---
title: "<Письмо> Банка России от 19.07.2007 N 12-1-5/1646"
number: "12-1-5/1646"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
issued_on: 2007-07-19
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/pismo-12-1-51646"
---

## <Письмо> Банка России от 19.07.2007 N 12-1-5/1646

# <Письмо> Банка России от 19.07.2007 N 12-1-5/1646

"Об идентификации клиентов"

> [!IMPORTANT]
> КонсультантПлюс: примечание.
> При применении следует учитывать, что документ не носит нормативный характер, является разъяснением по конкретному запросу, актуален на дату издания.


<a id="p100001"></a>**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**

<a id="p100002"></a>**ДЕПАРТАМЕНТ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА**
**И ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ**

<a id="p100003"></a>**ПИСЬМО**
от 19 июля 2007 г. N 12-1-5/1646

<a id="p100004"></a>**ОБ ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ**

<a id="p100005"></a>Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел письмо и сообщает следующее.
<a id="p100006"></a>В соответствии с [пунктом 1 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100217) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании (клиента), за исключением случаев, установленных [пунктами 1.1](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100273) и [1.2 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100279) Федерального закона, и установить в отношении физических лиц, в том числе, сведения об адресе места жительства (регистрации) или места пребывания.
<a id="p100007"></a>Во исполнение требований [пункта 2 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100282) Федерального закона [Положением](https://bukva.ai/docs/262-p) Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение N 262-П) установлен порядок идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей.
<a id="p100008"></a>В соответствии с [пунктом 2.1](https://bukva.ai/docs/262-p#p100023) Положения N 262-П в целях идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя кредитной организацией осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных [Приложениями 1](https://bukva.ai/docs/262-p#p100083) - [3](https://bukva.ai/docs/262-p#p100138) к Положению N 262-П, документов, являющихся основанием совершения банковских операций и иных сделок, а также иной необходимой информации и документов.
<a id="p100009"></a>Таким образом, считаем, что в случае предъявления иностранным гражданином в кредитную организацию документа, удостоверяющего личность, миграционной карты и/или документа, подтверждающего право иностранного гражданина на пребывание (проживание) в Российской Федерации, не содержащих сведения о месте пребывания (проживания) данного иностранного гражданина, в целях его идентификации кредитная организация вправе зафиксировать сведения о месте пребывания (проживания) нерезидента на основании устного или письменного заявления клиента.

<div align="right">

<a id="p100010"></a>Заместитель директора Департамента<br>
**А.В.ОДИНЦОВ**

</div>




<a id="p100011"></a>

---