---
title: "<Письмо> Банка России от 21.10.2021 N 12-4-2/5296"
number: "12-4-2/5296"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
issued_on: 2021-10-21
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/pismo-12-4-25296"
---

## <Письмо> Банка России от 21.10.2021 N 12-4-2/5296

# <Письмо> Банка России от 21.10.2021 N 12-4-2/5296

"Относительно выявления операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.5 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ"

> [!IMPORTANT]
> Текст документа приведен в соответствии с публикацией на сайте https://asros.ru по состоянию на 22.10.2021.


<div align="center">

<a id="p100001"></a>**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**

<a id="p100002"></a>**ПИСЬМО**<br>
**от 21 октября 2021 г. N 12-4-2/5296**

<a id="p100003"></a>**ОТНОСИТЕЛЬНО ВЫЯВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ,**<br>
**ПОДЛЕЖАЩИХ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ В СООТВЕТСТВИИ С ПУНКТОМ**

</div>


#### 1.5 СТАТЬИ 6 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 07.08.2001 N 115-ФЗ


<a id="p100004"></a>Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России в дополнение к письму от 16.03.2021 N 12-4-2/1191 с учетом полученного от Федеральной службы по финансовому мониторингу <1> мнения по вопросам, содержащимся в письме Ассоциации "Россия" N 02-05/185 относительно выявления операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с [пунктом 1.5 статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-6#p332) Федерального закона N 115-ФЗ <2>, а также позиции Департамента национальной платежной системы Банка России, сообщает следующее.

<a id="p100005"></a>

---

<a id="p100006"></a><1> В соответствии с [Указом](https://bukva.ai/docs/ukaz-808-2012#p100149) Президента Российской Федерации от 13.06.2012 N 808 "Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу" (вместе с "Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу") является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, по выработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию в этой сфере, по координации соответствующей деятельности других федеральных органов исполнительной власти.
<a id="p100007"></a><2> Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-6#p332) от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

<a id="p100008"></a>Кредитные организации в целях выявления операций и их квалификации в качестве подлежащих обязательному контролю по приведенному выше основанию, в том числе для установления BIN-номеров карт, а также места регистрации кредитной организации, вправе использовать любые, доступные на законных основаниях источники информации.
<a id="p100009"></a>Подход к выявлению вышеуказанных операций путем использования информации о BIN-номерах карт и таблиц соответствия BIN-банк-эмитент - страна банка-эмитента, получаемых от платежных систем, по мнению Росфинмониторинга, соответствует требованиям [пункта 5.13 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p335) Федерального закона N 115-ФЗ.
<a id="p100010"></a>Предлагаем рассмотреть возможность получения и своевременной актуализации данных о BIN-номерах участников платежных систем, иностранных платежных систем для целей обеспечения исполнения требований [пункта 1.5 статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-6#p332) Федерального закона N 115-ФЗ кредитными организациями в рамках договорных отношений, возникающих в связи с участием таких кредитных организаций в платежных системах, иностранных платежных системах, поскольку присвоение BIN-номеров осуществляется в рамках соответствующих платежных систем, иностранных платежных систем.
<a id="p100011"></a>При этом Банк России не участвует в процессе присвоения BIN-номеров и формирования их справочников.
<a id="p100012"></a>Дополнительно сообщаем, что, по мнению Росфинмониторинга, с учетом формулировки [пункта 1.5 статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-6#p332) Федерального закона N 115-ФЗ, обязательному контролю по данному основанию подлежат только операции, совершаемые с использованием платежных карт, эмитированных банками. Операции, осуществляемые с использованием платежных карт, эмитированных организациями, не являющимися банками, не подлежат обязательному контролю по приведенному основанию.

<div align="right">

<a id="p100013"></a>Заместитель директора<br>
Департамента финансового мониторинга<br>
и валютного контроля<br>
Е.В.ШАКИНА

</div>




<a id="p100014"></a>

---