---
title: "<Письмо> Банка России от 19.07.2002 N 31-1-3/1456"
number: "31-1-3/1456"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
issued_on: 2002-07-19
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/pismo-31-1-31456"
---

## <Письмо> Банка России от 19.07.2002 N 31-1-3/1456

# <Письмо> Банка России от 19.07.2002 N 31-1-3/1456

"О рассмотрении обращения"

> [!IMPORTANT]
> КонсультантПлюс: примечание.
> При применении следует учитывать, что документ не носит нормативный характер, является разъяснением по конкретному запросу, актуален на дату издания.


<a id="p100001"></a>**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**

<a id="p100002"></a>**ЮРИДИЧЕСКИЙ ДЕПАРТАМЕНТ БАНКА РОССИИ**

<a id="p100003"></a>**ПИСЬМО**
от 19 июля 2002 г. N 31-1-3/1456

<div align="center">

<a id="p100004"></a>**О РАССМОТРЕНИИ ОБРАЩЕНИЯ**

</div>


<a id="p100005"></a>Юридический департамент рассмотрел письмо от 12.04.2002 N А-02/5-194 (вх. N 45203 от 16.04.2002) по вопросу определения документов, идентифицирующих личности клиентов при проведении расходных банковских операций и сообщает следующее.
<a id="p100006"></a>При подготовке ответа на указанный запрос Юридическим департаментом был проведен анализ действующего законодательства Российской Федерации в части, касающейся определения категории документов, относящихся к документам, удостоверяющим личность физического лица.
<a id="p100007"></a>Обзор законодательства позволяет сделать вывод, что в российской правовой системе отсутствует единый нормативный акт (федеральный закон), устанавливающий виды основных документов, удостоверяющих личность физического лица.
<a id="p100008"></a>До принятия соответствующего федерального закона в настоящее время действуют нормы [Указа](https://bukva.ai/docs/ukaz-232-1997) Президента Российской Федерации от 13.03.97 N 232 "Об основном документе, удостоверяющем личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации", в соответствии с которым основным документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации, является паспорт гражданина Российской Федерации.
<a id="p100009"></a>Вместе с тем следует отметить, что в зависимости от вида регулируемых правоотношений органами, осуществляющими надзор и контроль в различных областях правового регулирования, могут быть предусмотрены и иные документы.
<a id="p100010"></a>Так, в целях валютного регулирования и валютного контроля Банк России в п. 3.23 Инструкции Банка России от 27.03.95 N 27 "О порядке организации работы обменных пунктов на территории Российской Федерации, совершения учета валютно-обменных операций уполномоченными банками" установил перечень документов, удостоверяющих личность клиента при проведении валютно-обменных операций.
<a id="p100011"></a>В свою очередь, МНС России с целью упорядочения уплаты налога на доходы физических лиц в [приложении](https://bukva.ai/docs/prikaz-bg-3-08379#p100466) к Приказу с МНС России от 01.11.2000 N БГ-3-08/379 "Об утверждении форм отчетности по налогу на доходы физических лиц" установило справочник "Виды документов, удостоверяющих личность налогоплательщика".
<a id="p100012"></a>Таким образом, исходя из вышеизложенного, можно предположить, что удостоверяющие документы должны отвечать определенным критериям, а именно: выдача соответствующих документов должна быть предусмотрена нормативными актами, а также производиться специально уполномоченными на то органами государственной власти Российской Федерации.
<a id="p100013"></a>В соответствии с гражданским законодательством банк проводит расчетные операции по списанию денежных средств только по распоряжению владельца счета, за исключением случаев, прямо предусмотренных законом.
<a id="p100014"></a>Вместе с тем, учитывая специфику банковских операций подобного рода, а также ответственность кредитных организаций за ненадлежащее списание денежных средств, встает вопрос о критериях достаточности подтверждения личности клиента.
<a id="p100015"></a>В частности, [ст. 847](https://bukva.ai/docs/kodeks-14-fz/statya-1000#p101609) ГК РФ установлено, что в качестве условия исполнения банком распоряжения клиента о списании денежных средств со счета является наличие в распоряжении клиента необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующих требований идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление.
<a id="p100016"></a>При отсутствии четких правил, регламентирующих данную проблему, по нашему мнению, банки сами вправе определять, какие документы позволяют в полной мере идентифицировать личность клиента.
<a id="p100017"></a>Для сведения сообщаем, что Юридический департамент направил запрос по указанному вопросу в МВД России (письмо Банка России от 14.06.2002 N 10-1-1-55/2045). Полученный ответ МВД России от 15.07.2002 N 7/4483 прилагается.

<div align="right">

<a id="p100018"></a>Заместитель директора Департамента<br>
**Т.К.БАТЫРЕВ**

</div>




<a id="p100019"></a>

---