--- title: "<Письмо> Банка России от 29.09.2020 N 12-4-4/4164" number: "12-4-4/4164" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" issued_on: 2020-09-29 status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/pismo-12-4-44164" --- ## <Письмо> Банка России от 29.09.2020 N 12-4-4/4164 # <Письмо> Банка России от 29.09.2020 N 12-4-4/4164 "О поручении проведения идентификации оператору финансовой платформы" > [!IMPORTANT] > При применении следует учитывать, что документ не носит нормативный характер, является разъяснением по конкретному запросу, актуален на дату издания.
**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ** **ПИСЬМО**
**от 29 сентября 2020 г. N 12-4-4/4164** **О ПОРУЧЕНИИ**
**ПРОВЕДЕНИЯ ИДЕНТИФИКАЦИИ ОПЕРАТОРУ ФИНАНСОВОЙ ПЛАТФОРМЫ**
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - Департамент) рассмотрел обращение и сообщает следующее. По вопросу 1. В соответствии с [абзацем 5 пункта 1.5.8 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p479) Федерального закона N 115-ФЗ <1>, кредитные организации, присоединившиеся к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы, наделены правом на основании договора поручать оператору финансовой платформы проведение идентификации клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, упрощенной идентификации клиента - физического лица в целях заключения с таким клиентом кредитного договора с использованием финансовой платформы в соответствии с Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-211-fz-2020/statya-1) N 211-ФЗ <2>. --- <1> Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". <2> Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-211-fz-2020/statya-1) от 20.07.2020 N 211-ФЗ "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы". Действующими нормами [Положения](https://bukva.ai/docs/375-p#p172) N 375-П <3> предусмотрена обязанность кредитных организаций по включению в ПВК по ПОД/ФТ <4> программы, определяющей порядок взаимодействия кредитной организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации) в соответствии с [пунктами 1.5](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100413) и [1.5-2 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p402) Федерального закона N 115-ФЗ. --- <3> [Положение](https://bukva.ai/docs/375-p) Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". <4> Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Вместе с тем, учитывая, что согласно норме [абзаца девятого пункта 7.2](https://bukva.ai/docs/375-p#p227) Положения N 375-П в указанную программу могут включаться иные положения по усмотрению кредитной организации, а также требования о соответствии ПВК по ПОД/ФТ требованиям Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ, до внесения Банком России в указанное Положение изменений в части закрепления обязанностей кредитной организации определения в ПВК по ПОД/ФТ порядка взаимодействия кредитной организации с оператором финансовой платформы, которому поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации), рекомендуем кредитной организации в случае реализации права, предусмотренного [пунктом 1.5-8 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p475) Федерального закона N 115-ФЗ, самостоятельно определить в ПВК по ПОД/ФТ соответствующий порядок. По вопросу 2. Департаментом, совместно с другими структурными подразделениями Банка России, проводится работа по внесению изменений в [Указание](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4927-u) N 4927-У <5>. Данные изменения предусматривают в том числе дополнение перечня лиц, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, операторами финансовых платформ с присвоением им соответствующего кода. --- <5> [Указание](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4927-u) Банка России от 08.10.2018 N 4927-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации". С учетом положений [абзаца второго пункта 2](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4927-u#p113077) Порядка составления и представления отчетности по форме 0409602 "Информация о лицах, которым поручено проведение идентификации", содержащегося в приложении 1 к Указанию N 4927-У, в случае, изложенном в обращении, до внесения Банком России вышеуказанных изменений в [Указание](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4927-u) N 4927-У, представления кредитной организацией соответствующей отчетной информации в Банк России не требуется.
Заместитель
директора Департамента
финансового мониторинга
и валютного контроля
Е.В.ШАКИНА
---