Письмо Банка России от 16.08.1999 № 244-Т

(ред. от 04.11.1999)

«О выполнении работ в соответствии с Указанием Банка России № 362-У»

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО от 16 августа 1999 г. № 244-Т

О ВЫПОЛНЕНИИ РАБОТ В СООТВЕТСТВИИ С УКАЗАНИЕМ БАНКА РОССИИ № 362-У

(в ред. письма ЦБ РФ от 04.11.1999 № 309-Т)

В соответствии с Указанием Банка России от 28.09.98 № 362-У «О мерах по надзору за выполнением работ по „Проблеме 2000“ (далее — Указание № 362-У) 20.06.99 кредитные организации России должны завершить четвертый, заключительный, этап работ по подготовке компьютерных систем к бесперебойной работе в 2000 году.»

Анализ информации, представленной территориальными учреждениями Банка России о результатах выполнения кредитными организациями мероприятий указанного этапа, показывает, что в целом в банковской системе России в работах по «Проблеме 2000» достигнут определенный прогресс. Около 80% от числа действующих кредитных организаций признаны выполнившими работы всех этапов в полном объеме.

Вместе с тем 268 кредитных организаций из числа действующих на 01.07.99 не выполнили работ 4-го этапа или не представили требуемую информацию по ним. Среди них — 17 банков, входящих в число 50 крупнейших (по величине активов), 14 банков, отнесенных к числу опорных региональных. Активы этих кредитных организаций составляют 21,7% от активов действующих кредитных организаций России. В 9 регионах активы банков, не выполняющих требования Указания № 362-У, превышают 50% от активов региона.

Непродолжительность временного периода, в течение которого должен быть выполнен весь незавершенный объем работ по «Проблеме 2000», требует от кредитных организаций активизации этих работ, а от территориальных учреждений Банка России — усиления надзора за их выполнением. В соответствии с распоряжением Президента Российской Федерации «О неотложных мерах по решению „Проблемы 2000“ в Российской Федерации» (N 194-РП от 17 июня 1999 г.), решением Совета директоров Банка России от 3 апреля 1999 г. «О ходе работ по решению „Проблемы 2000“ в информационных системах Банка России и банковской системы страны» Главным управлениям, Национальным банкам предлагается:

1. Принять действенные меры по получению информации о выполнении работ по «Проблеме 2000» от кредитных организаций, не представивших ее в установленные сроки. В случае нарушения требования о представлении указанной информации территориальные учреждения Банка России имеют право взыскивать штраф в размере до одной десятой процента от размера минимального уставного капитала либо потребовать от кредитной организации замены ее руководителей.

2. В случае незавершения работ, предусмотренных Указанием № 362-У, до 1 октября 1999 г. (по данным полученной информации или результатам инспекционных проверок, проведенных в соответствии с Указанием Банка России от 30.07.99 № 225-Т) или отсутствия к указанному сроку требуемой информации территориальное учреждение Банка России вправе:

• ввести запрет на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций, предусмотренных выданной лицензией;
• ввести запрет на открытие филиалов на срок до 6 месяцев;
• потребовать от кредитной организации замены ее руководителей.

Применение мер воздействия осуществляется в порядке, предусмотренном Инструкцией Банка России «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушение пруденциальных норм деятельности» от 31.03.97 № 59.

3. В случае незавершения работ, предусмотренных Указанием № 362-У, до 1 ноября 1999 г. кредитные организации обязаны разработать и с 01.12.99 ввести в действие альтернативные технологии выполнения операций, проводимых с помощью компьютерных систем, критичных к «Проблеме 2000» (вплоть до ручного режима). При невыполнении этого требования территориальное учреждение Банка России до 05.12.99 направляет в Банк России ходатайство на отзыв лицензии на осуществление банковских операций. Для кредитных организаций, своевременно и в достаточном объеме реализовавших альтернативные технологии, могут сниматься ограничения, установленные в соответствии с п. 2.

4. При установлении фактов предоставления кредитными организациями недостоверной информации территориальные учреждения обязаны незамедлительно применить меры воздействия в соответствии с нормами, предусмотренными Инструкцией Банка России от 31.03.97 № 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушение пруденциальных норм деятельности».

