---
title: "<Письмо> Банка России от 08.06.2018 N 12-3-5/4281"
number: "12-3-5/4281"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
issued_on: 2018-06-08
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/pismo-12-3-54281"
---

## <Письмо> Банка России от 08.06.2018 N 12-3-5/4281

# <Письмо> Банка России от 08.06.2018 N 12-3-5/4281

<Об идентификации клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя при осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом>

> [!IMPORTANT]
> Текст документа приведен в соответствии с публикацией на сайте http://www.cbr.ru/ по состоянию на 23.07.2018.


<div align="center">

<a id="p100001"></a>**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**

<a id="p100002"></a>**ПИСЬМО**<br>
**от 8 июня 2018 г. N 12-3-5/4281**

</div>


<a id="p100003"></a>В соответствии с [подпунктом 1 пункта 1 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100390) Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация обязана идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя. Указанная норма не содержит требований об идентификации представителей кредитной организации.
<a id="p100004"></a>Таким образом, у кредитной организации при формировании отчета в виде электронного сообщения (далее - ОЭС) в уполномоченный орган о подлежащей обязательному контролю операции, одной из сторон по которой является сама кредитная организация, а другой - ее клиент, обязанности по включению в соответствующие разделы ОЭС сведений о собственном представителе не возникает.



<a id="p100005"></a>

---