Письмо Банка России от 14.03.1996 № 252
Актуально на 02.11.2026.
Как цитировать: Письмо Банка России от 14.03.1996 N 252. 252. 14.03.1996. https://bukva.ai/docs/pismo-252-1996
«О порядке уведомления об открытии филиала кредитной организации»
Внимание
Утратил силу в связи с изданием Приказа ЦБ РФ от 27.09.1996 № 02-368. Документ утратил силу в связи с изданием Приказа ЦБ РФ от 27.09.1996 № 02-368.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПИСЬМО
от 14 марта 1996 г. № 252
О ПОРЯДКЕ УВЕДОМЛЕНИЯ ОБ ОТКРЫТИИ ФИЛИАЛА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
В связи с вступлением в силу Федерального закона «О банках и банковской деятельности» Центральный банк Российской Федерации устанавливает следующий порядок открытия филиалов кредитных организаций.
1. В соответствии со ст. 22 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» филиалы кредитных организаций открываются с момента письменного уведомления об этом территориальных Главных управлений (Национальных банков) Центрального банка Российской Федерации (далее Главные управления) по месту нахождения кредитной организации и месту открытия филиала.
2. Кредитные организации, открывающие филиалы, в соответствии с положениями главы X Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» обязаны:
- иметь устойчивое финансовое положение;
- располагать помещением для размещения филиала (помещение должно принадлежать кредитной организации на правах собственности или аренды и отвечать Требованиям к устройству и технической укрепленности кассового узла в зданиях коммерческих банков, введенных в действие письмом Центрального банка РФ от 26.02.96 № 247);
- назначать на должности руководителей и главных бухгалтеров филиалов лиц, отвечающих квалификационным требованиям, изложенным в пункте 8 ст. 14 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».
3. Уведомление об открытии филиала по форме Приложения № 1 направляется кредитной организацией в Главные управления по месту открытия филиала и по месту нахождения кредитной организации либо только в Главное управление по месту нахождения кредитной организации, если филиал открывается на территории, подведомственной тому же Главному управлению. Вместе с уведомлением, в котором должна быть указана информация о почтовом адресе филиала, его полномочиях и функциях, сведения о руководителях, масштабах и характере планируемых операций, кредитная организация направляет положение о филиале, содержащее только те банковские операции и сделки, совершение которых делегировано филиалу, и анкеты на руководителя и главного бухгалтера филиала по форме Приложения № 2, а также копию платежного документа об оплате сбора за открытие филиала.
4. Главное управление по месту открытия филиала в двухнедельный срок с момента получения уведомления рассматривает представленные документы, изучает кандидатуры руководителя и главного бухгалтера филиала, осматривает с выходом на место помещение для размещения филиала. По результатам рассмотрения документов и осмотра помещения Главное управление по месту открытия филиала направляет свое заключение в Главное управление по месту расположения кредитной организации (по форме Приложения № 3). При выявлении нарушений требований банковского законодательства и/или нормативных актов Банка России, препятствующих открытию филиала (отсутствие помещения для филиала либо несоответствие его установленным требованиям к техническому оборудованию, несоответствие руководителя и главного бухгалтера квалификационным требованиям), Главное управление по месту открытия филиала сообщает кредитной организации и Главному управлению по месту нахождения кредитной организации о невозможности начала деятельности филиала и присвоения ему порядкового номера.
5. Главное управление, осуществляющее надзор за кредитной организацией, получив ее уведомление об открытии филиала, обязано оценить финансовое состояние кредитной организации и проверить наличие или отсутствие у кредитной организации ограничений на открытие филиалов, а также соответствие банковских операций и сделок, указанных в положении о филиале, лицензии кредитной организации. После получения заключения от Главного управления по месту открытия филиала и при отсутствии оснований, препятствующих открытию филиала, Главное управление по месту нахождения кредитной организации не позднее месячного срока со дня получения ее уведомления направляет в Департамент банковского надзора Банка России сообщение об открытии кредитной организацией филиала по форме Приложения № 4. В сообщении Главного управления указывается: наименование кредитной организации, открывшей филиал; ее финансовое состояние; почтовый адрес филиала и его наименование; сведения о руководителе и главном бухгалтере; перечень разрешенных филиалу кредитной организацией операций и сделок сведения об оплате сбора за открытие филиала. К сообщению прилагаются анкеты руководителя и главного бухгалтера филиала.
