---
title: "<Письмо> Банка России от 28.01.2014 N 14-Т"
number: "14-Т"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
issued_on: 2014-01-28
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/pismo-14-t-2014"
---

## <Письмо> Банка России от 28.01.2014 N 14-Т

# <Письмо> Банка России от 28.01.2014 N 14-Т

"Об Информационном письме по вопросам идентификации организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, бенефициарных владельцев"


<a id="p100001"></a>**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**


## <a id="p100002"></a>ПИСЬМО

от 28 января 2014 г. N 14-Т

<a id="p100003"></a>**ОБ ИНФОРМАЦИОННОМ ПИСЬМЕ**
**ПО ВОПРОСАМ ИДЕНТИФИКАЦИИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИМИ**
**ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ,**
**БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ**

<a id="p100004"></a>Центральный банк Российской Федерации направляет для использования в работе согласованное с Федеральной службой по финансовому мониторингу (Статс-секретарь - заместитель директора Федеральной службы по финансовому мониторингу П.В. Ливадный) [Информационное письмо](#p100007) по вопросам идентификации организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, бенефициарных владельцев.

<a id="p100005"></a>Заместитель
Председателя Банка России
**Д.Г.СКОБЕЛКИН**





<a id="p100006"></a>Приложение

<a id="p100007"></a>**ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО**
**ПО ВОПРОСАМ ИДЕНТИФИКАЦИИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИМИ**
**ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ,**
**БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ**


### <a id="p100008"></a>Глава I. Определение понятия "бенефициарный владелец"


<a id="p100009"></a>В отношении каких клиентов организациям необходимо принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев?
<a id="p100010"></a>Поскольку в соответствии с [абзацем 11 статьи 3](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p53) Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) под клиентом понимается как юридическое, так и физическое лицо, находящееся на обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом (далее - организация), то организации обязаны принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов - как юридических, так и физических лиц.

<a id="p100011"></a>В случае если владение клиентом либо контроль за действиями клиента осуществляется физическим лицом через третьих лиц, следует ли организациям устанавливать всех третьих лиц, владеющих клиентом либо имеющих возможность контролировать действия клиента?
<a id="p100012"></a>Физическое лицо, не являясь непосредственно учредителем/участником клиента - юридического лица, может владеть таким клиентом либо иметь возможность контролировать его через третьих лиц (являться бенефициарным владельцем клиента). В случае если владение клиентом либо контроль за клиентом осуществляется через третьих лиц, организация должна располагать информацией, подтверждающей факт владения клиентом либо возможность осуществлять контроль за клиентом через третьих лиц.

<a id="p100013"></a>С учетом каких факторов организации принимают решение о признании физического лица бенефициарным владельцем клиента?
<a id="p100014"></a>Организация принимает решение о признании физического лица бенефициарным владельцем при наличии у такого лица возможностей контролировать действия клиента с учетом следующих факторов:
- <a id="p100015"></a>физическое лицо прямо или косвенно (через третьих лиц) имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале клиента или от общего числа акций клиента с правом голоса;
- <a id="p100016"></a>физическое лицо имеет право (возможность) на основании договора с клиентом оказывать прямое или косвенное (через третьих лиц) существенное влияние на решения, принимаемые клиентом, в частности, физическое лицо имеет возможность воздействовать на принимаемые клиентом решения об осуществлении сделок (в том числе несущих кредитный риск (о выдаче кредитов, гарантий и т.д.), включая существенные условия сделок, а также финансовых операций, оказывать влияние на величину дохода клиента;
- <a id="p100017"></a>иные самостоятельно определяемые организацией факторы, на основании которых физическое лицо будет квалифицировано в качестве бенефициарного владельца.

<a id="p100018"></a>Может ли у клиента быть несколько бенефициарных владельцев, или бенефициарным владельцем всегда является только одно физическое лицо?
<a id="p100019"></a>Владение клиентом может осуществляться одним или несколькими физическими лицами (в том числе лицами, имеющими родственные отношения).
<a id="p100020"></a>В таком случае организация должна рассматривать каждого из таких физических лиц в качестве бенефициарного владельца и установить в отношении каждого лица сведения, предусмотренные [подпунктом 1 пункта 1 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100296) Федерального закона.

<a id="p100021"></a>В каких случаях бенефициарным владельцем клиента - юридического лица может быть признан единоличный исполнительный орган клиента?
<a id="p100022"></a>В случае если в результате принятия предусмотренных Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) мер по идентификации бенефициарных владельцев бенефициарный владелец клиента - юридического лица не выявлен, бенефициарным владельцем признается единоличный исполнительный орган клиента - юридического лица.
<a id="p100023"></a>В решении организации о признании единоличного исполнительного органа клиента бенефициарным владельцем следует зафиксировать причины, обусловившие невозможность выявления бенефициарного владельца, а в анкете (досье) клиента - сведения, указывающие на то, что единоличный исполнительный орган клиента признан бенефициарным владельцем по причине невозможности выявления кредитной организацией бенефициарного владельца либо в случае отсутствия физического лица, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента.


