Письмо Банка России от 05.08.2008 № 15-3-1-4/3832

«О применении Указания Банка России от 16.01.2004 № 1379-У»

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ДЕПАРТАМЕНТ БАНКОВСКОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И НАДЗОРА

ПИСЬМО от 5 августа 2008 г. № 15-3-1-4/3832

В связи с обращением Ассоциации российских банков о порядке применения Указания Банка России от 16.01.2004 № 1379-У «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов» Департамент банковского регулирования и надзора и Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций сообщают следующее.

Согласно ст. 48 Федерального закона (далее — ФЗ) «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (далее — Закон) банки, включенные в систему страхования вкладов (далее — ССВ), должны соответствовать предъявляемым Законом к участию в ССВ требованиям по раскрытию информации об их структуре собственности на постоянной основе. В случае если банк не соответствует требованиям к участию в ССВ в течение трех месяцев подряд, Банк России обязан осуществлять действия, определенные подпунктами 1 и 2 части 3 ст. 48 Закона.

Для выполнения требований Банка России по обеспечению прозрачности структуры собственности достаточно раскрывать информацию о лицах (группах лиц), оказывающих существенное влияние (прямо или косвенно) на решения, принимаемые органами управления банка. Существенное влияние понимается в значении, определенном в ст. 4 ФЗ «О банках и банковской деятельности».

Считаем, что банки не только обязаны обеспечивать соблюдение требований законодательства и нормативных актов Банка России по предоставлению необходимой информации о владельцах акций банка, являющегося участником ССВ, но и должны быть заинтересованы наряду с акционерами и номинальными держателями в предоставлении данной информации для обеспечения банками требований к прозрачности его структуры собственности. Полагаем, что кредитные организации могут самостоятельно определять способы получения информации о владельцах их акций, в том числе владельцах акций, держателем которых является номинальный держатель.

Вместе с тем, учитывая, что законодательство о рынке ценных бумаг устанавливает закрытый перечень оснований, в соответствии с которым номинальный держатель обязан предоставлять сведения о владельцах ценных бумаг, находящихся в номинальном держании (только когда это необходимо для осуществления ими своих прав), Банк России предпринял шаги по внесению соответствующих изменений в ФЗ «О рынке ценных бумаг», направив соответствующие предложения в Федеральную службу по финансовым рынкам.

---