6. Департамент банковского надзора Банка России после получения информации от Главного управления по месту нахождения кредитной организации об открытии кредитной организацией филиала в течение трех рабочих дней вносит сведения о филиале в базу данных кредитных организаций, присваивает филиалу порядковый номер и направляет кредитной организации и Главным управлениям по месту нахождения кредитной организации и месту открытия ее филиала, а также Департаменту методологии и организации расчетов и Департаменту информатизации Банка России, письменное сообщение о присвоении филиалу порядкового номера по форме Приложения № 5.
7. Кредитная организация на основании сообщения Департамента банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера открывает своему филиалу счета в Расчетно-кассовом центре Главного управления по месту открытия филиала и/или в других кредитных организациях. Для открытия счета кредитная организация представляет оттиск печати, нотариально удостоверенные образцы подписей руководителя и главного бухгалтера филиала, копию положения о филиале и сообщение Департамента банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера. Кредитная организация обязана в трехдневный срок письменно сообщить в Департамент информатизации Банка России и в Главное управление по месту своего нахождения по форме Приложения № 6 об открытии каждого счета с указанием Расчетно-кассового центра или наименования кредитной организации, в которой он открыт.
8. Несоблюдение технических требований к помещению и квалификационных кадровых требований, неудовлетворительное финансовое положение кредитной организации, создающее угрозу ее кредиторам и вкладчикам, влечет отказ в присвоении филиалу порядкового номера. При неуведомлении кредитной организацией Главных управлений об открытии филиала либо открытии филиалу корреспондентского счета до получения сообщения Департамента банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера, либо несообщении Департаменту информатизации об открытии корреспондентского счета, а также в случае неудовлетворительного финансового положения кредитной организации на момент уведомления об открытии своего филиала Главные управления (Национальные банки) по месту нахождения кредитной организации обязаны возбудить проверку в связи с допущенным нарушением и решить вопрос о применении к кредитной организации санкции в соответствии со статьей 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в том числе в части запрета на открытие филиалов на срок до одного года. Открытый в нарушение установленного порядка филиалу корреспондентский счет подлежит закрытию и вопрос о его открытии рассматривается с учетом результатов проверки. К кредитной организации, открывшей корреспондентский счет филиалу другой кредитной организации с нарушением порядка, предусмотренного пунктом 7 настоящих указаний (без предъявления письменного сообщения Департамента банковского надзора о присвоении порядкового номера филиалу), может быть применена санкция в соответствии со ст. 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
9. Документы на открытие филиалов кредитных организаций, поступившие в Главные управления и в Департамент банковского надзора Банка России, по которым не было принято решение до вступления в силу Федерального закона «О банках и банковской деятельности», следует рассматривать как уведомление кредитной организацией Банка России об открытии филиала со дня вступления в силу указанного Закона.
10. С введением в действие настоящих указаний утрачивает силу подраздел 2.б «Открытие филиалов» Методических указаний «О создании и деятельности банков на территории РСФСР». Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации довести настоящие указания до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории, и обеспечить их исполнение.
Председатель Центрального банка Российской Федерации С. К. Дубинин
Приложение № 1
к письму Центрального банка Российской Федерации от 14 марта 1996 г. № 252
(Образец уведомления об открытии филиала, направляемого кредитной организацией в территориальные Главные управления Центрального банка РФ по месту нахождения кредитной организации и месту открытия филиала)
Главное управление (Национальный банк)
Центрального банка РФ по
_______________________ области (краю)
(по месту открытия филиала)
Главное управление (Национальный банк)
Центрального банка РФ по
_______________________ области (краю)
(по месту нахождения кредитной
организации)
Настоящим ____________________________________________________
(наименование кредитной организации (рег. номер))
уведомляет, что по решению _______________________________________ (наименование органа управления
кредитной организации, принявшего в соответствии с уставом
решение об открытии филиала)
открыт филиал ________________________ по адресу _________________ (наименование филиала) (указывается точный почтовый адрес) Данный филиал наделен полномочиями на право совершения следующих операций и сделок: — - -
(указываются все операции и сделки, право совершения которых делегировано филиалу в соответствии с положением о филиале в
рамках лицензии, выданной кредитной организации Банком России). Руководителем и главным бухгалтером филиала назначены ________
(указываются фамилии, имена и отчества руководителя и главного
бухгалтера филиала)
_________________________________________ оплачен сбор за открытие (наименование кредитной организации) филиала в сумме ______________ тыс. рублей. Приложение: положение о филиале анкеты руководителя и главного бухгалтера филиала, копия платежного документа всего на __________ листах.