5. В связи с тем, что «Проблема 2000» может оказаться актуальной для кредитных организаций с отозванной лицензией, продолжающих осуществлять определенные операции в рамках процедуры ликвидации (особенно для крупных и многофилиальных), лиц, обеспечивающих выполнение указанной процедуры, необходимо ознакомить с существом «Проблемы 2000» для принятия необходимых предупредительных мер по недопущению отрицательного воздействия компьютерных сбоев на их текущую работу. В качестве таких мер рекомендовать:

• создание резервных копий баз данных в дни, предшествующие критическим датам «Проблемы 2000», с целью сохранения их целостности при компьютерных сбоях;
• разработку аварийных планов, предусматривающих альтернативные варианты выполнения необходимых задач в условиях неработоспособности компьютерных систем.

6. Ежемесячно, не позднее 10-го числа месяца, следующего за отчетным, направлять в Департамент пруденциального банковского надзора Банка России информацию о кредитных организациях, не выполняющих требований Указания № 362-У, в форме и объеме, определенных Приложением 1.

7. Информацию о мерах воздействия, примененных к кредитным организациям за нарушение требований Указания № 362-У, передавать в рамках отчетности по форме № 637 («Информация о примененных мерах воздействия») в порядке, определенном п. 26 Инструкции Банка России № 59 от 31 марта 1997 г. «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушение пруденциальных норм деятельности».

8. Возложить на руководителей территориальных учреждений Банка России личную ответственность за организацию контроля за соблюдением кредитными организациями Указания № 362-У.

1. Информация передается в виде файла формата DBF по системе «Ремарт» в библиотеку KOMB-IN.

Имя файла — K2000_xx.dbf, где xx — код региона.

2. В файле должна содержаться информация:

а) по всем кредитным организациям, не выполнившим на отчетную дату работы, предусмотренные Указанием № 362-У в полном объеме или не предоставившим соответствующую информацию;

б) по всем кредитным организациям, выполнившим указанные работы в полном объеме, но по которым имеется дополнительная информация (например: информация о выполнении работ в полном объеме представлена в отчетный период, проведена проверка в кредитной организации и т.п.).

Данные по прочим кредитным организациям включаться в файл не должны (число записей файла должно быть равно числу кредитных организаций по п. п. 2а и 2б).

3. Структура файла приведена в таблице 1.

Имя поля	Тип поля	Длина	Назначение
REGN	N	4	Регистрационный номер кредитной организации
PVIP	C	1	Признак выполнения работ, предусмотренных Указанием № 362-У, по данным информации, предоставленной кредитными организациями («+» — выполнены; «-» — не выполнены; 0 — информация не представлена)
DINF	D	8	Дата представления информации (для КО, представивших информацию о выполнении работ по Указанию № 362-У с задержкой относительно плановых сроков)
DP	D	8	Дата начала проверки выполнения кредитной организацией работ по Указанию № 362-У (целевой или плановой, в ходе которой предусмотрена проверка по этому вопросу)
O1	N	1	Оценка достоверности информации кредитной организации (по результатам проверки)
O2	N	1	Оценка готовности кредитной организации к 2000 году (по результатам проверки)
DIALT (введ	D ено п	8 исьмом	Дата предоставления кредитной организацией информации о разработке альтернативных технологий в соответствии с п. 3 ЦБ РФ от 04.11.1999 № 309-Т)
DVALT (введ	D ено п	8 исьмом	Дата предоставления кредитной организацией информации о вводе в действие альтернативных технологий в соответствии с п. 3 ЦБ РФ от 04.11.1999 № 309-Т)

Примечание. При необходимости может быть представлен также текстовый файл (формат — WinWord 6, 7; имя K2000_xx.doc), содержащий комментарии и пояснения.

4. Кодировка данных файла:

4.1 Поле O1:

1 — в представленной информации имеются грубые ошибки или искажения, позволяющие оценивать ее как недостоверную;

2 — имеются ошибки, не влияющие на общую оценку готовности КО к 2000 году;

3 — достоверная и объективная информация.

4.2 Поле O2:

    1 -  работы  практически  не  проводились   или  проводились в
         недостаточном объеме;  выполнение их в  оставшееся  время

     нереально;

    2 -  в  подготовке  имеются  недостатки,  которые  могут  быть
         устранены  при  принятии  кредитной  организацией срочных

     мер;

3 — кредитной организацией проведены все необходимые работы по подготовке к 2000 году.

---