Письмо Банка России от 02.09.2011 № 130-Т

«Об условиях договоров (соглашений), заключаемых в связи с формированием Банком России Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC в соответствии с Указанием Банка России от 2 августа 2010 года № 2485-У»

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО от 2 сентября 2011 г. № 130-Т

ОБ УСЛОВИЯХ ДОГОВОРОВ (СОГЛАШЕНИЙ), ЗАКЛЮЧАЕМЫХ В СВЯЗИ С ФОРМИРОВАНИЕМ БАНКОМ РОССИИ СПРАВОЧНИКА СООТВЕТСТВИЯ БИК И SWIFT BIC В СООТВЕТСТВИИ С УКАЗАНИЕМ БАНКА РОССИИ ОТ 2 АВГУСТА 2010 ГОДА № 2485-У

Банк России приступает к формированию и ведению в электронном виде Справочника соответствия банковских идентификационных кодов кредитных организаций (филиалов), осуществляющих платежи через расчетную сеть Банка России, и международных банковских идентификационных кодов SWIFT BIC в соответствии с Указанием Банка России от 2 августа 2010 года № 2485-У «О Справочнике соответствия банковских идентификационных кодов кредитных организаций (филиалов), осуществляющих платежи через расчетную сеть Банка России, и международных банковских идентификационных кодов SWIFT BIC», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 6 сентября 2010 года № 18357 («Вестник Банка России» от 15 сентября 2010 года № 52) (далее — Указание Банка России № 2485-У). В целях обеспечения формирования и ведения Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC рекомендовать кредитным организациям (филиалам), имеющим международный банковский идентификационный код SWIFT BIC, включенный в Международный справочник SWIFT BIC Directory, и зарегистрированным в SWIFT в качестве пользователей (далее — кредитная организация, за исключением прямого указания в тексте настоящего письма Банка России на конкретный тип клиента Банка России), для отражения информации о них в Справочнике соответствия БИК и SWIFT BIC заключить договор (соглашение) с Банком России в лице территориального учреждения Банка России (далее — ТУ Банка России), на подведомственной территории которого располагается кредитная организация, определяющий права и обязанности кредитной организации и Банка России, возникающие при формировании и ведении Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC. Договор (соглашение) между кредитной организацией и Банком России рекомендуется заключать в качестве отдельного (самостоятельного) документа либо в качестве дополнительного соглашения к договору корреспондентского счета (субсчета), заключаемого между кредитной организацией и Банком России (далее при совместном упоминании — договор (соглашение). В договор (соглашение) рекомендуется включать следующие условия.

1. В договоре (соглашении) используются понятия и сокращения, приведенные в Указании Банка России № 2485-У.

2. Информация в виде электронного сообщения установленного формата или на бумажном носителе принимается Банком России (в лице ТУ Банка России) от кредитных организаций для включения в Справочник соответствия БИК и SWIFT BIC.

3. Кредитная организация направляет в Банк России (в лице ТУ Банка России, на подведомственной территории которой располагается кредитная организация) информацию о международном банковском идентификационном коде SWIFT BIC, присвоенном кредитной организации, и банковском идентификационном коде (далее — БИК), присвоенном Банком России кредитной организации и включенном в Справочник банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России) (далее — Справочник БИК России), а также иную информацию, необходимую для ведения Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC, не позднее трех рабочих дней с даты заключения договора (соглашения), если иное не предусмотрено условиями договора (соглашения). Кредитная организация представляет информацию о коде SWIFT BIC, идентифицирующем кредитную организацию, а филиал — о коде SWIFT BIC, идентифицирующем филиал.

4. Кредитная организация обеспечивает полноту, достоверность и своевременность представления информации для включения в Справочник соответствия БИК и SWIFT BIC. Кредитная организация обеспечивает соответствие информации, передаваемой в Банк России, сведениям о ней, содержащимся в Справочнике БИК России.

5. Банк России проводит сверку информации, представленной кредитной организацией, с данными, содержащимися в Справочнике БИК России, и включает ее в Справочник соответствия БИК и SWIFT BIC при условии отсутствия в Справочнике БИК России информации об ограничении или прекращении проведения расчетных операций кредитной организацией.

6. Банк России обеспечивает своевременное обновление информации Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC на основании информации Справочника БИК России и сведений, представленных кредитной организацией.

7. Кредитная организация направляет уведомление об исключении информации о ней из Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC при исключении кредитной организации из состава пользователей SWIFT (из Международного справочника SWIFT BIC Directory) и (или) при принятии решения кредитной организацией об исключении сведений о ней из Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC. Уведомление является основанием для расторжения (прекращения действия) договора (соглашения). При принятии решения кредитной организацией в одностороннем порядке расторгнуть договор (соглашение) кредитная организация направляет Банку России уведомление о расторжении договора (соглашения) не позднее десяти календарных дней до даты его расторжения.

8. Кредитная организация представляет информацию в Банк России при изменении значения любого из ее реквизитов по Справочнику соответствия БИК и SWIFT BIC не позднее двух рабочих дней со дня изменения.

9. Срок включения Банком России представленной информации в Справочник соответствия БИК и SWIFT BIC — не позднее трех рабочих дней после дня ее представления кредитной организацией в Банк России в соответствии с договором (соглашением). При этом днем представления информации кредитной организацией на бумажном носителе считается дата фактического получения ее Банком России. Днем представления информации кредитной организацией в виде электронного сообщения считается дата отправления ее в Банк России.

10. При отсутствии изменений информации, включенной в Справочник соответствия БИК и SWIFT BIC, обновление Банком России информации, включенной в Справочник соответствия БИК и SWIFT BIC, не осуществляется.

11. Исключение информации о кредитной организации из Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC на основании изменений, внесенных в Справочник БИК России, осуществляется Банком России в связи с ограничением или прекращением проведения расчетных операций кредитной организацией в случаях, установленных Положением Банка России от 6 мая 2003 года № 225-П «О Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России)».

12. Исключение информации о кредитной организации из Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC в связи с расторжением (прекращением действия) договора (соглашения) осуществляется Банком России не позднее трех рабочих дней с даты расторжения (прекращения действия) договора (соглашения).

13. Банк России вправе расторгнуть в одностороннем порядке договор (соглашение) в случае исключения информации о кредитной организации из Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC.

14. Справочник соответствия БИК и SWIFT BIC представляется кредитной организации Банком России на основании договора (соглашения) в соответствии с порядком представления, определенным для Справочника БИК России. При заключении договоров (соглашений) с кредитными организациями обеспечить соблюдение вышеперечисленных рекомендаций. Доведите настоящее письмо до сведения кредитных организаций.

Заместитель Председателя Банка России Т. Н. Чугунова

---