---
title: "<Письмо> Банка России от 05.12.2005 N 12-1-3/2975"
number: "12-1-3/2975"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
issued_on: 2005-12-05
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/pismo-12-1-32975"
---

## <Письмо> Банка России от 05.12.2005 N 12-1-3/2975

# <Письмо> Банка России от 05.12.2005 N 12-1-3/2975

"О применении Федерального закона N 115-ФЗ"

> [!IMPORTANT]
> КонсультантПлюс: примечание.
> При применении следует учитывать, что документ не носит нормативный характер, является разъяснением по конкретному запросу, актуален на дату издания.


<a id="p100001"></a>**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**

<a id="p100002"></a>**ДЕПАРТАМЕНТ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА**
**И ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ**

<a id="p100003"></a>**ПИСЬМО**
от 5 декабря 2005 г. N 12-1-3/2975

<a id="p100004"></a>**О ПРИМЕНЕНИИ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА N 115-ФЗ**

<a id="p100005"></a>Департамент финансового мониторинга и валютного контроля сообщает следующее.
<a id="p100006"></a>В соответствии с пунктом 4 [статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p100280) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) документы, подтверждающие сведения, указанные в [статье 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p100180) Федерального закона, а также копии документов, необходимых для идентификации личности, подлежат хранению не менее пяти лет. Указанный срок для копий документов, необходимых для идентификации личности, исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом.
<a id="p100007"></a>Таким образом, кредитная организация должна располагать копиями документов, необходимых для идентификации личности клиентов, в том числе при упрощенной идентификации. Соответственно, при проведении упрощенной идентификации физического лица в целях выполнения требований пункта 4 [статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p100280) Федерального закона кредитные организации должны делать копии документов, удостоверяющих личность клиента.
<a id="p100008"></a>Вместе с тем [пунктом 2.6](https://bukva.ai/docs/262-p#p100036) Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение N 262) установлено, что кредитная организация вправе не проводить повторную идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя, если такой клиент, выгодоприобретатель уже были идентифицированы кредитной организацией в соответствии со [статьей 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p100180) Федерального закона и [Положением](https://bukva.ai/docs/262-p) N 262-П и к сведениям об этом клиенте, выгодоприобретателе обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме.
<a id="p100009"></a>При выполнении указанных условий (включая наличие копий документов, удостоверяющих личность) кредитная организация вправе не проводить повторную идентификацию.
<a id="p100010"></a>Учитывая вышеизложенное, при повторном обращении клиентов за обслуживанием кредитные организации вправе не проводить повторную идентификацию клиента и не делать копии документа, удостоверяющего личность клиента, в случае наличия у них электронной базы данных, предусмотренной [пунктом 2.5](https://bukva.ai/docs/262-p#p100035) Положения N 262-П, в которой кредитной организацией могут фиксироваться и храниться сведения, указываемые в анкете (досье) клиента, и к которой сотрудникам кредитной организации, осуществляющим идентификацию клиента, может быть обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме для проверки информации о клиенте.

<div align="right">

<a id="p100011"></a>Заместитель<br>
директора Департамента<br>
**А.В.ОДИНЦОВ**

</div>




<a id="p100012"></a>

---