---
title: "<Письмо> Банка России от 23.07.2026 N 44-8-1/4749"
number: "44-8-1/4749"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
issued_on: 2026-07-23
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/pismo-44-8-14749"
---
## <Письмо> Банка России от 23.07.2026 N 44-8-1/4749
# <Письмо> Банка России от 23.07.2026 N 44-8-1/4749
"О порядке формирования сведений для предупреждения возможного мошенничества"
> [!IMPORTANT]
> Текст документа приведен в соответствии с публикацией на сайте https://cbr.ru по состоянию на 24.07.2026.
**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**
**ПИСЬМО**
**от 23 июля 2026 г. N 44-8-1/4749**
**О ПОРЯДКЕ**
**ФОРМИРОВАНИЯ СВЕДЕНИЙ ДЛЯ ПРЕДУПРЕЖДЕНИЯ**
**ВОЗМОЖНОГО МОШЕННИЧЕСТВА**
Департамент небанковского кредитования в связи с вопросами, поступающими от участников финансового рынка, и в целях формирования единообразной практики применения требований Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-218-fz-2004/statya-4#p928) N 9-ФЗ <1> в части обязанности источников <2> по предоставлению в БКИ <3> сведений для предупреждения возможного мошенничества <4> разъясняет следующее.
---
<1> Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-9-fz-2025/statya-1) от 13.02.2025 N 9-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".
<2> Источник формирования кредитной истории.
<3> Бюро кредитных историй.
<4> Сведения об обращении заявителя в целях заключения договора потребительского займа (кредита), включая запрашиваемую сумму, одобрении такого обращения, включая одобренную сумму, о заключении с заемщиком договора потребительского займа (кредита), включая сумму обязательства по данному договору, передаче заемщику денежных средств по договору потребительского займа (кредита), включая переданную сумму, об отказе заявителю в заключении договора потребительского займа (кредита), включая причину отказа.
1. Механизм обмена сведениями для предупреждения возможного мошенничества (далее - механизм антифрода) представляет собой значимый инструмент противодействия мошенничеству, позволяющий своевременно выявить и пресечь противоправные действия в отношении граждан со стороны третьих лиц, связанные с заключением договоров потребительского кредита (займа) и осуществлением операций с использованием денежных средств гражданина без его добровольного согласия или с согласия, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием.
Учитывая изложенное и принимая во внимание высокую социальную значимость механизма антифрода, переданные источником в БКИ в рамках [событий 2.13.1](https://bukva.ai/docs/758-p#p1801) - [2.13.5](https://bukva.ai/docs/758-p#p1821) <5> сведения для предупреждения возможного мошенничества не должны исключаться из кредитной истории, если в рамках указанных событий сведения переданы корректно, в том числе в случаях:
---
<5> [Событие 2.13.1](https://bukva.ai/docs/758-p#p1801) "Получено обращение заявителя в целях заключения договора потребительского займа (кредита)", [событие 2.13.2](https://bukva.ai/docs/758-p#p1806) "Одобрено обращение заявителя в целях заключения договора потребительского займа (кредита)", [событие 2.13.3](https://bukva.ai/docs/758-p#p1811) "С заемщиком заключен договор потребительского займа (кредита)", [событие 2.13.4](https://bukva.ai/docs/758-p#p1816) "Заемщику переданы денежные средства по заключенному договору потребительского займа (кредита)", [событие 2.13.5](https://bukva.ai/docs/758-p#p1821) "Заявителю отказано в заключении договора потребительского займа (кредита)".
отзыва субъектом <6> обращения <7> (после его получения или одобрения кредитором <8>);
---
<6> Субъект кредитной истории.
<7> Обращение к кредитной или микрофинансовой организации в целях заключения договора потребительского займа (кредита).
<8> Кредитные и микрофинансовые организации.
изменения кредитором решения об одобрении обращения или отказе в заключении договора;
признании договора не заключенным и исключении из состава кредитной истории сведений о таком договоре (в частности, при выявлении кредитором подозрительной кредитной активности или мошеннических действий);
отмены операций по выдаче заемщику денежных средств по причине отказа заемщика от получения денежных средств или отказа кредитора от передачи заемщику денежных средств.
2. По договору потребительского займа (кредита) с лимитом кредитования [событие 2.13.4](https://bukva.ai/docs/758-p#p1816) в кредитной истории субъекта наступает в момент передачи ему первого транша, предоставляемого в рамках указанного договора, а не в момент предоставления субъекту возможности распоряжаться денежными средствами по такому договору.
Просим объединения источников довести настоящую информацию до сведения своих членов (участников).
Заместитель директора
Департамента небанковского кредитования
Е.В.ФРОЛКОВ