Руководитель исполнительного органа кредитной организации __________________
Приложение № 2 к письму Центрального банка Российской Федерации от 14 марта 1996 г. № 252
АНКЕТА
РУКОВОДИТЕЛЯ, ГЛАВНОГО БУХГАЛТЕРА ФИЛИАЛА
КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, ПОЛУЧАЮЩЕГО ПРАВО ПОДПИСИ
БАНКОВСКИХ (БУХГАЛТЕРСКИХ) ДОКУМЕНТОВ
Кредитная организация "_____________________________" (рег. N)
(полное и сокращенное название)
Филиал кредитной организации _________________________________
(наименование филиала)
1. Должность, на которую выдвинут кандидат _______________________
2. Фамилия, Имя, Отчество <*> ____________________________________
3. Дата и место рождения <**> ____________________________________
4. Гражданство ___________________________________________________
4. Данные личного паспорта <**> __________________________________
5. Домашний адрес, телефон <***> _________________________________
6. Образование: __________________________________________________ Какие учебные заведения окончил, год окончания <****> _________
7. Специальность по образованию __________________________________
8. Повышение квалификации <****> _________________________________
9. Знание иностранных языков ____________________________________
10. Наличие судимости ____________________________________________ Применялось ли запрещение заниматься определенным видом деятельности _________________________________________________
11. Место работы и должность на момент заполнения анкеты (дать подробное описание служебных обязанностей)___________________ ______________________________________________________________ ______________________________________________________________
12. Сведения о работе <*****> ____________________________________ ______________________________________________________________
Дата Подпись заполняющего Дата Ф.И.О. и подпись руководителя
исполнительного органа
кредитной организации
Печать кредитной организации
Пояснения к заполнению анкеты
<> Если изменялась фамилия, указать причины изменения и все предыдущие фамилии. <> Паспортные данные сверяются Главным управлением. <> Домашний адрес и телефон записывается со слов кандидата. <****> Прилагается копия диплома, сверенная с подлинником сотрудником Главного управления (НБ) ЦБ РФ, о чем на копии должна быть сделана соответствующая отметка с заверением подписи печатью Главного управления (Национального банка) и копия свидетельства (письма) кредитной организации, в котором проходила стажировка, с указанием участка и срока. <*****> В анкете следует указать все места работы и занимаемые должности, включая совместительство; дату поступления и увольнения с занимаемой должности; по работе в банковской системе указать дополнительно характер работы в каждой должности и причину увольнения (освобождения занимаемой должности). Сроки работы, место, должность и причины освобождения сверяются сотрудником Главного управления (Национального банка) с трудовой книжкой.
Приложение № 3
к письму Центрального банка Российской Федерации от 14 марта 1996 г. № 252
(Образец заключения Главного управления по месту открытия филиала кредитной организации о результатах рассмотрения документов и осмотра помещений открываемого филиала кредитной организации. Направляется в Главное управление, осуществляющее надзор за кредитной организацией, открывающей филиал)
Главное управление
(Национальный банк)
Центрального банка
Российской Федерации
______________________________
(наименование и почтовый адрес
кредитной организации)
Настоящим сообщаем, что в связи с получением от ______________
(наименование
кредитной организации, открывающей филиал, ее регистрационный
номер и дата выдачи лицензии)
уведомления об открытии филиала по адресу ________________________
(указывается точный почтовый адрес открываемого филиала)
Главное управление Центрального банка Российской Федерации по ____ ________________ области (краю) (Национальный банк Республики ___) рассмотрело вопрос о соблюдении _____________________________ при (наименование кредитной организации) открытии филиала указаний Банка России от ____________ N _______ и сообщает следующее. Руководителем и главным бухгалтером филиала назначены ________ (указываются _________________________________________________________________. фамилии, имена, отчества руководителя и главного бухгалтера филиала, а также заключение о соответствии их квалификационным требованиям) Осмотр помещения филиала с выходом на место показал: _________ (отражаются _________________________________________________________________. результаты осмотра помещения; указывается мнение Главного управления (Национального банка) об открытии филиала)
Начальник Главного управления (Председатель Национального банка) __________________
Приложение № 4
к письму Центрального банка Российской Федерации от 14 марта 1996 г. № 252
(Образец сообщения территориального Главного управления (Национального банка) Центрального банка РФ, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации об открытии последней филиала. Направляется в Департамент банковского надзора Центрального банка РФ)
Департамент банковского надзора
