Письмо Банка России от 10.11.2014 № 191-Т

«О направлении в Росфинмониторинг информации по отдельным операциям клиентов»

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО от 10 ноября 2014 г. № 191-Т

О НАПРАВЛЕНИИ В РОСФИНМОНИТОРИНГ ИНФОРМАЦИИ ПО ОТДЕЛЬНЫМ ОПЕРАЦИЯМ КЛИЕНТОВ

В результате осуществления Банком России надзорной деятельности за кредитными организациями, а также по информации Росфинмониторинга, имеют место случаи расторжения договора банковского счета (вклада) по инициативе клиента вследствие реализации кредитной организацией мер внутреннего «противолегализационного» контроля, в частности, после отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон № 115-ФЗ) либо запроса у клиента ряда сведений, необходимых для исполнения кредитной организацией требований Федерального закона № 115-ФЗ. При этом остаток денежных средств на банковском счете (вкладе) выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой банковский счет (вклад), в том числе открытый в другой кредитной организации либо банке, расположенном за пределами территории Российской Федерации.

Учитывая изложенное, Банк России рекомендует кредитным организациям в рамках реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма рассматривать операции, указанные в пунктах 1 - 3 настоящего письма, в качестве подозрительных и направлять на основании пункта 3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ сведения о них в Росфинмониторинг с учетом особенностей формирования отчетов в виде электронного сообщения (далее — ОЭС), указанных в пунктах 1 - 3 настоящего письма.

1. Операция клиента по его банковскому счету (вкладу), связанная с выдачей (перечислением) остатка денежных средств, предшествующая его закрытию по инициативе клиента вследствие реализации кредитной организацией мер внутреннего «противолегализационного» контроля (поле «PRIZ6001» ОЭС рекомендуем заполнять значением «1131»).

2. Операция клиента по его банковскому счету (вкладу), связанная с выдачей (перечислением) остатка денежных средств, предшествующая его закрытию в связи с расторжением договора банковского счета (вклада) по инициативе кредитной организации в рамках реализации полномочия, предусмотренного абзацем третьим пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (поле «PRIZ6001» ОЭС рекомендуем заполнять значением «1132»).

3. Операция, связанная с выдачей клиенту (перечислением по поручению клиента) остатка денежных средств, ранее переведенного кредитной организацией на специальный счет в Банке России в связи с расторжением договора банковского счета (вклада) с таким клиентом по инициативе кредитной организации в рамках реализации полномочия, предусмотренного абзацем третьим пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (поле «PRIZ6001» ОЭС рекомендуем заполнять значением «1133»).

С Федеральной службой по финансовому мониторингу (П.В. Ливадный) согласовано.

Доведите содержание настоящего письма до сведения кредитных организаций.

---