Письмо Банка России от 29.09.2020 № 12-4-4/4164
Актуально на 02.11.2026.
Как цитировать: <Письмо> Банка России от 29.09.2020 N 12-4-4/4164. 12-4-4/4164. 29.09.2020. https://bukva.ai/docs/pismo-12-4-44164
«О поручении проведения идентификации оператору финансовой платформы»
Примечание
При применении следует учитывать, что документ не носит нормативный характер, является разъяснением по конкретному запросу, актуален на дату издания.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 29 сентября 2020 г. № 12-4-4/4164
О ПОРУЧЕНИИ
ПРОВЕДЕНИЯ ИДЕНТИФИКАЦИИ ОПЕРАТОРУ ФИНАНСОВОЙ ПЛАТФОРМЫ
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее — Департамент) рассмотрел обращение и сообщает следующее.
В соответствии с абзацем 5 пункта 1.5.8 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ <1>, кредитные организации, присоединившиеся к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы, наделены правом на основании договора поручать оператору финансовой платформы проведение идентификации клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, упрощенной идентификации клиента — физического лица в целях заключения с таким клиентом кредитного договора с использованием финансовой платформы в соответствии с Федеральным законом № 211-ФЗ <2>.
<1> Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
<2> Федеральный закон от 20.07.2020 № 211-ФЗ «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы».
Действующими нормами Положения № 375-П <3> предусмотрена обязанность кредитных организаций по включению в ПВК по ПОД/ФТ <4> программы, определяющей порядок взаимодействия кредитной организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации) в соответствии с пунктами 1.5 и 1.5-2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.
<3> Положение Банка России от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
<4> Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Вместе с тем, учитывая, что согласно норме абзаца девятого пункта 7.2 Положения № 375-П в указанную программу могут включаться иные положения по усмотрению кредитной организации, а также требования о соответствии ПВК по ПОД/ФТ требованиям Федерального закона № 115-ФЗ, до внесения Банком России в указанное Положение изменений в части закрепления обязанностей кредитной организации определения в ПВК по ПОД/ФТ порядка взаимодействия кредитной организации с оператором финансовой платформы, которому поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации), рекомендуем кредитной организации в случае реализации права, предусмотренного пунктом 1.5-8 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, самостоятельно определить в ПВК по ПОД/ФТ соответствующий порядок.
Департаментом, совместно с другими структурными подразделениями Банка России, проводится работа по внесению изменений в Указание № 4927-У <5>. Данные изменения предусматривают в том числе дополнение перечня лиц, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, операторами финансовых платформ с присвоением им соответствующего кода.
<5> Указание Банка России от 08.10.2018 № 4927-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации».
С учетом положений абзаца второго пункта 2 Порядка составления и представления отчетности по форме 0409602 «Информация о лицах, которым поручено проведение идентификации», содержащегося в приложении 1 к Указанию № 4927-У, в случае, изложенном в обращении, до внесения Банком России вышеуказанных изменений в Указание № 4927-У, представления кредитной организацией соответствующей отчетной информации в Банк России не требуется.