---
title: "<Письмо> Росфинмониторинга от 07.10.2004 N 07-1-27/9618"
number: "07-1-27/9618"
issuer: "Федеральная служба по финансовому мониторингу"
issued_on: 2004-10-07
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/pismo-07-1-279618"
---

## <Письмо> Росфинмониторинга от 07.10.2004 N 07-1-27/9618

# <Письмо> Росфинмониторинга от 07.10.2004 N 07-1-27/9618

"О разъяснении положений Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ"

> [!IMPORTANT]
> КонсультантПлюс: примечание.
> При применении следует учитывать, что документ не носит нормативный характер, является разъяснением по конкретному запросу, актуален на дату издания.


<a id="p100001"></a>**ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ**

<a id="p100002"></a>**ПИСЬМО**
от 7 октября 2004 г. N 07-1-27/9618

<a id="p100003"></a>**О РАЗЪЯСНЕНИИ ПОЛОЖЕНИЙ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА**
**ОТ 28.07.2004 N 88-ФЗ**

<a id="p100004"></a>Федеральная служба по финансовому мониторингу рассмотрела обращение о разъяснении порядка реализации кредитными организациями положений Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-88-fz-2004/statya-1) от 28.07.2004 N 88-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и сообщает следующее.
<a id="p100005"></a>В соответствии с действующим законодательством Федеральной службе по финансовому мониторингу не предоставлено право толкования норм права. При этом по обозначенным вопросам Служба придерживается следующего мнения.
<a id="p100006"></a>По первому вопросу.
<a id="p100007"></a>Согласно [п. 4 ст. 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100179) Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) в редакции Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-88-fz-2004/statya-1) от 28.07.2004 N 88-ФЗ кредитная организация обязана направлять в уполномоченный орган сведения по всем операциям, указанным в [п. 1](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100148) и [1.1 ст. 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100214) Федерального закона, в том числе по операциям, проводимым банком на основании распоряжений клиентов в связи с расчетами по сделкам с недвижимым имуществом.
<a id="p100008"></a>По второму вопросу.
<a id="p100009"></a>В целях Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) днем (датой) совершения операции при осуществлении сделки с недвижимым имуществом, по нашему мнению, следует считать дату заключения соответствующего договора.
<a id="p100010"></a>По третьему вопросу.
<a id="p100011"></a>[Статья 7.1](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7-1#p100244) Федерального закона "Права и обязанности иных лиц" распространяется на адвокатов, нотариусов и иных лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических и бухгалтерских услуг.
<a id="p100012"></a>К банкам применяются требования о предоставлении информации организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, предусмотренные [ст. 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-6#p100146) и [7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p100180) Федерального закона.
<a id="p100013"></a>В частности, согласно [п. 4 ст. 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100179) Федерального закона кредитные организации обязаны направлять в уполномоченный орган сведения по всем операциям на сумму, равную или превышающую 600 000 руб., указанным в [п. 1 ст. 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100148) Федерального закона, в случае, если они располагают информацией о таких операциях в результате осуществления банковской деятельности.
<a id="p100014"></a>Кроме того, в соответствии с [п. 3 ст. 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100232) Федерального закона в случае, если у работников кредитной организации на основании реализации программ осуществления внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации преступных доходов или финансирования терроризма, эта кредитная организация обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от их суммы, а также от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным [ст. 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-6#p100146) Федерального закона.
<a id="p100015"></a>За разъяснениями о дате выявления "подозрительной" операции полагаем целесообразным обратиться в Банк России, который в соответствии с [абзацем 9 п. 2](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100281) Федерального закона утверждает рекомендации по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

<div align="right">

<a id="p100016"></a>Руководитель<br>
Федеральной службы<br>
по финансовому мониторингу<br>
**В.А.ЗУБКОВ**

</div>




<a id="p100017"></a>

---