### <a id="p100024"></a>Глава II. Порядок идентификации бенефициарных владельцев


<a id="p100025"></a>Каким образом организациям следует исполнять требование Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100310) о принятии обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер по идентификации бенефициарных владельцев?
<a id="p100026"></a>[Подпунктом 2 пункта 1 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100298) Федерального закона установлена обязанность организаций принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, в том числе по установлению в отношении их сведений, предусмотренных [подпунктом 1 пункта 1 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100296) Федерального закона.
<a id="p100027"></a>В целях реализации требования [подпункта 2 пункта 1 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100298) Федерального закона организациям рекомендуется включать в правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в частности:
- <a id="p100028"></a>основания для признания физического лица бенефициарным владельцем (используются квалифицирующие признаки, содержащиеся в определении понятия "бенефициарный владелец", установленного Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100287), такие как прямое или косвенное (через третьих лиц) владение (наличие преобладающего участия более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом, формы (виды) контроля за действиями клиента);
- <a id="p100029"></a>перечень мер (процедур), направленных на выявление и идентификацию организацией бенефициарных владельцев клиентов, включая перечень запрашиваемых у клиента документов и информации;
- <a id="p100030"></a>основания для признания в качестве бенефициарного владельца единоличного исполнительного органа клиента - юридического лица (при невозможности выявления бенефициарного владельца);
- <a id="p100031"></a>порядок принятия организацией решения о признании физического лица бенефициарным владельцем;
- <a id="p100032"></a>порядок фиксирования сведений, полученных в результате идентификации бенефициарного владельца;
- <a id="p100033"></a>иные положения по усмотрению организации.

<a id="p100034"></a>Следует ли организациям устанавливать наличие у бенефициарного владельца статуса лица, указанного в [статье 7.3](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7-3#p117) Федерального закона, а также проверять наличие сведений о бенефициарном владельце в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее - Перечень) либо наличие принятого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, решения о замораживании (блокировании) принадлежащих ему денежных средств или иного имущества?
<a id="p100035"></a>В целях минимизации риска вовлечения организаций в проведение их клиентами операций, целью которых может быть осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма, организациям рекомендуется в правилах внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма определить процедуры проверки наличия у бенефициарного владельца статуса лица, указанного в [статье 7.3](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7-3#p117) Федерального закона, а также наличия сведений о бенефициарном владельце в Перечне либо наличия принятого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, решения о замораживании (блокировании) принадлежащих ему денежных средств или иного имущества.

<a id="p100036"></a>Вправе ли организации не проводить идентификацию бенефициарных владельцев в случае, если клиенту присвоен низкий уровень риска?
<a id="p100037"></a>Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) не содержит изъятий в отношении требования по идентификации бенефициарных владельцев в зависимости от уровня риска клиента или суммы, на которую совершается операция. При этом бенефициарный владелец не идентифицируется в случаях, установленных [пунктами 1.1](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100308), [1.2](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100309) и [1.4 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100310) Федерального закона, а также в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся лицами, указанными в [подпункте 2 пункта 1 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100298) Федерального закона.

<a id="p100038"></a>Какие меры могут быть предприняты организацией в целях идентификации бенефициарных владельцев?
<a id="p100039"></a>В целях идентификации бенефициарных владельцев организации вправе предпринимать следующие меры:
- <a id="p100040"></a>включение в договор с клиентом обязанности последнего представлять в организацию сведения о бенефициарных владельцах;
- <a id="p100041"></a>анкетирование клиентов (направление клиентам запросов, составленных по форме, самостоятельно определенной организацией, позволяющей идентифицировать бенефициарных владельцев);
- <a id="p100042"></a>изучение учредительных документов клиентов - юридических лиц;
- <a id="p100043"></a>устный опрос клиента с занесением установленной информации в анкету (досье) клиента;
- <a id="p100044"></a>использование внешних доступных организации на законных основаниях источников информации (например, средства массовой информации, Internet);
- <a id="p100045"></a>иные меры по усмотрению организации.
<a id="p100046"></a>Признание физического лица бенефициарным владельцем должно основываться на имеющихся у организации документах и (или) информации о клиенте и о таком физическом лице.

<a id="p100047"></a>Каким образом организации фиксируют сведения о результатах принятых мер по идентификации бенефициарных владельцев?
<a id="p100048"></a>Сведения о результате принятых организацией мер по идентификации бенефициарного владельца клиента могут фиксироваться в том числе в анкете (досье) клиента.
<a id="p100049"></a>При фиксировании таких сведений организациям рекомендуется включать:
<a id="p100050"></a>перечень предпринятых в целях идентификации бенефициарного владельца мер;
<a id="p100051"></a>решение организации о признании физического лица бенефициарным владельцем клиента, включая обоснование принятого решения;
<a id="p100052"></a>информацию о возможности установления в результате принятых мер идентификации бенефициарного владельца у клиента либо об отсутствии бенефициарного владельца у клиента, включая информацию о предпринятых организацией мерах по его установлению и идентификации;
<a id="p100053"></a>решение организации о признании бенефициарным владельцем клиента - юридического лица единоличного исполнительного органа, включая обоснование принятого решения.

<a id="p100054"></a>Какие действия вправе предпринять организация в случае отказа клиента от предоставления информации о своем бенефициарном владельце?
<a id="p100055"></a>В случае отказа клиента от предоставления данных о своем бенефициарном владельце организация имеет возможность реализовать полномочия, определенные [пунктами 5.2](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100315) и [11 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100322) Федерального закона.



<a id="p100056"></a>

---