Письмо Банка России от 20.03.1995 № 150

«О порядке оформления операций по зачислению и снятию наличной иностранной валюты физическими лицами с их валютных счетов в уполномоченных банках»

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ

ПИСЬМО от 20 марта 1995 г. № 150

О ПОРЯДКЕ ОФОРМЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО ЗАЧИСЛЕНИЮ И СНЯТИЮ НАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ С ИХ ВАЛЮТНЫХ СЧЕТОВ В УПОЛНОМОЧЕННЫХ БАНКАХ

В связи с введением в действие с 3 апреля 1995 года Инструкции Банка России от 27.02.95 № 27 «О порядке организации работы обменных пунктов на территории Российской Федерации, совершения и учета валютно-обменных операций уполномоченными банками» (далее именуется «Инструкция № 27») Банк России устанавливает следующий порядок оформления операций по зачислению и снятию наличной иностранной валюты с валютных счетов физических лиц (резидентов и нерезидентов) (далее именуются «физические лица»), открытых в уполномоченных банках Российской Федерации, а также операций по покупке и продаже физическими лицами платежных документов в иностранной валюте в уполномоченных банках Российской Федерации за счет их средств на валютных и рублевых счетах.

В настоящем письме используются понятия «банк», «платежные документы в иностранной валюте», «экземпляр банка» и «экземпляр клиента» в значениях, установленных Инструкцией № 27.

В настоящем письме используется следующее понятие наличной иностранной валюты.

Наличная иностранная валюта — денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящиеся в обращении и являющиеся законным платежным средством в соответствующем иностранном государстве или группе государств.

В отдельных случаях в тексте настоящего письма употребляются отдельно понятия «уполномоченный банк» и «филиал уполномоченного банка».

При совершении физическими лицами операций, установленных настоящим письмом, банки оформляют и выдают физическим лицам экземпляр клиента.

Требования Инструкции № 27 обязательны для банков в части порядка учета и хранения бланков строгой отчетности «Справка ф. № 0406007», порядка оформления экземпляра банка и экземпляра клиента, а также порядка выдачи экземпляра клиента при выполнении операций, указанных в настоящем письме, с учетом требований настоящего письма.

1. В случае снятия физическим лицом наличной иностранной валюты со своего валютного счета в банке банк обязан потребовать предъявления ему документа, удостоверяющего личность физического лица, и выдать ему вместе с суммой наличной иностранной валюты экземпляр клиента.

При этом в строках 8 — 11 раздела «Принято от клиента» экземпляра клиента и экземпляра банка проставляется знак «XXX».

В строке 11 экземпляра банка и экземпляра клиента делается запись: «Снято с валютного счета клиента».

2. В случае покупки физическим лицом платежных документов в иностранной валюте в установленном Банком России порядке за счет средств, находящихся на его валютном или рублевом счете, банк обязан потребовать предъявления ему физическим лицом документа, удостоверяющего личность физического лица, и выдать физическому лицу вместе с соответствующими платежными документами в иностранной валюте экземпляр клиента.

При этом в разделе «Принято от клиента» экземпляра клиента и экземпляра банка в строке 8 проставляется код ценности «36», а строки 9 — 11 заполняются с указанием соответствующих кодов и суммы иностранной валюты или рублей на соответствующих счетах физического лица в банке, использованной для покупки физическим лицом платежных документов в иностранной валюте. В свободном месте под строкой 11 делается запись: «Покупка за счет средств на валютном (рублевом) счете клиента».

3. Операции по внесению физическим лицом в банк наличной иностранной валюты и / или продаже им платежных документов в иностранной валюте банку для зачисления средств на валютный счет физического лица либо эквивалента в рублях на рублевый счет физического лица производятся после предъявления физическим лицом документа, удостоверяющего его личность, с обязательным оформлением и выдачей физическому лицу экземпляра клиента.

При этом в разделе «Получено клиентом» экземпляра клиента и экземпляра банка в строке 4 проставляется код ценности «36», а в строках 5 — 7 указываются код и сумма иностранной валюты или рублей, зачисленной банком на соответствующие счета физического лица в этом банке. В свободном месте под строкой 7 делается запись: «Внесено на валютный (рублевый) счет клиента».

4. Банки обязаны хранить экземпляры банка, оформленные в соответствии с требованиями настоящего письма, не менее 5-ти лет.

В целях выполнения настоящего письма банкам запрещено проставление в строках 4 и 8 лицевой стороны экземпляра клиента и экземпляра банка кодов ценностей 21, 22, 25, 31, 32, 33, 34 и 35, поименованных на обороте экземпляра клиента, а также оформлять и выдавать физическим лицам экземпляр клиента по операциям физических лиц с ценностями, имеющими указанные коды.

Банки при оформлении операций в соответствии с требованиями настоящего письма проставляют в правом верхнем углу экземпляра клиента штамп, содержащий следующие сведения:

а) полное или сокращенное наименование банка в соответствии с учредительными документами уполномоченного банка или положением о филиале уполномоченного банка;

б) код ОКПО банка;

в) адрес местонахождения банка, выдавшего Справку ф. № 0406007.

Настоящее письмо вводится в действие с 3 апреля 1995 года.

Просим довести настоящее письмо до сведения уполномоченных банков в возможно короткий срок.

---