Письмо Банка России от 01.08.2017 № 12-1-5/2068
Актуально на 02.11.2026.
Как цитировать: <Письмо> Банка России от 01.08.2017 N 12-1-5/2068. 12-1-5/2068. 01.08.2017. https://bukva.ai/docs/pismo-12-1-52068
«О применении Положения № 445-П»
Примечание
При применении следует учитывать, что документ не носит нормативный характер, является разъяснением по конкретному запросу, актуален на дату издания.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ДЕПАРТАМЕНТ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА И ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов „Содействие“ от 30.06.2017 № 991 и благодарит за предложения по внесению изменений в Положение № 445-П <1>. Указанные предложения будут по возможности учтены при подготовке изменений в нормативные акты в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.»
<1> Положение Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Одновременно отмечаем, что как следует из таблицы 2 Указания № 3484-У <2>, а также таблицы 3.2 Форматов ФЭС <3> показатель «Код признака необычной операции» заполняется в соответствии с приложением 5 Форматов ФЭС, содержащим коды признака, указывающего на необычный характер сделки, аналогичные кодам, приведенным в Положении № 445-П.
<2> Указание Банка России от 15.12.2014 № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“.»
<3> Форматы и структуры электронных документов, предусмотренных Указанием Банка России от 15 декабря 2014 года № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“.»
В случае если микрофинансовая организация выявила какую-либо операцию (сделку), не соответствующую ни одному из кодов признака, указывающего на необычный характер сделки, в соответствии с Положением № 445-П, но приняла решение об отнесении операции к категории подозрительных, то в графе «Код признака необычной операции» ФЭС ею указывается код 4599 «Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем».