Письмо Банка России от 23.11.1998 № 327-Т

«О переводах денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов»

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО от 23 ноября 1998 г. № 327-Т

О ПЕРЕВОДАХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ПО ПОРУЧЕНИЮ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ БЕЗ ОТКРЫТИЯ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ

В связи с дополнением части 1 статьи 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» пунктом 9, предусматривающим в числе банковских операций осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (Федеральный закон от 31.07.98 № 151-ФЗ «О внесении изменений и дополнений в Федеральный закон „О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)“ и Федеральный закон „О банках и банковской деятельности“), Центральный банк Российской Федерации сообщает следующее.»

1. Кредитные организации (за исключением небанковских кредитных организаций — организаций инкассации) вправе осуществлять операции по переводам денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов на основании выданных Банком России лицензий, предусматривающих в числе разрешенных банковских операций операцию по кассовому обслуживанию физических и / или юридических лиц.

Учредителям (участникам) кредитной организации, имеющей вышеуказанную лицензию, рекомендуется внести соответствующее дополнение в перечень банковских операций, предусмотренный в ее учредительных документах.

Порядок отражения в бухгалтерском учете операций по переводам денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов будет доведен дополнительно.

2. При замене в установленном порядке лицензий кредитным организациям, приведшим свои учредительные документы в соответствие с действующим законодательством и внесшим в них операцию по переводам денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов, им будут выданы лицензии, включающие данную операцию.

Просим довести указанную информацию до сведения кредитных организаций.

---