---
title: "<Письмо> Банка России от 19.02.2010 N 12-1-5/273"
number: "12-1-5/273"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
issued_on: 2010-02-19
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/pismo-12-1-5273"
---
## <Письмо> Банка России от 19.02.2010 N 12-1-5/273
# <Письмо> Банка России от 19.02.2010 N 12-1-5/273
"Об идентификации физических лиц"
> [!IMPORTANT]
> КонсультантПлюс: примечание.
> При применении следует учитывать, что документ не носит нормативный характер, является разъяснением по конкретному запросу, актуален на дату издания.
**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**
**ДЕПАРТАМЕНТ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА И ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ**
**ПИСЬМО**
от 19 февраля 2010 г. N 12-1-5/273
**ОБ ИДЕНТИФИКАЦИИ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ**
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России на N А-02/5-769 от 27.11.2009 с учетом мнений Юридического департамента и Департамента регулирования расчетов сообщает следующее.
[Письмо](https://bukva.ai/docs/pismo-117-t-2009) Банка России от 25.09.2009 N 117-Т "Обобщение банковской практики по вопросам выпуска банковских карт и совершения операций с их использованием" (далее - Письмо N 117-Т) разъясняет вопросы, касающиеся порядка приема, в том числе уполномоченными кредитной организацией на осуществление данной деятельности лицами, документов от клиентов, необходимых кредитной организации в целях идентификации клиента - физического лица при осуществлении выпуска банковских предоплаченных карт в электронном виде.
В [Письме](https://bukva.ai/docs/pismo-117-t-2009) N 117-Т не рассматривается возможность и не разъясняется порядок открытия текущих счетов для осуществления расчетов с использованием банковских (расчетных (дебетовых), кредитных) карт кредитными организациями физическим лицам на основании документов, полученных от них при помощи уполномоченных кредитными организациями лиц.
В [пункте 2](https://bukva.ai/docs/pismo-117-t-2009#p100012) Письма 117-Т указывается, что ни федеральные законы, ни нормативные акты Банка России не содержат запрета на прием документов от клиента - физического лица должностным лицом кредитной организации либо уполномоченным кредитной организацией лицом, не являющимся ее сотрудником, вне помещения кредитной организации.
При этом в части осуществления идентификации клиентов [законодательство](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма подразумевает самостоятельность проведения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, идентификации лиц, находящихся у них на обслуживании.
Публично-правовые обязанности, в том числе обязанности, касающиеся идентификации клиентов, в соответствии с Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" не могут быть переданы в рамках гражданско-правовой сделки.
Прием документов, удостоверяющих личность клиента - физического лица, проверка надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверность, заверение копий документов может осуществляться как должностным лицом кредитной организации, так и иным уполномоченным кредитной организацией лицом, не являющимся ее сотрудником, вне помещения кредитной организации и направляться в кредитную организацию, в том числе с использованием соответствующих средств связи (почтовой, электронной).
Кроме того, необходимо учитывать, что в соответствии с [пунктом 5 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100234) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитным организациям запрещается открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя.
Дополнительно сообщаем, что по нашему мнению, законодательство Российской Федерации, в том числе [Положение](https://bukva.ai/docs/266-p) Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт", не содержит ограничений, касающихся места выдачи (передачи) клиенту выпущенной банковской карты.