Письмо Банка России от 21.10.2021 № 12-4-2/5296
Актуально на 01.11.2026.
Как цитировать: <Письмо> Банка России от 21.10.2021 N 12-4-2/5296. 12-4-2/5296. 21.10.2021. https://bukva.ai/docs/pismo-12-4-25296
«Относительно выявления операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.5 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ»
Примечание
Текст документа приведен в соответствии с публикацией на сайте https://asros.ru по состоянию на 22.10.2021.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 21 октября 2021 г. № 12-4-2/5296
ОТНОСИТЕЛЬНО ВЫЯВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ,
ПОДЛЕЖАЩИХ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ В СООТВЕТСТВИИ С ПУНКТОМ
1.5 СТАТЬИ 6 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 07.08.2001 № 115-ФЗ
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России в дополнение к письму от 16.03.2021 № 12-4-2/1191 с учетом полученного от Федеральной службы по финансовому мониторингу <1> мнения по вопросам, содержащимся в письме Ассоциации «Россия» № 02-05/185 относительно выявления операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.5 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ <2>, а также позиции Департамента национальной платежной системы Банка России, сообщает следующее.
<1> В соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 13.06.2012 № 808 «Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу» (вместе с «Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу») является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, по выработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию в этой сфере, по координации соответствующей деятельности других федеральных органов исполнительной власти.
<2> Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Кредитные организации в целях выявления операций и их квалификации в качестве подлежащих обязательному контролю по приведенному выше основанию, в том числе для установления BIN-номеров карт, а также места регистрации кредитной организации, вправе использовать любые, доступные на законных основаниях источники информации.
Подход к выявлению вышеуказанных операций путем использования информации о BIN-номерах карт и таблиц соответствия BIN-банк-эмитент — страна банка-эмитента, получаемых от платежных систем, по мнению Росфинмониторинга, соответствует требованиям пункта 5.13 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.
Предлагаем рассмотреть возможность получения и своевременной актуализации данных о BIN-номерах участников платежных систем, иностранных платежных систем для целей обеспечения исполнения требований пункта 1.5 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями в рамках договорных отношений, возникающих в связи с участием таких кредитных организаций в платежных системах, иностранных платежных системах, поскольку присвоение BIN-номеров осуществляется в рамках соответствующих платежных систем, иностранных платежных систем.
При этом Банк России не участвует в процессе присвоения BIN-номеров и формирования их справочников.
Дополнительно сообщаем, что, по мнению Росфинмониторинга, с учетом формулировки пункта 1.5 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, обязательному контролю по данному основанию подлежат только операции, совершаемые с использованием платежных карт, эмитированных банками. Операции, осуществляемые с использованием платежных карт, эмитированных организациями, не являющимися банками, не подлежат обязательному контролю по приведенному основанию.