256). В целях обеспечения оперативности согласования изменений при направлении Правил в Росстрахнадзор предлагаем учитывать следующее. В случае наличия у страховой организации согласованных Правил с учетом положений Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-275-fz-2007/statya-1) от 28.11.2007 N 275-ФЗ в Росстрахнадзор могут быть представлены только изменения в Программу обучения сотрудников организации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Программа). В Программу должны быть включены следующие положения: 1. конкретный перечень работников, обязанных в соответствии с [Положением](https://bukva.ai/docs/prikaz-256-2008-rosfinmonitoring-federalnaya#p100009) проходить обучение; 2. информация о форме проведения обучения, а также условиях, при которых проводится та или иная форма обучения; 3. информацию о лицах, ответственных за проведение обучения в страховой организации (руководитель, специальное должностное лицо и т.п.); 4. информацию о разработке и утверждении руководителем организации плана-графика реализации программы обучения; 5. информацию о сроках и о формах проведения проверки знаний сотрудников в области противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. При этом в сопроводительном письме страховая организация должна подтвердить, что иные изменения в Правила не вносились. Согласно [Постановлению](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-6-2003) Правительства от 08.01.2003 N 6 "О порядке утверждения правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом" Правила в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, представляются на согласование в соответствующий надзорный орган в течение 5 рабочих дней со дня их утверждения. Кроме того, Росстрахнадзор обращает внимание на то, что страховые организации, до настоящего времени не согласовавшие Правила с учетом положений Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-275-fz-2007/statya-1) от 28.11.2007 N 275-ФЗ, обязаны представить в Росстрахнадзор Правила с учетом всех изменений в законодательстве Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Правила должны представляться в Росстрахнадзор в двух экземплярах, каждый из которых должен быть пронумерован постранично, прошит, утвержден руководителем и скреплен печатью организации.
Руководитель
**А.П.КОВАЛЬ**
---