--- title: "<Письмо> Банка России от 16.12.2004 N 12-4-7/3968" number: "12-4-7/3968" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" issued_on: 2004-12-16 status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/pismo-12-4-73968" --- ## <Письмо> Банка России от 16.12.2004 N 12-4-7/3968 # <Письмо> Банка России от 16.12.2004 N 12-4-7/3968 "О порядке применения отдельных положений Федерального закона N 115-ФЗ" > [!IMPORTANT] > КонсультантПлюс: примечание. > При применении следует учитывать, что документ не носит нормативный характер, является разъяснением по конкретному запросу, актуален на дату издания. **ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ** **ДЕПАРТАМЕНТ ВАЛЮТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ** **И ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ** **ПИСЬМО** от 16 декабря 2004 г. N 12-4-7/3968 **О ПОРЯДКЕ ПРИМЕНЕНИЯ ОТДЕЛЬНЫХ ПОЛОЖЕНИЙ** **ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА N 115-ФЗ** Департамент валютного регулирования и валютного контроля Банка России рассмотрел запрос о порядке применения Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-88-fz-2004/statya-1) от 28 июля 2004 г. N 88-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и сообщает следующее. По первому и второму вопросам. В соответствии со [статьей 5](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-5#p100029) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (далее по тексту - Федеральный закон) кредитные организации относятся к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом и на основании пункта 1 [статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p100215) Федерального закона обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, в том числе вид операции и основания ее совершения, дату совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, а также сумму, на которую она совершена. Согласно п. 1.1 [статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100214) Федерального закона, в редакции Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-88-fz-2004/statya-1#p100026) "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 000 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 рублей, или превышает ее. В соответствии с [п. 4](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100179) указанной статьи Федерального закона сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются непосредственно в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом. Данную норму следует рассматривать как общую, адресованную всем организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе и кредитным организациям. Следовательно, по нашему мнению, кредитная организация должна сообщать в уполномоченный орган сведения о сделках с недвижимым имуществом, предусмотренных п. 1.1 [статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100214) Федерального закона, если из представленных в соответствии с законодательством Российской Федерации клиентом документов кредитной организации стало известно о совершении такой сделки. Также следует иметь в виду, что [Положением](https://bukva.ai/docs/207-p) Банка России от 20 декабря 2002 года N 207-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", с изменениями, внесенными [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-1490-u#p100005) Банка России от 17.08.2004 N 1490-У, установлен код вида такой операции, подлежащей обязательному контролю, как сделка с недвижимым имуществом (код 8001). При этом анализ пункта 1.1 [статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100214) Федерального закона позволяет сделать вывод о том, что обязательному контролю подлежат любые сделки с недвижимым имуществом, в том числе сделки, в которых кредитная организация выступает стороной по договору и предметом договора является обременение недвижимого имущества (залог, аренда и т.п.). По третьему вопросу. Согласно [статье 5](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-5#p100029) Федерального закона кредитные организации отнесены к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом. При этом в соответствии со [статьей 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p100180) Федерального закона (подпункт 4 [пункта 1](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100221) и [пункт 3)](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100232) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны, по общему правилу, представлять в уполномоченный орган сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю, т.е. по операциям, указанным в [статье 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-6#p100146) Федерального закона. [Статья 7.1](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7-1#p100244) Федерального закона устанавливает права и обязанности иных лиц, не являющихся организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, и распространяется на адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг. При этом [статья 7.1](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7-1#p100244) Федерального закона содержит перечень операций, сведения о которых указанные лица при наличии оснований полагать, что указанные операции осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, обязаны направлять в уполномоченный орган. Таким образом, кредитные организации не обязаны направлять в уполномоченный орган сведения об операциях, указанных в [статье 7.1](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7-1#p100244) Федерального закона. В то же время следует отметить, что такая обязанность у кредитных организаций возникает, когда в результате применения правил внутреннего "противолегализационного" контроля кредитная организация приходит к выводу, что проводимая операция является подозрительной и принимает решение о направлении о ней сведений в уполномоченный орган. По четвертому вопросу. В соответствии с Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) кредитные организации осуществляют внутренний контроль - деятельность по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма [(статья 3](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100014) Федерального закона). Полагаем, что днем выявления подозрительной операции следует считать день, в который в результате применения правил внутреннего "противолегализационного" контроля кредитной организацией принято окончательное решение о признании операции клиента подозрительной. В соответствии с пунктом 3 [статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100232) Федерального закона не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких операций, кредитная организация обязана представить соответствующие сведения в уполномоченный орган.
Заместитель директора
Департамента
**Т.А.АРТАМОНОВА**
---