Письмо Росфинмониторинга от 07.10.2004 № 07-1-27/9618
Актуально на 01.11.2026.
Как цитировать: <Письмо> Росфинмониторинга от 07.10.2004 N 07-1-27/9618. 07-1-27/9618. 07.10.2004. https://bukva.ai/docs/pismo-07-1-279618
«О разъяснении положений Федерального закона от 28.07.2004 № 88-ФЗ»
ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ
ПИСЬМО от 7 октября 2004 г. № 07-1-27/9618
О РАЗЪЯСНЕНИИ ПОЛОЖЕНИЙ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 28.07.2004 № 88-ФЗ
Федеральная служба по финансовому мониторингу рассмотрела обращение о разъяснении порядка реализации кредитными организациями положений Федерального закона от 28.07.2004 № 88-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“ и сообщает следующее.»
В соответствии с действующим законодательством Федеральной службе по финансовому мониторингу не предоставлено право толкования норм права. При этом по обозначенным вопросам Служба придерживается следующего мнения.
Согласно п. 4 ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон) в редакции Федерального закона от 28.07.2004 № 88-ФЗ кредитная организация обязана направлять в уполномоченный орган сведения по всем операциям, указанным в п. 1 и 1.1 ст. 6 Федерального закона, в том числе по операциям, проводимым банком на основании распоряжений клиентов в связи с расчетами по сделкам с недвижимым имуществом.
В целях Федерального закона днем (датой) совершения операции при осуществлении сделки с недвижимым имуществом, по нашему мнению, следует считать дату заключения соответствующего договора.
Статья 7.1 Федерального закона «Права и обязанности иных лиц» распространяется на адвокатов, нотариусов и иных лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических и бухгалтерских услуг.
К банкам применяются требования о предоставлении информации организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, предусмотренные ст. 6 и 7 Федерального закона.
В частности, согласно п. 4 ст. 6 Федерального закона кредитные организации обязаны направлять в уполномоченный орган сведения по всем операциям на сумму, равную или превышающую 600 000 руб., указанным в п. 1 ст. 6 Федерального закона, в случае, если они располагают информацией о таких операциях в результате осуществления банковской деятельности.
Кроме того, в соответствии с п. 3 ст. 7 Федерального закона в случае, если у работников кредитной организации на основании реализации программ осуществления внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации преступных доходов или финансирования терроризма, эта кредитная организация обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от их суммы, а также от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным ст. 6 Федерального закона.
За разъяснениями о дате выявления «подозрительной» операции полагаем целесообразным обратиться в Банк России, который в соответствии с абзацем 9 п. 2 Федерального закона утверждает рекомендации по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.