--- title: "<Письмо> Банка России от 30.08.2006 N 115-Т" number: "115-Т" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" issued_on: 2006-08-30 status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/pismo-115-t-2006" --- ## <Письмо> Банка России от 30.08.2006 N 115-Т # <Письмо> Банка России от 30.08.2006 N 115-Т "Об исполнении Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части идентификации клиентов, обслуживаемых с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг)" > [!IMPORTANT] > О подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма см. Методические [рекомендации](https://bukva.ai/docs/5-mr-bank-rossii-tsentralnyy-bank-3#p100032) Банком России 21.07.2017 N 18-МР. **ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ** **ПИСЬМО** от 30 августа 2006 г. N 115-Т **ОБ ИСПОЛНЕНИИ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА** **"О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)** **ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ** **ТЕРРОРИЗМА" В ЧАСТИ ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ, ОБСЛУЖИВАЕМЫХ** **С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ТЕХНОЛОГИЙ ДИСТАНЦИОННОГО БАНКОВСКОГО** **ОБСЛУЖИВАНИЯ (ВКЛЮЧАЯ ИНТЕРНЕТ-БАНКИНГ)** В настоящее время российскими кредитными организациями при обслуживании своих клиентов активно используются технологии дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг). Обращаем внимание, что порядок проведения операций по всем банковским счетам (банковским вкладам), в том числе с использованием указанных технологий, должен соответствовать требованиям [статьи 847](https://bukva.ai/docs/kodeks-14-fz/statya-1000#p101609) Гражданского кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 5, ст. 410, ст. 411, N 34, ст. 4025, N 43, ст. 4903; 1999, N 51, ст. 6228; 2002, N 48, ст. 4737; 2003, N 2, ст. 160, ст. 167, N 13, ст. 1179; 2003, N 46, ст. 4434, N 52, ст. 5034; 2005, N 1, ст. 15, ст. 45, N 13, ст. 1080, N 19, ст. 1752, N 30, ст. 3100; 2006, N 6, ст. 636), [статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p100180) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3418; 2002, N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2006, N 31, ст. 3446) и [Положения](https://bukva.ai/docs/262-p#p100055) Банка России от 19 августа 2004 года N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 6 сентября 2004 года, N 6005 ("Вестник Банка России" от 10 сентября 2004 года N 54) (далее - Положение Банка России N 262-П). На основании указанных выше нормативных актов кредитным организациям следует идентифицировать не только лицо, заключающее договор банковского счета (банковского вклада), но также и лиц, которым предоставляются либо будут предоставлены полномочия по распоряжению банковским счетом (банковским вкладом), включая полномочия по распоряжению банковским счетом (банковским вкладом) с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг). Невыполнение требования об идентификации лиц, которым предоставляются полномочия по распоряжению банковским счетом (банковским вкладом) с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг), рассматривается Банком России как нарушение Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и [Положения](https://bukva.ai/docs/262-p) Банка России N 262-П. Доведите содержание настоящего Письма до сведения кредитных организаций.
**А.А.КОЗЛОВ**
---