Центрального банка
Российской Федерации
Главное управление по _______________ области (краю) (Национальный банк Республики _______________) рассмотрело вопрос
о соблюдении _____________________________________________________ (наименование кредитной организации, открывшей филиал) условий открытия филиала ______________________________ по адресу (наименование филиала) _______________________________________ и сообщает следующее. (точный почтовый адрес филиала) При открытии данного филиала _________________________________ (наименование кредитной организации) полностью выполнены условия, установленные Банком России для кредитных организаций, открывающих филиалы. Открываемому филиалу делегируется право совершения следующих операций и сделок: — - -
(перечисляются все операции и сделки, совершение которых делегировано филиалу в соответствии с положением о филиале в рамках выданной кредитной организации лицензии Банка России; сообщается о финансовом положении кредитной организации, при этом особое внимание должно быть уделено размеру и динамике изменения за последние 6 месяцев собственных средств, выполнению экономических нормативов, отсутствию убытков, отсутствию задолженности перед бюджетом и фондом обязательных резервов; подготовленности помещения, в котором размещается филиал; называются фамилии, имена и отчества руководителя и главного бухгалтера филиала, а также сообщается о соответствии их квалификационным требованиям, изложенным в п. 8 статьи 14 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", а также
уплате кредитной организацией сбора за открытие филиала).
В случае положительного заключения Главного управления (Национального банка) Центрального банка РФ при неполном выполнении кредитной организацией условий открытия филиалов, Главное управление (Национальный банк) указывает основания для выдачи такого заключения, а также сроки, установленные кредитной
организации для устранения выявленных недостатков. Приложение: анкеты руководителя и главного бухгалтера филиала на ___________ листах.
Начальник Главного управления (Председатель Национального банка) __________________
Приложение № 5
к письму Центрального банка Российской Федерации от 14 марта 1996 г. № 252
(Образец сообщения Департамента банковского надзора о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении порядкового номера филиалу кредитной организации. Является основанием для открытия корреспондентского субсчета филиалу кредитной организации)
Главное управление (Национальный банк)
Центрального банка РФ по
_______________________ области (краю)
(по месту открытия филиала)
Главное управление (Национальный банк)
Центрального банка РФ по
_______________________ области (краю)
(по месту нахождения кредитной
организации)
___________________________________
(наименование и почтовый адрес
кредитной организации, открывающей
филиал)
Департамент информатизации
Центрального банка РФ
Департамент методологии и
организации расчетов
Центрального банка РФ
Настоящим сообщаем, что филиал _______________________________
(наименование и место нахождения
___________________ внесен в Книгу государственной регистрации филиала) кредитных организаций и ему присвоен порядковый номер ____________ (указывается ___________________________. порядковый номер)
Директор (заместитель) Департамента банковского надзора __________________
Приложение № 6
к письму Центрального банка Российской Федерации от 14 марта 1996 г. № 252
(Образец сообщения кредитной организации об открытии счета филиалу, направляемого в Департамент информатизации Центрального банка Российской Федерации)
Департамент информатизации
Центрального банка
Российской Федерации
Настоящим ____________________________________________________
(наименование кредитной организации, открывшей
филиал, ее регистрационный номер, код ОКПО, девятизначный код ________________________________________________________ сообщает, по Справочнику РКЦ и полный почтовый адрес) по филиалу _______________________________________________________ (наименование филиала и его порядковый номер) _____________________________ открыт счет N _____________________ (дата открытия счета, дата (номер счета) и номер договора об установлении кор. отношений) _________________________________________________________________. (указывается наименование РКЦ и его девятизначный код по справочнику РКЦ; либо наименование, регистрационный номер, код ОКПО, девятизначный код по Справочнику РКЦ и полный почтовый адрес кредитной организации, в которой открывается счет) Названному филиалу присвоен код ОКПО ________________________, (указывается код ОКПО) девятизначный код _______________________________________________. (указывается девятизначный код по Справочнику РКЦ, в случае открытия филиалу корреспондентского субсчета в РКЦ) Филиал расположен по адресу _____________________________________. (указывается точный почтовый адрес филиала) Счет открыт в ____________________________________________________ (указывается название и код валюты по Общероссийскому классификатору валют)
Руководитель исполнительного органа кредитной организации __________________