Письмо Банка России от 24.03.1995 № 154

<О порядке отзыва лицензий коммерческих банков на совершение банковских операций>

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ

ПИСЬМО от 24 марта 1995 г. № 154

В целях защиты интересов вкладчиков и кредиторов коммерческих банков, систематически нарушающих банковское законодательство, нормативные акты Банка России и имеющих неудовлетворительное финансовое положение, а также для предотвращения системных банковских рисков, руководствуясь ст. 33 Закона РСФСР «О Центральном банке РСФСР (Банке России)» и ст. 18 Закона РСФСР «О банках и банковской деятельности в РСФСР», Центральный банк Российской Федерации разрешает Главным управлениям (Национальным банкам) ЦБ РФ одновременно с направлением в Банк России ходатайства об отзыве лицензии на совершение банковских операций направлять вышеуказанным коммерческим банкам предписания о приостановлении выполнения отдельных банковских операций в рублях и иностранной валюте, согласно прилагаемому Перечню № 1, на срок до окончательного решения вопроса об отзыве у банка лицензии. Копия указанного предписания направляется Центральному банку Российской Федерации вместе с ходатайством об отзыве лицензии у коммерческого банка. По коммерческим банкам, допускающим отдельные нарушения банковского законодательства, Центральный банк РФ разрешает Главным управлениям (Национальным банкам) ЦБ РФ направлять предписания таким банкам о временном приостановлении на срок до трех месяцев выполнения отдельных банковских операций в рублях и иностранной валюте, согласно прилагаемому Перечню № 2. Информация по всем случаям направления предписаний о временном приостановлении отдельных банковских операций (с указанием причин применения указанной меры воздействия и перечнем приостановленных операций) в недельный срок с момента направления предписания представляется Департаменту банковского надзора с приложением копии направленного предписания. В случае непринятия коммерческим банком в указанный период достаточных мер по устранению имеющихся нарушений Главному управлению (Национальному банку) ЦБ РФ применить к указанному банку меры воздействия, предусмотренные ст. 33 Закона РСФСР «О Центральном банке РСФСР (Банке России)», сообщив об этом Департаменту банковского надзора. При направлении коммерческому банку предписания о приостановлении отдельных банковских операций следует иметь в виду, что соответствующая мера воздействия одновременно должна быть применена к филиалам этого коммерческого банка, в связи с чем Главное управление (Национальный банк) ЦБ РФ по месту нахождения головного банка направляет свое предписание в копии Главным управлениям (Национальным банкам) ЦБ РФ по месту нахождения филиалов для контроля. Направление предписания отдельным филиалам коммерческих банков о приостановлении ряда банковских операций без применения указанной меры воздействия к головному банку не допускается. В случае нарушения филиалом коммерческого банка банковского законодательства и нормативных актов Банка России Главное управление (Национальный банк) ЦБ РФ по месту нахождения филиала представляет соответствующие материалы в Главное управление (Национальный банк) ЦБ РФ по месту нахождения головного банка для направления последнему предписания о временном приостановлении отдельных банковских операций. Указанный порядок распространяется также на коммерческие банки, по которым ходатайства на отзыв лицензии и приостановление отдельных банковских операций направлены в Банк России. С изданием настоящих указаний утрачивают силу телеграммы Центрального банка Российской Федерации от 8 июля 1994 г. № 148-94, от 1 ноября 1994 г. № 195-94, от 24 августа 1994 г. № 166-94.

Заместитель Председателя Центрального Банка России А. А. Хандруев

Приложение к письму Центрального банка Российской Федерации от 24 марта 1995 г. № 154

ПЕРЕЧЕНЬ № 1 БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ В РУБЛЯХ И ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ, ВЫПОЛНЕНИЕ КОТОРЫХ МОЖЕТ БЫТЬ ПРИОСТАНОВЛЕНО В СООТВЕТСТВИИ С ПРЕДПИСАНИЕМ, НАПРАВЛЯЕМЫМ КОММЕРЧЕСКОМУ БАНКУ ГЛАВНЫМ УПРАВЛЕНИЕМ (НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ) ЦБ РФ В СВЯЗИ С ОТЗЫВОМ ЛИЦЕНЗИИ НА СОВЕРШЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ

1. Привлечение новых вкладов населения и юридических лиц.

