--- title: "<Письмо> Банка России от 26.09.2005 N 12-1-3/2453" number: "12-1-3/2453" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" issued_on: 2005-09-26 status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/pismo-12-1-32453" --- ## <Письмо> Банка России от 26.09.2005 N 12-1-3/2453 # <Письмо> Банка России от 26.09.2005 N 12-1-3/2453 "О применении Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П" > [!IMPORTANT] > КонсультантПлюс: примечание. > При применении следует учитывать, что документ не носит нормативный характер, является разъяснением по конкретному запросу, актуален на дату издания. **ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ** **ПИСЬМО** от 26 сентября 2005 г. N 12-1-3/2453 **О ПРИМЕНЕНИИ ПОЛОЖЕНИЯ БАНКА РОССИИ ОТ 19.08.2004 N 262-П** Департамент финансового мониторинга и валютного контроля рассмотрел обращение Главного управления Банка России по Псковской области о применении [Положения](https://bukva.ai/docs/262-p) Банка России от 19.08.2004 N 262-П "О порядке идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее по тексту - Положение N 262-П) и сообщает следующее. 1. Подпунктом 1 пункта 1 [статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100271) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) на кредитные организации возложена обязанность идентифицировать лиц, находящихся у них на обслуживании (клиентов), а [подпунктом 3](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100220) вышеуказанного пункта - обязанность систематически обновлять информацию о клиентах и выгодоприобретателях. Данные требования также закреплены в [Положении](https://bukva.ai/docs/262-p) N 262-П, устанавливающем порядок идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей. При этом согласно [пункту 4.2](https://bukva.ai/docs/262-p#p100079) Положения N 262-П кредитные организации обязаны обеспечить исполнение требований [Положения](https://bukva.ai/docs/262-p) N 262-П в отношении клиентов, находящихся у них на обслуживании на день вступления в силу [Положения](https://bukva.ai/docs/262-p#p100080) N 262-П, в течение одного года со дня вступления в силу [Положения](https://bukva.ai/docs/262-p#p100080) N 262-П. Учитывая изложенное, в тех случаях, когда по счетам, открытым клиентами кредитной организации до вступления в силу [Положения](https://bukva.ai/docs/262-p) N 262-П, в течение длительного времени не проводятся операции, кредитные организации в целях исполнения указанных выше требований должны предпринимать меры по получению информации, позволяющей идентифицировать таких клиентов (например, направить письменный запрос клиенту о представлении информации для проведения его идентификации либо воспользоваться иными доступными источниками информации). Если необходимую о клиенте информацию получить не представляется возможным, то идентификация может производиться в момент обращения клиента за проведением операций. При этом в соответствии с [пунктом 11](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100192) статьи 7 Федерального закона кредитная организация вправе отказать клиенту в выполнении распоряжения о совершении операции (за исключением операции по зачислению денежных средств, поступивших на счет клиента), по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1). Одновременно обращаем внимание, что с 20 июля 2005 года в связи с вступлением в силу Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-89-fz-2005/statya-1) от 18.07.2005 N 89-ФЗ "О внесении изменения в статью 859 части второй Гражданского кодекса Российской Федерации", если иное не предусмотрено договором, банку предоставляется право отказаться от исполнения договора банковского счета в случае отсутствия в течение двух лет денежных средств на счете клиента и операций по этому счету. При этом договор банковского счета будет считаться расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления банком письменного предупреждения об этом клиенту, если на счет клиента в течение этого срока не поступят денежные средства. 2. В соответствии с подпунктом 1 пункта 1 [статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100271) Федерального закона кредитные организации обязаны идентифицировать всех лиц, находящихся на обслуживании (клиентов). При этом Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) не установлено каких-либо изъятий из указанного требования. 3. При решении вопросов, связанных с установлением и идентификацией выгодоприобретателей, необходимо руководствоваться [Положением](https://bukva.ai/docs/262-p) N 262-П (см. [пункты 1.2](https://bukva.ai/docs/262-p#p100008), [1.4](https://bukva.ai/docs/262-p#p100017) - [1.5](https://bukva.ai/docs/262-p#p100020)). Одновременно считаем необходимым отметить, что в соответствии с [пунктом 4.2](https://bukva.ai/docs/262-p#p100079) Положения N 262-П по всем клиентам, находящимся на обслуживании на день вступления в силу указанного нормативного акта, кредитные организации в течение одного года со дня вступления в силу [Положения](https://bukva.ai/docs/262-p#p100080) N 262-П обязаны предпринять действия по установлению выгодоприобретателей и их идентификации в соответствии с требованиями [Положения](https://bukva.ai/docs/262-p) N 262-П. 4. Рекомендация Банка России о сообщении кредитной организацией в уполномоченный орган о случаях, если кредитная организация не может завершить идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя по причине непредставления клиентом необходимой информации и сведений, содержащаяся в [пункте 2.8](https://bukva.ai/docs/262-p#p100039) Положения N 262-П, распространяется на все случаи, когда кредитная организация не может завершить идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя в срок, не превышающий 7 рабочих дней со дня совершения банковской операции или иной сделки.
Заместитель директора
**А.В.ОДИНЦОВ**
---