---
title: "<Письмо> Банка России от 31.08.2007 N 12-1-5/1971"
number: "12-1-5/1971"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
issued_on: 2007-08-31
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/pismo-12-1-51971"
---

## <Письмо> Банка России от 31.08.2007 N 12-1-5/1971

# <Письмо> Банка России от 31.08.2007 N 12-1-5/1971

"Об идентификации"

> [!IMPORTANT]
> КонсультантПлюс: примечание.
> При применении следует учитывать, что документ не носит нормативный характер, является разъяснением по конкретному запросу, актуален на дату издания.


<a id="p100001"></a>**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**

<a id="p100002"></a>**ДЕПАРТАМЕНТ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА И ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ**

<a id="p100003"></a>**ПИСЬМО**
от 31 августа 2007 г. N 12-1-5/1971

<div align="center">

<a id="p100004"></a>**ОБ ИДЕНТИФИКАЦИИ**

</div>


<a id="p100005"></a>Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России сообщает следующее.
<a id="p100006"></a>Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) не наделяет Банк России полномочиями давать толкование по вопросам его применения. В связи с этим разъяснения Банка России и его отдельных департаментов не могут рассматриваться в качестве официальных разъяснений порядка применения указанного [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1).
<a id="p100007"></a>Вместе с тем считаем возможным сообщить мнение Департамента, которое не является официальным толкованием Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1).
<a id="p100008"></a>Согласно [подпункту 1 пункта 1 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100271) Федерального закона организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (клиента), за исключением случаев, установленных [пунктами 1.1](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100273) и [1.2 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100279) Федерального закона.
<a id="p100009"></a>[Порядок](https://bukva.ai/docs/262-p#p100022) идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей установлен Положением Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение N 262-П).
<a id="p100010"></a>Согласно [пункту 2.1](https://bukva.ai/docs/262-p#p100023) Положения N 262-П в целях идентификации клиента кредитная организация осуществляет сбор сведений и документов, предусмотренных [Приложениями 1](https://bukva.ai/docs/262-p#p100083) - [3](https://bukva.ai/docs/262-p#p100138) к Положению N 262-П, а также иной необходимой информации и документов.
<a id="p100011"></a>Таким образом, в случае, когда кредитная организация - кредитор уступила право (требование) по кредитному договору, заключенному ею с физическим лицом - заемщиком, другой кредитной организации, физическое лицо - заемщик становится клиентом кредитной организации, к которой перешли права кредитора по указанному договору, и данная кредитная организация обязана идентифицировать физическое лицо - заемщика, то есть осуществить сбор необходимых документов и сведений.
<a id="p100012"></a>Обращаем внимание на то, что, если для погашения кредита новому кредитору физическому лицу - заемщику потребуется открытие банковских счетов, то необходимо учитывать требования [пункта 5 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100234) Федерального закона, в соответствии с которым кредитным организациям запрещается открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя.

<div align="right">

<a id="p100013"></a>Заместитель<br>
директора Департамента<br>
**А.В.ОДИНЦОВ**

</div>




<a id="p100014"></a>

---