--- title: "Информационное письмо Банка России от 28.12.2012 N 21" number: "21" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" issued_on: 2012-12-28 status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/pismo-21-2012-bank-rossii-tsentralnyy-bank" --- ## Информационное письмо Банка России от 28.12.2012 N 21 # Информационное письмо Банка России от 28.12.2012 N 21 "Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России" **ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ** **ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО** от 28 декабря 2012 г. N 21 **ОБОБЩЕНИЕ ПРАКТИКИ** **ПРИМЕНЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ** **ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ** **ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" И ПРИНЯТЫХ** **В СООТВЕТСТВИИ С НИМ НОРМАТИВНЫХ АКТОВ БАНКА РОССИИ** 1. Следует ли относить к подлежащим обязательному контролю в соответствии с [абзацем пятым подпункта 4 пункта 1 статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100166) Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) операции, совершаемые платежными агентами и банковскими платежными агентами в рамках оказания услуг по переводу денежных средств? В соответствии с [подпунктом 4 пункта 1 статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100162) Федерального закона к операциям, подлежащим обязательному контролю, относятся переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента, при условии, что сумма такой операции равна или превышает 600 000 рублей или эквивалент в иностранной валюте. Буквальное прочтение указанной [нормы](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100162) Федерального закона позволяет сделать вывод, что обязательному контролю будет подлежать операция по переводу денежных средств, осуществляемому некредитной организацией по поручению клиента, совершаемая на равную или превышающую установленную Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) сумму. Порядок осуществления перевода денежных средств установлен Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-161-fz/statya-1) от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (далее - Федеральный закон N 161-ФЗ). В частности, [пунктом 12 статьи 3](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-161-fz/statya-3#p100028) Федерального закона N 161-ФЗ, вступившим в силу 29.12.2011, определено, что переводом денежных средств являются действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика. При этом Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-161-fz/statya-1) N 161-ФЗ ограничен перечень субъектов, которым предоставлено право осуществлять переводы денежных средств. В соответствии с нормами [статьи 11](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-161-fz/statya-11#p100160) Федерального закона N 161-ФЗ операторами по переводу денежных средств являются Банк России, кредитные организации, имеющие право на осуществление перевода денежных средств, и государственная корпорация "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)", которая в соответствии с положениями Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-82-fz-2007/statya-1) от 17.05.2007 N 82-ФЗ "О Банке Развития" не является кредитной организацией. Также не являются кредитными организациями организации федеральной почтовой связи, которые оказывают услуги почтового перевода денежных средств в соответствии с требованиями Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-176-fz/statya-1) от 17.07.1999 N 176-ФЗ "О почтовой связи". Платежные агенты в соответствии с Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-103-fz-2009/statya-1) от 03.06.2009 N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" оказывают услуги по приему платежей, а банковские платежные агенты участвуют в приеме платежей в соответствии с Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-161-fz/statya-1) N 161-ФЗ. При этом платежные агенты и банковские платежные агенты не являются операторами по переводу денежных средств и не осуществляют деятельность по переводу денежных средств. Учитывая вышеизложенное, полагаем, что, поскольку платежные агенты и банковские платежные агенты не осуществляют переводы денежных средств, совершаемые ими в рамках оказания услуг по переводу денежных средств операции формально не являются операциями, подлежащими обязательному контролю в соответствии с [абзацем пятым подпункта 4 пункта 1 статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100166) Федерального закона. 2. Применимо ли [Положение](https://bukva.ai/docs/262-p) Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение N 262-П) в случае привлечения кредитной организацией на основании [пункта 1.5 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p94) Федерального закона банковского платежного агента к проведению идентификации клиента - физического лица, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств? В соответствии с [пунктом 1.5 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p94) Федерального закона кредитная организация вправе поручать на основании договора, в частности банковскому платежному агенту, проведение идентификации клиента - физического лица, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств. Полагаем, что при проведении идентификации банковским платежным агентом на основании [пункта 1.5 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p94) Федерального закона возможно исходить из подходов, определенных [Положением](https://bukva.ai/docs/262-p) N 262-П. 3. Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-121-fz-2012/statya-1) от 20.07.2012 N 121-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части регулирования деятельности некоммерческих организаций, выполняющих функции иностранного агента", вступившим в силу 21.11.2012, в перечень подлежащих обязательному контролю операций включены операции по получению некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства, совершаемые на сумму, равную или превышающую 200 000 рублей либо эквивалент в иностранной валюте ([пункт 1.2 статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p116) Федерального закона). Операции каких некоммерческих организаций следует рассматривать в качестве подлежащих обязательному контролю на основании [пункта 1.2 статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p116) Федерального закона? В Федеральном [законе](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) отсутствуют нормы, содержащие указание на то, что обязательному контролю подлежат операции некоммерческих организаций, созданных в определенных формах (например, в отношении операций, совершаемых некоммерческими организациями, выполняющими функции иностранного агента). Следовательно, требование [пункта 1.2 статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p116) Федерального закона распространяется на указанные в нем операции любых некоммерческих организаций. В целях применения нормы, установленной [пунктом 1.2 статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p116) Федерального закона, кредитной организации следует руководствоваться определениями некоммерческих организаций, сформулированными в [статье 50](https://bukva.ai/docs/kodeks-51-fz/statya-1#p25) Гражданского кодекса Российской Федерации, в [статье 2](https://bukva.ai/docs/zakon-7-fz-1996/statya-2#p100013) Федерального закона от 12.01.1996 N 7-ФЗ "О некоммерческих организациях" и [статьях 5](https://bukva.ai/docs/zakon-82-fz/statya-1#p100021) и [10](https://bukva.ai/docs/zakon-82-fz/statya-1#p100048) Федерального закона от 19.05.1995 N 82-ФЗ "Об общественных объединениях". 4. Подлежат ли обязательному контролю на основании [абзаца 3 подпункта 3 пункта 1 статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-6#p100159) Федерального закона операции по пополнению наличными денежными средствами уже открытого вклада (депозита) в пользу третьего лица, совершаемые на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей? В соответствии с [абзацем третьим подпункта 3 пункта 1 статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-6#p100159) Федерального закона операция по открытию вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо эквивалент в иностранной валюте. Поскольку в упомянутой норме права операция, указанная в [абзаце третьем подпункта 3 пункта 1 статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-6#p100159) Федерального закона, непосредственно увязана с открытием вклада (депозита), следует признавать, что в данной норме речь идет о первоначальном платеже в момент открытия вклада (депозита), а не о пополнении уже открытого вклада (депозита). Таким образом, операции по пополнению наличными денежными средствами уже открытого вклада (депозита) в пользу третьего лица на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, формально не являются операциями, подлежащими обязательному контролю в соответствии с [абзацем третьим подпункта 3 пункта 1 статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-6#p100159) Федерального закона. Вместе с тем следует иметь в виду, что согласно [пункту 3 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p115) Федерального закона в случае, если у работников кредитной организации на основании реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта кредитная организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным [статьей 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-6#p100146) данного Федерального закона. 5. В соответствии с [Положением](https://bukva.ai/docs/321-p) Банка России от 29.08.2008 N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение N 321-П) кредитные организации при формировании и представлении в уполномоченный орган ОЭС в полях SD0, SD1, SD2, SD3, SD4, AMR_S0, AMR_S1, AMR_S2, AMR_S3, AMR_S4, ADRESS_S0, ADRESS_S1, ADRESS_S2, ADRESS_S3, ADRESS_S4 обязаны указывать сведения о кодах ОКПО <1>, [ОКАТО](https://bukva.ai/docs/klassifikator-413) <2> своих клиентов (далее - коды). --- <1> Общероссийский классификатор предприятий и организаций. <2> Общероссийский [классификатор](https://bukva.ai/docs/klassifikator-413) объектов административно-территориального деления. Вместе с тем, как показывает практика, клиенты кредитных организаций в большинстве случаев не имеют возможности представить сведения о кодах ввиду отсутствия обязанности у органов государственной статистики предоставлять юридическим лицам такие сведения. Вправе ли кредитные организации в целях заполнения полей SD0, SD1, SD2, SD3, SD4, AMR_S0, AMR_S1, AMR_S2, AMR_S3, AMR_S4, ADRESS_S0, ADRESS_S1, ADRESS_S2, ADRESS_S3, ADRESS_S4 ОЭС использовать сведения, содержащиеся в открытом информационном WEB-ресурсе Федеральной службы государственной статистики? При заполнении полей SD0, SD1, SD2, SD3, SD4, AMR_S0, AMR_S1, AMR_S2, AMR_S3, AMR_S4, ADRESS_S0, ADRESS_S1, ADRESS_S2, ADRESS_S3, ADRESS_S4 ОЭС в соответствии с [Положением](https://bukva.ai/docs/321-p) N 321-П кредитные организации вправе использовать сведения, содержащиеся в информационном ресурсе статистического регистра на сайте Федеральной службы государственной статистики: http://www.gmcgks.ru/webstatreg/. Информационный ресурс содержит сведения по каждому юридическому лицу, прошедшему государственную регистрацию на территории Российской Федерации, с указанием присвоенных ему кодов по общероссийским классификаторам технико-экономической и социальной информации. Материал подготовлен Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля ---