---
title: "<Письмо> Банка России от 02.11.2007 N 12-1-5/2601"
number: "12-1-5/2601"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
issued_on: 2007-11-02
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/pismo-12-1-52601"
---
## <Письмо> Банка России от 02.11.2007 N 12-1-5/2601
# <Письмо> Банка России от 02.11.2007 N 12-1-5/2601
"О предложениях АРБ"
> [!IMPORTANT]
> КонсультантПлюс: примечание.
> При применении следует учитывать, что документ не носит нормативный характер, является разъяснением по конкретному запросу, актуален на дату издания.
**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**
**ДЕПАРТАМЕНТ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА**
**И ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ**
**ПИСЬМО**
от 2 ноября 2007 г. N 12-1-5/2601
**О ПРЕДЛОЖЕНИЯХ АРБ**
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля рассмотрел предложения и сообщает следующее.
В соответствии с [пунктом 2 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100183) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон о противодействии) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления. Правила внутреннего контроля организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, должны включать порядок документального фиксирования необходимой информации, порядок обеспечения конфиденциальности информации, квалификационные требования к подготовке и обучению кадров, а также критерии выявления и признаки необычных сделок с учетом особенностей деятельности этой организации. Правила внутреннего контроля для кредитных организаций разрабатываются с учетом рекомендаций Центрального банка Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
Рекомендации Банка России по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма изложены в [приложении](https://bukva.ai/docs/pismo-99-t-2005#p100011) к письму Банка России от 13.07.2005 N 99-Т "О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В соответствии с [пунктом 2.1](https://bukva.ai/docs/pismo-99-t-2005#p100022) указанного письма Банка России программы осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма разрабатываются кредитной организацией в соответствии с законодательством Российской Федерации, с учетом настоящих [Рекомендаций](https://bukva.ai/docs/pismo-99-t-2005#p100011), а также с учетом характера и основных направлений деятельности кредитной организации, клиентской базы и уровня типичных банковских рисков.
Содержащиеся в [Рекомендациях](https://bukva.ai/docs/pismo-99-t-2005#p100011) положения представляют собой адресованные кредитным организациям рекомендации Банка России по организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, что прямо предусмотрено [пунктом 2 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100183) Закона о противодействии в части необходимости использования [Рекомендаций](https://bukva.ai/docs/pismo-99-t-2005#p100011) кредитными организациями. Таким образом, полнота применения [Рекомендаций](https://bukva.ai/docs/pismo-99-t-2005#p100011) должна определяться кредитной организацией самостоятельно в зависимости от особенностей ее организации, основных направлений ее деятельности, клиентской базы и уровня ее рисков, связанных с клиентами и их операциями, учитывая при этом требования [Закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) о противодействии. Аналогичная позиция нашла свое отражение в [пункте 2.1](https://bukva.ai/docs/pismo-2-2002#p100023) Информационного письма Банка России от 29.11.2002 N 2 "Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем".
В этой связи считаем, что разработка и принятие Банком России единого нормативного акта, содержащего исчерпывающий перечень требований по содержанию правил внутреннего контроля, во-первых, выходит за рамки компетенции Банка России, определенной законом, а во-вторых, не будет отвечать требованиям [Закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) о противодействии, предъявляемым к организации внутреннего противолегализационного контроля в кредитных организациях.
Одновременно информируем, что в настоящее время Банком России разрабатывается проект письма, в котором предполагается дать дополнительные разъяснения территориальным учреждениям Банка России и кредитным организациям о порядке применения писем Банка России, содержащих рекомендации для кредитных организаций.
Директор Департамента
**Е.И.ИЩЕНКО**
---