Письмо Банка России от 08.06.2018 № 12-3-5/4281
Актуально на 01.11.2026.
Как цитировать: <Письмо> Банка России от 08.06.2018 N 12-3-5/4281. 12-3-5/4281. 08.06.2018. https://bukva.ai/docs/pismo-12-3-54281
<Об идентификации клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя при осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом>
Примечание
Текст документа приведен в соответствии с публикацией на сайте http://www.cbr.ru/ по состоянию на 23.07.2018.
В соответствии с подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация обязана идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя. Указанная норма не содержит требований об идентификации представителей кредитной организации.
Таким образом, у кредитной организации при формировании отчета в виде электронного сообщения (далее — ОЭС) в уполномоченный орган о подлежащей обязательному контролю операции, одной из сторон по которой является сама кредитная организация, а другой — ее клиент, обязанности по включению в соответствующие разделы ОЭС сведений о собственном представителе не возникает.