Письмо Банка России от 18.06.1998 № 137-Т

(ред. от 10.03.1999)

«Об исполнении банками-корреспондентами требований пункта 4 Положения Банка России от 02.04.1996 № 264 „Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в Российской Федерации“»

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО от 18 июня 1998 г. № 137-Т

ОБ ИСПОЛНЕНИИ БАНКАМИ — КОРРЕСПОНДЕНТАМИ ТРЕБОВАНИЙ ПУНКТА 4 ПОЛОЖЕНИЯ БАНКА РОССИИ ОТ 02.04.96 № 264 «ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ У БАНКОВ И ИНЫХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ»

(в ред. Указания ЦБ РФ от 10.03.99 № 509-У)

В связи с поступающими запросами Банк России разъясняет порядок работы в банке — корреспонденте (кредитная организация, ее филиал, подразделение расчетной сети Банка России, в которых открыт корреспондентский счет кредитной организации) с выставленными инкассовыми поручениями на взыскание денежных средств по исполнительным документам со счетов кредитной организации (в дальнейшем — банк — респондент), у которой отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

В соответствии с абзацем первым пункта 4 Положения Банка России от 02.04.96 № 264 «Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в Российской Федерации» при получении приказа Банка России об отзыве у кредитной организации — респондента лицензии на осуществление банковских операций кредитные организации — корреспонденты прекращают все приходные и расходные операции по балансовым и внебалансовым счетам данной кредитной организации, в том числе операции по перечислению денежных средств по назначению (при наличии их на корреспондентском счете в сумме, достаточной для исполнения принятого документа). Не производится также помещение расчетных документов в картотеку к внебалансовому счету № 90904 «Не оплаченные в срок расчетные документы из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации» (при отсутствии денежных средств на счете банка — респондента или их недостаточности).

Все поступающие от взыскателей в этот период расчетные документы, в том числе инкассовые поручения на взыскание денежных средств по исполнительным документам, подлежат возврату.

Банк — корреспондент должен в письменном виде указать причины возврата инкассового поручения со ссылкой на Положение Банка России от 02.04.96 № 264 «Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в Российской Федерации», номер и дату приказа Банка России об отзыве у банка — респондента лицензии на осуществление банковских операций, а также разъяснить взыскателю его права на предъявление в арбитражный суд в установленном порядке заявления о признании этого банка банкротом и на заявление своих требований в процессе проведения ликвидационных процедур.

Кредитная организация, у которой отозвана лицензия на осуществление банковских операций, при получении ею расчетных документов, в том числе инкассовых поручений на взыскание денежных средств по исполнительным документам со счетов клиентов данной кредитной организации, возвращает их в вышеизложенном порядке на основании абзаца второго пункта 4 указанного Положения.

Абзац утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 10.03.99 № 509-У.

Прошу довести данное разъяснение до сведения кредитных организаций.

Одновременно направляется для руководства в работе Информационное письмо Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 25 февраля 1998 года № 31 «О применении арбитражными судами ареста денежных средств кредитных организаций в качестве меры по обеспечению иска».

---