--- title: "<Письмо> Банка России от 24.12.2002 N 177-Т" number: "177-Т" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" issued_on: 2002-12-24 status: утратил силу canonical: "https://bukva.ai/docs/pismo-177-t-2002" --- ## <Письмо> Банка России от 24.12.2002 N 177-Т # <Письмо> Банка России от 24.12.2002 N 177-Т "Об осуществлении Банком России контроля за исполнением кредитными организациями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" > [!WARNING] > Утратил силу в связи с изданием [письма](https://bukva.ai/docs/pismo-115-t-2003#p100021) ЦБ РФ от 25.07.2003 N 115-Т. > Документ утратил силу в связи с изданием [письма](https://bukva.ai/docs/pismo-115-t-2003#p100021) ЦБ РФ от 25.07.2003 N 115-Т. **ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ** **ПИСЬМО** от 24 декабря 2002 г. N 177-Т **ОБ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ БАНКОМ РОССИИ КОНТРОЛЯ** **ЗА ИСПОЛНЕНИЕМ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ФЕДЕРАЛЬНОГО** **ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)** **ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,** **И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"** 1. В соответствии с пунктом 9 [статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100089) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3418) и Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-1#p100325) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790) Центральный банк Российской Федерации осуществляет контроль за исполнением кредитными организациями Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 2. Объектами контроля со стороны Банка России за исполнением Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) являются кредитные организации и их филиалы. 3. В целях осуществления контроля Банк России проводит проверки кредитных организаций и их филиалов и получает отчетность в рамках выполнения своих функций в области банковского регулирования и банковского надзора для определения соответствия деятельности кредитных организаций и их филиалов положениям Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 4. Проверки организуются и проводятся в порядке, установленном нормативными актами Банка России с учетом особенностей настоящего указания оперативного характера. 5. Изучение вопросов организации противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма может проводиться в ходе комплексных проверок кредитных организаций и их филиалов, а также в ходе тематических проверок по отдельным направлениям деятельности кредитных организаций и их филиалов. 6. Проверки не ставят задачи осуществления сплошного контроля за операциями кредитных организаций и их филиалов с целью выявления операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, и представления информации о них уполномоченному органу. При этом проверяющие вправе проводить выборочные проверки порядка проведения отдельных банковских операций и других сделок, их учета и оформления. 7. При проведении проверок по вопросам соблюдения требований Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) и нормативных актов Банка России проверяются: - наличие в кредитной организации разработанных и утвержденных в установленном порядке правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ осуществления указанного внутреннего контроля; - наличие в кредитной организации специального должностного лица, ответственного за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ; - внутренние документы кредитной организации и ее филиалов, позволяющие оценить состояние внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; - наличие в правилах внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма порядка документального фиксирования необходимой информации, порядка обеспечения конфиденциальности информации, квалификационных требований к подготовке и обучению кадров, критериев выявления и признаков необычных сделок с учетом особенностей деятельности кредитной организации и особенностей деятельности ее клиентов; - соблюдение требований об идентификации лиц, находящихся на обслуживании в кредитной организации; - соблюдение требований по фиксированию сведений, перечисленных в подпункте 2 пункта 1 [статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100063) Федерального закона; - соблюдение [порядка](https://bukva.ai/docs/207-p) направления уполномоченному органу сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю; - соблюдение требований по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом в случаях, установленных Федеральным [законом;](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) - соблюдение порядка хранения информации и документов. 8. Проверяющие проводят анализ нарушений, выявленных в кредитной организации и ее филиалах в ходе проверки, и оценивают влияние этих нарушений на результативность принимаемых кредитной организацией и ее филиалами мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 9. Банк России не представляет в уполномоченный орган информацию и документы, полученные в процессе осуществления контроля, которые в соответствии со [статьями 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-6#p100146) и [7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p100180) Федерального закона не вправе запрашиваться уполномоченным органом у кредитных организаций, а также информацию и документы, которые должны быть представлены кредитными организациями непосредственно в уполномоченный орган.
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
**С.М.ИГНАТЬЕВ**
---