Письмо Банка России от 27.12.1993 № 15-2-4/1170

(с изм. от 10.04.1995)

<О содержании ходатайства об отзыве лицензий коммерческих банков>

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ

ПИСЬМО

В связи с поступающими запросами Центральный банк Российской Федерации разъясняет.

Ходатайства по отзыву лицензий, в том числе в соответствии с телеграммой от 20 ноября 1993 г. № 248-93, должны содержать исчерпывающую информацию о нарушениях коммерческим банком банковского законодательства и нормативных актов Центрального банка Российской Федерации.

Перечень видов нарушений банковского законодательства, на основании которых Банком России может быть отозвана у коммерческого банка лицензия на совершение банковских операций приведен в Приложении к настоящему письму. В Приложении, в графах «Виды нарушений», делается отметка «+» под соответствующим видом нарушений, допущенных коммерческим банком.

В ходатайстве об отзыве лицензии должны быть приведены конкретные данные по всем видам нарушений, отмеченных вами в Приложении к настоящему письму.

При несоблюдении коммерческим банком минимального размера обязательного резерва, депонируемого в Банке России, в тексте ходатайства приводится сумма допущенного недовзноса в млн. рублей и в процентах к причитающемуся размеру.

В письме должна содержаться оценка выполнения банком экономических нормативов на все отчетные даты в текущем году, указаны причины и размер их невыполнения.

При наличии дебетового сальдо по корреспондентскому счету коммерческого банка дается подробное объяснение причин его образования и количество случаев возникновения, указывается дата прекращения расходных операций по корсчету, величина дебетового сальдо на дату прекращения расходных операций (в млн. рублей, по каждой причине его образования) и суммы начисленных процентов по состоянию на последнюю отчетную дату (в млн. рублей).

При наличии убытков в деятельности банка на отчетные даты в текущем году указывается их сумма в млн. рублей.

В разделе «Неисполнение предписаний Банка России» сообщаются номера и даты писем, направленных в адрес коммерческого банка, даты проведения совещаний с руководством банка и приводится перечень требований, предъявленных Главным Управлением (Национальным Банком) коммерческому банку, в том числе, не выполненных последним.

Ходатайство должно содержать перечень предупредительных мер, направленных на устранение нарушений коммерческим банком банковского законодательства, примененных Главным Управлением (Национальным Банком), включая штрафные санкции.

К ходатайству Главного Управления (Национального Банка) прилагается копия баланса банка на последнюю отчетную дату, отчетность по форме № 2, копия аудиторской проверки банка.

Первый заместитель

─┬────┬────┬───────────────────┬──────────────────────────────────
N│На- │Дата│ Руководство Банка │       Виды нарушений <*>
 │име-│вы- ├─────┬──────┬──────┼─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬──┬──┬──┬──┬────
 │но- │да- │Пред-│Зам-ли│Глав- │1│2│3│4│5│6│7│8│9│10│11│12│13│ 14
<pre class="legal-pre"> │ва- │чи  │седа-│Пред- │ ный  │ │ │ │ │ │ │ │ │ │  │  │  │  │
 │ние │ли- │тель │сед-ля│бух-  │ │ │ │ │ │ │ │ │ │  │  │  │  │
 │бан-│цен-│прав-│Прав- │гал-  │ │ │ │ │ │ │ │ │ │  │  │  │  │
 │ка, │зии,│ления│ления.│тер   │ │ │ │ │ │ │ │ │ │  │  │  │  │
 │ад- │рег.│     │Члены │      │ │ │ │ │ │ │ │ │ │  │  │  │  │
 │рес │но- │     │Совета│      │ │ │ │ │ │ │ │ │ │  │  │  │  │
 │    │мер │     │Банка │      │ │ │ │ │ │ │ │ │ │  │  │  │  │</pre>
─┴────┴────┴─────┴──────┴──────┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴──┴──┴──┴──┴────

Начальник Главного Управления

(Президент Национального банка)

Центрального банка Российской Федерации (подпись)

-------------------------------

<*> Виды нарушений:

1 — нарушения, допущенные при формировании Уставного Фонда

(ст. 10 Закона РСФСР «О банках и банковской деятельности в»

РСФСР» (в дальнейшем «Зббд»);

2 — осуществление банковской деятельности без лицензии

Центрального банка Российской Федерации (ст. 11 «Зббд»);

3 — осуществление банком операций, не предусмотренных

лицензией Банка России (ст. 18 «г» «Зббд»);

4 — неисполнение предписаний Банка России (ст. 33 Закона РСФСР

«О Центральном банке РСФСР (Банке России)» в дальнейшем

«ЗЦбРФ»);

5 — Нарушение правил ведения б/у и отчетности банками (ст. 18

«б», 42 «Зббд»; ст. 31 «ЗЦбРФ»);

6 — Предоставление отчетности Банку России с нарушениями

установленного порядка и сроков (ст. 43 «Зббд»);

    7 -  Нарушение  порядка  ведения  лимитов  открытой   валютной
        позиции (Инстр.   Банка   России  от  28.05.93      N  15,

телеграмма Банка России от 23.06.93 № 112-93);

8 — Проведение рискованной кредитной политики (ст. 1 «Зббд»);

9 — Необеспечение ликвидности банка и несоблюдение им

экономических нормативов (ст. 24 «Зббд»);

    10 - Несоблюдение установленного  Банком  России  минимального
         размера обязательного резерва,  размещаемого в ЦБ РФ (ст.

 ст. 23 и 24 «Зббд»);

    11 -  Наличие  дебетового  сальдо  по корреспондентскому счету
         коммерческого банка (телеграмма Банка России от  20.11.93

№ 248-93);

12 — Подведение итогов года с убытками, на 1 января истекшего

года (ст. 33 «ЗЦбРФ»);

13 — Отсутствие ежегодного заключения аудиторской организации

(ст. 45 «Зббд»);

14 — Обнаружение других нарушений, предусмотренных ст. 33

«ЗЦбРФ».

---