Информационное письмо Росфинмониторинга от 16.01.2013 № 23

«О порядке представления операторами по приему платежей информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу об операциях, совершенных через платежные терминалы»

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ

ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО от 16 января 2013 г. № 23

О ПОРЯДКЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ ОПЕРАТОРАМИ ПО ПРИЕМУ ПЛАТЕЖЕЙ ИНФОРМАЦИИ В ФЕДЕРАЛЬНУЮ СЛУЖБУ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ ОБ ОПЕРАЦИЯХ, СОВЕРШЕННЫХ ЧЕРЕЗ ПЛАТЕЖНЫЕ ТЕРМИНАЛЫ

Настоящее письмо разъясняет порядок представления в Росфинмониторинг операторами по приему платежей сведений по переводам денежных средств на сумму, не требующую проведения идентификации (до 15 000 рублей), через платежные терминалы в случае возникновения подозрений в отношении таких операций в рамках реализации внутреннего контроля.

Единый формат представления в Росфинмониторинг информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, а также об операциях, по которым на основании реализации программ осуществления внутреннего контроля возникли подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, установлен Инструкцией о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Росфинмониторинга от 05.10.2009 № 245 (далее — Инструкция).

В том числе, вышеуказанной Инструкцией определены формы представления сведений об операциях в виде электронного формализованного сообщения (СЭД) и формы 4-СПД, содержащие реквизиты, обязательные для заполнения.

При представлении сведений об операциях без заполнения таких реквизитов, сообщение не может быть принято Росфинмониторингом и будет отвергнуто.

Учитывая специфику приема платежей через платежные терминалы, вследствие которой при совершении отдельных видов операций оператор по приему платежей не располагает в полном объеме данными о плательщике денежных средств, необходимыми для формирования сообщения по форме 4-СПД (СЭД) предлагаем операторам по приему платежей руководствоваться следующим.

В листе 01 формы 4-СПД (СЭД) «Сведения об операции с денежными средствами или иным имуществом»:

1. в реквизите 121 - «Основание совершения операции» следует указывать идентифицирующие сведения получателя услуг в платежной системе оператора по приему платежей (например: «абонентский номер телефона — указывается абонентский номер телефона»; «номер личного счета у интернет-провайдера, TV-провайдера — указывается номер личного счета у интернет-провайдера, TV-провайдера»; «номер аккаунта в системах электронных денег, on-line играх, у поставщиков услуг в сети Интернет — указывается номер аккаунта в системах электронных денег, on-line играх, у поставщиков услуг в сети Интернет»; «номер счета, выставляемого провайдером для оплаты товаров (работ, услуг) — указывается номер счета, выставляемого провайдером для оплаты товаров (работ, услуг)» и др.).

Пример заполнения реквизита 121: +7-911-222-33-44 — абонентский номер телефона МТС.

2. в реквизите 122 - «Назначение платежа» следует указывать номер документа, подтверждающего оплату;

3. в реквизите 124 - «Характеристика операции» следует указывать характер платежа (например: оплата услуг мобильной связи; оплата услуг интернет-провайдеров и IP-телефония; оплата коммерческого телевидения; пополнение электронных кошельков; оплата товаров (работ, услуг), приобретаемых для личного потребления по выставленным счетам или в порядке предоплаты; пополнение аккаунтов в on-line играх и др.).

В листе 03 формы 4-СПД (СЭД) «Сведения о плательщике по операции с денежными средствами или иным имуществом»:

1. в реквизите 310 - «Код вида участника операции» указывается значение 52 — агент;

2. в реквизитах 311 - 319 следует указывать данные о платежном агенте — владельце платежного терминала;

3. в реквизите 320 - «БИК банка» указывается банковский идентификационный код участника расчетов на территории Российской Федерации (БИК) или S.W.I.F.T.BIC (или non-S.W.I.F.T.BIC) — код кредитной организации (филиала кредитной организации) — нерезидента, обслуживающей платежного агента при проведении операции;

4. в реквизите 321 - «Номер счета в банке» указывается номер специального расчетного счета, на который происходит зачисление денежных средств в обслуживающем банке;

5. в реквизите 322 - «Наименование банка (филиала)» указывается наименование кредитной организации (филиала кредитной организации), обслуживающей платежного агента при проведении операции;

6. в реквизитах 330 - 335 следует указывать данные о местонахождении платежного агента;

7. в реквизитах 340 - 345 следует указывать данные о местонахождении платежного терминала.

Обращаем внимание, что предлагаемый порядок формирования сообщения об операции будет распространяться только на сообщения, направляемые операторами по приему платежей (код вида организации — 160) при осуществлении операции по переводам денежных средств на сумму, не требующую проведения идентификации (до 15 000 рублей), через платежные терминалы, когда в отношении такой операции имеются подозрения об ее осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (код операции — 6001).

---