Письмо Банка России от 14.11.2008 № 28-2-1-5/1658

«О письме Банка России от 14 ноября 2008 года № 144-Т»

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО от 14 ноября 2008 г. № 28-2-1-5/1658

О ПИСЬМЕ БАНКА РОССИИ ОТ 14 НОЯБРЯ 2008 ГОДА № 144-Т

В связи с письмом Банка России от 14 ноября 2008 года № 144-Т «О применении Положения Банка России от 16.10.2008 № 323-П» (далее — письмо Банка России) Департамент обеспечения и контроля операций на финансовых рынках (далее — Департамент) сообщает порядок заполнения банками поля «назначение платежа» платежных поручений и сообщений SWIFT формата MT198, направляемых в соответствии с пп. 4.4 и 6.6 Приложения 1 к Положению Банка России от 16.10.2008 № 323-П «О предоставлении Банком России российским кредитным организациям кредитов без обеспечения» (далее — Положение).

1. Порядок заполнения и направления банками платежных поручений, направляемых в Расчетную палату ММВБ при осуществлении расчетов по погашению основного долга и процентов по кредиту в соответствии с разделом 4 Приложения 1 к Положению (Генеральное соглашение о предоставлении Банком России кредитной организации кредитов без обеспечения). Платежное поручение направляется кредитной организацией на сумму, рассчитанную в соответствии с абз. 4 и 6 п. 1 письма Банка России. Отдельное платежное поручение направляется на общую сумму процентов по кредиту (нескольким погашаемым кредитам) в соответствии с абз. 5. п. 1 письма Банка России. Перечисление денежных средств с банковского счета кредитной организации, открытого в ЗАО «Расчетная палата ММВБ», в части суммы, рассчитанной в соответствии с абз. 4 и 6 п. 1 письма Банка России, осуществляется на лицевой счет № 47422810300000000117, открытый в ЗАО «Расчетная палата ММВБ». Перечисление денежных средств с банковского счета кредитной организации, открытого в ЗАО «Расчетная палата ММВБ», в части процентов по кредиту (кредитам) в соответствии с абз. 5 п. 1 письма Банка России осуществляется на лицевой счет № 47422810600000000118, открытый в ЗАО «Расчетная палата ММВБ». Пример заполнения поля «назначение платежа» платежного поручения:

1.1. На сумму, рассчитанную в соответствии с п. 4 и 6 п. 1 письма Банка России: CRDBMC0003300000.(65123456.65234567.74561234.87125622.87125708.87669417) 323Посндолг. Сумма в погашение кредитов Банка России без обеспечения. НДС не облагается.

1.2 На общую сумму процентов по погашаемому кредиту (кредитам):

CRDBMC0003300000.(65123456.65234567.74561234) 323Ппроц. Сумма в погашение процентов по кредитам Банка России без обеспечения. НДС не облагается, где: MC0003300000 — пример уникального 12-значного кода банка, присвоенного Системой электронных торгов ММВБ;

65123456.65234567.74561234 — пример указания уникальных 8-значных идентификационных номеров кредитных договоров, зарегистрированных Системой электронных торгов ММВБ.

2. Порядок формирования банками SWIFT сообщений формата MT198, направляемых в Банк России при осуществлении расчетов по погашению основного долга и процентов по кредиту в соответствии с п. 6.6 Приложения 1 к Положению (Генеральное соглашение о предоставлении Банком России кредитной организации кредитов без обеспечения). SWIFT сообщения формата MT198 должны содержать информацию по каждой кредитной сделке, участвующей в расчете суммы, рассчитываемой кредитной организацией в соответствии с абз. 4 и 6 п. 1 письма Банка России. При этом в одно сообщение может быть объединена информация по нескольким сделкам.

2.1 Пример сообщения SWIFT формата MT198:

:20:CRDBMC0003300000 :12:273 :77E:CRDBMC0003300000 +24/11/08+(65537607,4190000000.00)323POSNDOLG +24/11/08+(65537607,7784699.45)323PPROC где: MC0003300000 — пример уникального 12-значного кода банка, присвоенного Системой электронных торгов ММВБ; : 12:273 — постоянное значение; 24/11/08 — дата погашения кредита; 65537607 — пример указания уникального 8-значного идентификационного номера кредитного договора, зарегистрированного Системой электронных торгов ММВБ;

4190000000.00 — сумма основного долга по кредиту;

7784699.45 — сумма процентов по кредиту.

2.2 Пример сообщения SWIFT формата MT198 в случае досрочного погашения кредита:

:20:CRDBMC0003300000 :12:273 :77E:CRDBMC0003300000 +21/11/08+(65537607,4190000000.00)323POSNDOLG +21/11/08+(65537607,7784699.45)323PPROCDOSR где: MC0003300000 — пример уникального 12-значного кода банка, присвоенного Системой электронных торгов ММВБ; :12:273 — постоянное значение; 21/11/08 — дата досрочного погашения кредита; 65537607 — пример указания уникального 8-значного идентификационного номера кредитного договора, зарегистрированного Системой электронных торгов ММВБ;

4190000000.00 — сумма основного долга по кредиту;

7784699.45 — сумма процентов по кредиту.

2.3. В случае, если по платежам в течение дня банк отправляет несколько сообщений, тогда в поле «референс сообщения» (поле :20) символ «B» меняется на порядковый номер сообщения (CRD1, CRD2 и т.д.). Данные по каждой кредитной сделке всегда указываются в две строки (основной долг и проценты).

3. В случае, если кредитная организация не имеет технической возможности направления в Банк России сообщений SWIFT, она извещает об этом Банк России (Департамент обеспечения и контроля операций на финансовых рынках) официальным письмом. В письме следует указать адрес электронной почты, с которого будут направляться сообщения о проведении расчетов. В этом случае информация, указанная в п. 2 настоящего письма, доводится до Банка России по электронной почте с адреса, указанного в письме кредитной организации, на адрес gwsend@msd.cbr.ru. Тема письма заполняется по правилам заполнения поля :20: сообщения SWIFT формата 198; в теле письма указывается информация в соответствии с правилами заполнения поля :77E: сообщения SWIFT формата 198. Доведите настоящее письмо до сведения кредитных организаций, заключивших с Банком России генеральное соглашение в соответствии с Положением.

Директор Департамента В. В. Кармашов

---