2. Реализация населению и юридическим лицам собственных ценных бумаг всех видов (акций, облигаций, векселей, депозитных и сберегательных сертификатов, чеков и др.).

3. Выдача гарантий за третьих лиц и прием на себя любых новых финансовых обязательств.

4. Привлечение новых межбанковских кредитов.

5. Открытие счетов банкам — корреспондентам и кредитным учреждениям.

6. Открытие своих корреспондентских счетов в других банках, кредитных учреждениях и центрах взаимных банковских расчетов.

7. Открытие счетов новым клиентам, не являющимся пайщиками (акционерами) банка.

8. Проведение операций с физическими лицами по купле и продаже иностранной валюты.

9. Ограничение выдачи кредитов (включая межбанковские кредиты) размером задолженности, сложившейся на дату направления предписания. Одновременно в целях аккумулирования средств для обеспечения расчетов с бюджетом кредиторами и вкладчиками коммерческому банку можно направить следующие предписания:

а) не проводить операции по балансовому счету 871 «Взаимные расчеты между учреждениями банков, обслуживаемыми одним вычислительным центром»;

б) перечислить остатки средств со своих корреспондентских счетов, открытых в коммерческих банках, кредитных учреждениях, центрах взаимных банковских расчетов, на свой корреспондентский счет, открытый в РКЦ Главного управления (Национального банка) ЦБ РФ. Необходимо рекомендовать Совету коммерческого банка:

• прекратить выплату доходов пайщикам (акционерам) банка, воздержаться от рассмотрения вопросов о выходе пайщиков (акционеров) из состава участников банка и, тем самым, от уменьшения оплаченного уставного капитала;
• в месячный срок с даты настоящего предписания рассмотреть совместно с собственниками банка вопрос о возможной санации или реорганизации банка, согласовав эти вопросы с соответствующим Главным управлением (Национальным банком) Центрального банка Российской Федерации.

Приложение к письму Центрального банка Российской Федерации от 24 марта 1995 г. № 154

ПЕРЕЧЕНЬ № 2 БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ В РУБЛЯХ И ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ, ВЫПОЛНЕНИЕ КОТОРЫХ МОЖЕТ БЫТЬ ПРИОСТАНОВЛЕНО НА СРОК ДО ТРЕХ МЕСЯЦЕВ В СООТВЕТСТВИИ С ПРЕДПИСАНИЕМ, НАПРАВЛЯЕМЫМ КОММЕРЧЕСКОМУ БАНКУ ГЛАВНЫМ УПРАВЛЕНИЕМ (НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ) ЦБ РФ

1. Привлечение новых вкладов населения и юридических лиц.

2. Реализация населению и юридическим лицам собственных долговых обязательств всех видов (облигаций, векселей, депозитных и сберегательных сертификатов, чеков и др.).

3. Открытие своих корреспондентских счетов в других банках, кредитных учреждениях и центрах взаимных банковских расчетов.

4. Открытие счетов новым клиентам, не являющимся пайщиками (акционерами) банка. Одновременно в целях аккумулирования средств для обеспечения расчетов с бюджетом кредиторами и вкладчиками коммерческому банку можно направить следующие предписания:

а) не проводить операции по балансовому счету 871 «Взаимные расчеты между учреждениями банков, обслуживаемыми одним вычислительным центром»;

б) перечислить остатки средств со своих корреспондентских счетов, открытых в коммерческих банках, кредитных учреждениях, центрах взаимных банковских расчетов, на свой корреспондентский счет, открытый в РКЦ Главного управления (Национального банка) ЦБ РФ. Необходимо рекомендовать Совету коммерческого банка:

• прекратить выплату доходов пайщикам (акционерам) банка, воздержаться от рассмотрения вопросов о выходе пайщиков (акционеров) из состава участников банка и, тем самым, от уменьшения оплаченного уставного капитала;
• в месячный срок с даты настоящего предписания рассмотреть совместно с собственниками банка вопрос о возможной санации или реорганизации банка, согласовав эти вопросы с соответствующим Главным управлением (Национальным банком) Центрального банка Российской Федерации.

---