---
title: "<Письмо> Банка России от 12.08.2010 N 115-Т"
number: "115-Т"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
issued_on: 2010-08-12
status: утратил силу
canonical: "https://bukva.ai/docs/pismo-115-t-2010"
---
## <Письмо> Банка России от 12.08.2010 N 115-Т
# <Письмо> Банка России от 12.08.2010 N 115-Т
"Об идентификации физического лица при выдаче ему предоплаченной карты"
> [!WARNING]
> Документ утратил силу с [16 февраля 2024 года](https://bukva.ai/docs/in-04-4514#p100004) в связи с изданием Информационного [письма](https://bukva.ai/docs/in-04-4514#p100006) Банка России от 16.02.2024 N ИН-04-45/14.
**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**
**ПИСЬМО**
от 12 августа 2010 г. N 115-Т
**ОБ ИДЕНТИФИКАЦИИ ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА**
**ПРИ ВЫДАЧЕ ЕМУ ПРЕДОПЛАЧЕННОЙ КАРТЫ**
В связи с поступающими запросами о проведении кредитной организацией идентификации клиента - физического лица в связи с приобретением им предоплаченной карты на сумму, не превышающую 15 000 рублей, Центральный банк Российской Федерации сообщает следующее.
1. В соответствии с [пунктом 1.5](https://bukva.ai/docs/266-p#p2) Положения Банка России от 24 декабря 2004 года N 266-П "Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт" (далее - Положение N 266-П) кредитная организация вправе осуществлять эмиссию предоплаченных карт, предназначенных для совершения ее держателем операций, расчеты по которым осуществляются кредитной организацией - эмитентом от своего имени, и удостоверяющих право требования держателя предоплаченной карты к кредитной организации - эмитенту по оплате товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности) или выдаче наличных денежных средств.
Согласно [пункту 1.14](https://bukva.ai/docs/266-p#p47) Положения N 266-П при выдаче предоплаченной карты, совершении операций с использованием предоплаченной карты кредитная организация обязана идентифицировать ее держателя в соответствии с [пунктом 1 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100215) Федерального закона N 115-ФЗ от 7 августа 2001 года "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) в порядке, установленном [Положением](https://bukva.ai/docs/262-p) Банка России от 19 августа 2004 года N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 6 сентября 2004 года N 6005 ("Вестник Банка России" от 10 сентября 2004 года N 54).
Исходя из [п.п. 1.1 пункта 1 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p15) Закона N 115-ФЗ обязательным условием, позволяющим кредитной организации не проводить идентификацию клиента - физического лица, является совершение кредитной организацией операций по приему платежей физических лиц, в том числе для приобретения предоплаченных карт на сумму, не превышающую 15 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей.
Учитывая изложенное, при приеме от клиента - физического лица денежных средств в сумме, не превышающей 15 000 рублей, либо сумме в иностранной валюте, эквивалентной 15 000 рублей, для приобретения предоплаченной карты, если у работников кредитной организации не возникает подозрений, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, идентификация клиента - физического лица не проводится.
Вместе с тем при обращении клиента - физического лица в кредитную организацию с целью получения наличных денежных средств, внесенных при приобретении предоплаченной банковской карты, идентификация физического лица должна проводиться кредитной организацией с учетом требований, установленных [Законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ, поскольку в данной ситуации отсутствует обязательное условие, установленное [п.п. 1.1 пункта 1 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p15) Закона N 115-ФЗ, а именно - не осуществляется операция по приему платежа от клиента - физического лица.
2. Доведите настоящие разъяснения до сведения кредитных организаций.
Заместитель Председателя
Банка России